Во что вложить деньги в 2018—2019 году: от самых прибыльных до наиболее надежных инвестиций. Самые перспективные инвестиции


5 перспективных идей для вложения денег

Константин Бушуев

Начальник отдела анализа рынка «Открытие Брокер», имеет докторскую степень PhD.

Действительно, на фондовый рынок приходит всё больше людей. Связано это с ростом финансовой грамотности населения, заботой о своём финансовом будущем и снижением привлекательности традиционных способов инвестирования. Кроме того, постепенно происходит развенчание мифа о том, что вкладывать деньги в ценные бумаги очень сложно и для этого нужны огромные капиталы.

Открыть брокерский счёт сейчас можно онлайн, ограничений по минимальной сумме практически не встретишь. Что касается работы с программным обеспечением, через которое совершаются операции на бирже, технического и фундаментального анализа, то можно легко найти множество обучающих роликов. Например, на нашем портале дистанционного обучения.

Реальная трудность, с которой сталкивается начинающий инвестор, — выбор инструментов. И действительно, на Московской бирже торгуются сотни ценных бумаг. Но и здесь существуют уже готовые решения, подробнее о которых — в видео ниже. Кроме того, в помощь начинающим инвесторам я приведу несколько перспективных инвестиционных идей.

Идея № 1. Алмазы всегда в цене

По итогам 2016 года алмазодобывающая компания «Алроса»* получила рекордные финансовые результаты, и сегодня акции существенно недооценены по основным рыночным мультипликаторам. К тому же по итогам прошлого года «Алроса» выплатила акционерам 50% консолидированной прибыли в виде дивидендов, и если компания продолжит такую практику, то дивидендная доходность её акций может составить около 9%.

Идея № 2. Алюминиевая лихорадка

Цены на алюминий, подраставшие в течение всего 2016 года, продолжают восхождение. Первый квартал 2017 года, даже несмотря на укрепление рубля, обещает быть очень сильным с точки зрения финансовых результатов для компании «Русал», которая как раз добывает 13-й элемент таблицы Менделеева.

Идея № 3. Наше всё!

Московская биржа играет ключевую роль в организации торгов различными финансовыми инструментами на территории России. Такая диверсифицированная структура создаёт устойчивый фундамент для постоянного увеличения прибыли, поскольку провал на одном направлении почти всегда компенсируется ростом активности на другом. Акции Московской биржи являются интересной дивидендной историей: за 2016 год акционеры могут получить дивидендную доходность в размере 7%.

Идея № 4. Найдётся всё

«Яндекс» первым из публичных российских интернет-компаний оправился от кризиса в отечественной экономике. Компания уже вернулась к темпам роста около 30% в год, существенно превзойдя собственные прогнозы и самые оптимистичные ожидания. Перспективы роста доходов поисковика на ближайший год также представляются весьма позитивными, поскольку российский рынок рекламы стремительно восстанавливается.

Идея № 5. Проблемы в прошлом!

АФК «Система» возвращается в число самых интересных рыночных активов. Совет директоров «Системы» одобрил увеличение дивидендной доходности до 6%. В сумме это 7,8 миллиарда рублей по итогам 2016 года .

В заключение хочу отметить, что по ряду идей указана дивидендная доходность, которая на первый взгляд может показаться невпечатляющей. Однако она не учитывает потенциальную прибыль в случае роста цен на сами акции.

Прибыльных вам инвестиций!

* АК «АЛРОСА» (ПАО) (www.alrosa.ru), UC RUSAL PLC (UCR) (www.rusal.ru), ПАО Московская Биржа (moex.com), Yandex N.V. (company.yandex.com), ПАО АФК «Система» (www.sistema.ru). Сайты раскрытия информации: www.disclosure.ru, www.e-disclosure.ru, disclosure.1prime.ru.

¹ По данным АФК «Система».

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 г. (без ограничения срока действия).

lifehacker.ru

самые прибыльные и надежные инвестиции

Приветствую! Прошлый год нельзя назвать скучным и предсказуемым: ни для России, ни для мировых финансовых рынков.

Впервые за последние 20 лет бюджеты нефтяных монархий Персидского залива стали дефицитными. Великобритания вышла из состава ЕС, а британский фунт за месяц обвалился до уровня 1985 года. В декабре ФРС США подняла базовую ставку до 0,5-0,75%. Евро упал практически до паритета с долларом.

Россия согласилась сократить добычу нефти на 300 тыс. баррелей в сутки. Центробанк отозвал лицензии у 95 банков. Зато рубль укрепился к доллару на 16%, а уровень инфляции уменьшился в два раза.

Что дальше? Как сохранить капитал в ситуации высокой неопределенности? Во что вложить деньги в 2018—2019 годах? Для удобства я разделил инструменты по целям: не потерять, заработать на росте актива и/или пассивном доходе и получать доход в валюте.

Чтобы не потерять

Сюда я отнес инструменты с почти 100% надежностью. «Почти» — потому что риски присущи даже самым консервативным инструментам. Все три актива лишь частично компенсируют потери от инфляции!

Банковские вклады

Если ваш инвестиционный горизонт слишком короткий для рисковых активов, особого выбора у вас нет. Идеи «заработать» выше инфляции тоже придется оставить, поэтому единственное что вам остается — банальные банковские вклады. Если ваш капитал нужно попытаться сохранить в первую очередь от себя-любимого, то лучше открывать именно срочные депозиты, без права пополнения и снятия (например, продукт «Сохраняй» от Сбербанка). На таких вкладах всегда предлагают максимальную процентную ставку. И запрещают снимать часть вклада до момента его закрытия.

Главное, не забывайте об «ограничителе» в виде 1,4 млн. рублей в одном банке. Именно столько (и не копейкой больше) вернет Агентство по страхованию вкладов в случае банкротства банка.

Надежные облигации

Если у вас чуть больший горизонт и чуть выше финансовый IQ — вы наверняка заинтересуетесь этими долговыми бумагами. Судите сами: риски банкротства государства гораздо ниже, чем риски банкротства какого-то одного банка, пусть даже и крупного. Плюс, доходность облигаций почти всегда выше банковского депозита.

Кстати, вы в курсе, что на те деньги, что вы оставляете в виде вклада, банк практически тут же покупает облигации и тем самым зарабатывает разницу в процентах ничем не рискуя?

Самыми надежными считаются облигации федерального займа. Их погашение гарантируется правительством Российской Федерации. Но облигационный портфель лучше формировать из бондов разных типов. Благо, символическая стоимость облигации (всего 1000 рублей) это вполне позволяет.

Советовать что-то конкретное можно только зная конкретно ваш инвестиционный план, поэтому ниже я приведу пару интересных на мой взгляд бумаг.

К примеру, ОФЗ-ПК – это облигации с переменным купоном. Размер купона привязан к средней ставке РУОНИА и время от времени пересматривается. ОФЗ-ПД фиксирует размер купона на постоянном уровне (например, 6-7% годовых) до момента погашения.

Но самым интересным вариантом в 2018-м я считаю бонды ОФЗ-ИН. Номинал таких облигаций постоянно индексируют на уровень инфляции (рассчитывается по индексу потребительских цен за каждый день с лагом в три месяца). По ОФЗ-ИН купон составляет 2,5% годовых выше инфляции (ИПЦ).

Золото

Если честно, я не поклонник инвестиций в золото. Но финансовые консультанты рекомендуют хранить в нем хотя бы 5-10% сбережений. На случай, если все рынки вдруг одновременно сойдут с ума, и золото станет единственным мировым эквивалентом стоимости. Заработать на золоте в прямом смысле этого слова не получится. Единственная идея, для которой оно действительно пойдет — диверсификация портфеля. Благодаря слабой корреляции с другими активами, золото будет поддерживать ваш портфель в сложные времена.

Способов прикупить желтого металла я знаю с десяток. Сейчас постараюсь быстренько пройтись по самым распространенным.

  • Физическое золото. В России (и за рубежом тоже) держать золото в слитках – слишком дорого (НДС, спред банка, аренда банковской ячейки) и опасно (если Вы будете хранить драгметалл дома).
  • ОМС. Этот вариант мне не нравится тем, что, по сути – это лишь бумажка с Вашими правами на пару грамм золота, хранящегося в каком-то определенном банке. И в случае банкротства банка вернуть деньги с обезличенных металлических счетов будет нереально. К сожалению, ОМС в системе страхования вкладов не участвуют. Разве что открыть золотой счет в «вечном» Сбербанке?
  • Инвестиционные монеты. Можно купить пару ходовых инвестиционных монет (того же «Георгия Победоносца») и держать их дома в капсулах. Места монеты много не займут, а продать их можно в любой момент. Но опять-таки с огромной потерей для себя.
  • Золотой ETF. Одним из самых лучших способов приобрести золото может стать покупка пая FXGD от FinEx на Московской бирже. Сегодня это как никогда просто и делается за 2 клика в торговом терминале. Более подробно о таком способе можно почитать в этой статье. Тем кто боится иметь дело с Российско-Ирландским ETF провайдером, могу предложить золотые паи Vanguard или iShares.
  • Обезличенное золото на Московской бирже. Об этом варианте я еще не писал, потому что появился он сравнительно недавно и доступен только у мелких брокеров. Его суть заключается в том, что можно купить обезличенное золото (и серебро тоже) напрямую на Московской бирже.
  • Золотые ПИФы. Один из худших вариантов на мой взгляд, прежде всего из-за огромных комиссий.

Чтобы заработать и/или получать пассивный доход

Если ваш горизонт инвестирования составляет хотя бы 10-15 лет, то спешу вас поздравить. Этот раздел специально для вас!

Акции

В отличие от облигаций, акции – инструменты с потенциально высокой доходностью. Эксперты считают, что в 2018-м индекс ММВБ еще вырастет, ЦБ продолжит снижать ключевую ставку, а нефть подорожает. На таком фоне у многих российских «гигантов» — неплохой потенциал роста.

Чтобы получить прибыль в будущем, сегодня можно инвестировать в ценные бумаги компаний-экспортеров: АЛРОСА (отличные показатели компании за прошлый год), «Протек», НЛМК (Роснефти в списке рекомендуемых компаний нет). Аналитики советуют обратить внимание на недооцененные в прошлом году акции ЛУКОЙЛа и Сбербанка (даже не смотря на то, что он рос весьма сильно, его p\e все еще низок).

Некоторые делают ставку на подъем электроэнергетических компаний, стрельнувших в прошлом году. Особый интерес представляют акции Россети и МРСК Юга.

Основная мысль и совет — обратить внимание на компании с перспективой роста и хорошими дивидендами.

Например:

  • «Фосагро» (возможен рост цены акции до 3350 рублей, дивидендная доходность за последние два года составила 6,08% годовых)
  • «Русагро» (ожидается рост цены до 1200 рублей)
  • «Норильский никель» (возможно подорожание до 12300 рубля за акцию, дивиденды за последние два года составили 14,09% годовых)

За рубежом перспективней прочих выглядит сектор высоких технологий: Facebook, Alphabet, BYD Company, Google, Amazon, Netflix, NVIDIA и другие.

Собственный бизнес

Собственный бизнес – доходный, но очень рискованный вариант. Начальный капитал нужен с первого дня, а отдачу от вложений можно получить, в лучшем случае, через полгода-год. Или не получить вовсе...

Чтобы не рисковать большими суммами, начните с проекта в Интернете. Во-первых, отпадает куча проблем вроде аренды офиса, склада и логистики. Во-вторых, стартовые суммы здесь гораздо скромнее, чем для открытия собственного дела, открытого по франшизе.

Чтобы получать пассивный доход

Недвижимость

Пассивный доход недвижимость приносит только, когда «квадратные метры» сдаются в аренду. Но рассчитывать на миллионные прибыли от сдачи обычных жилых помещений не стоит.

Привожу данные по 2016 году от аналитического центра SRG. Средняя доходность жилой недвижимости в Санкт-Петербурге составляет 7,7% в год (окупаемость вложений — 14 лет). В Москве средняя доходность ниже: 5,8% годовых при окупаемости объекта в 17 лет.

Недвижимость за рубежом приносит еще меньше – до 5-6% годовых. Решение всех организационных моментов в ряде случаев лучше передать профессиональной управляющей компании. Она будет искать жильцов, решать вопросы с текущим ремонтом и оплатой и т.д. За это ей придется «подарить» 15-20% стоимости аренды. Зато — настоящий пассивный доход!

С другой стороны, если у вас есть квартира под сдачу в аренду, можно попробовать сдавать ее посуточно (в основном иностранцам) и тем самым увеличить доходность до 10-12% годовых при хорошей загрузке.

Чтобы получать доход в валюте

Конечно же, чтобы получать доходы в валюте можно просто купить акции или фонды акций зарубежных компаний. Таким образом вы частично устраните риск остаться ни с чем при очередном обвале рубля. Но есть и другие способы.

Еврооблигации

Еврооблигации могут похвастаться всеми достоинствами рублевых бондов. Плюс имеют дополнительную защиту от валютных рисков. Ведь на то они и «евро», что номинированы в иностранной валюте: долларах, евро, швейцарских франках и британских фунтах стерлингов.

Сегодня на Московской Бирже представлены евробонды таких компаний как АИЖК, Альфа-Банк, Банк ВТБ, Газпром, ЛУКОЙЛ, МТС, НЛМК, Новатэк, РЖД, Роснефть, Сбербанк, ФосАгро и Уралкалий.

Средняя доходность по еврооблигациям составляет 3-6% годовых (купон выплачивается дважды в год). Минимальный номинал ценной бумаги начинается с $1000. Основная проблема таких бумаг — ликвидность. Но об этом, как-нибудь в другой раз.

Программы unit-linked

О программах unit-linked я уже как-то писал. Напомню: иностранный продукт сочетает в себе накопление, страхование жизни и инвестиции. Причем, инвестировать можно в кучу зарубежных инструментов, недоступных частным инвесторам из России. Например, в те же взаимные фонды, где пороги входа через брокера часто начинаются с 50 000$.

Кстати, с 2013 года на Московской бирже успешно торгуется пара десятков ETF от FinEx, которые покрывают довольно большую часть рынков, ранее доступных только через зарубежных брокеров.

По некоторым из них среднегодовая доходность с середины 2014-го по середину 2016-го (в пересчете на рубли) составила около 50%. Например, FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (акции IT-сектора США) рос на 49,8% в год.

А вот валютные депозиты сегодня приносят сущие копейки (до 2% годовых). И уже никто не рассматриваются как серьезный инструмент для инвестирования.

В этой статье я привел лишь часть инструментов, доступных рядовому инвестору из России. Помните, что только собрав полноценный диверсифицированный портфель из такого рода активов можно быть уверенным в достижении стоящих перед вами вызовов!

А в какие активы Вы планируете инвестировать в 2018—2019 годах? Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

capitalgains.ru

Самые выгодные вложения капитала в России

В прошлой статье мы рассмотрели возможности надежных вложений денег. Минусом подобных видов инвестиций является довольно низкая доходность. Они направлены скорее на сохранение капитала, чем на получения хорошего дохода. Если подобная доходность не для вас, то в этой статье вы узнаете более выгодные вложения, которые позволяют получать более высокую прибыль.

Сразу оговорюсь, здесь будет вестись разговор о потенциальной возможной доходности. Абсолютно стабильной прибыли никто вам не гарантирует. Все вложения подвержены определенным уровням рисков. И возможно вы можете получить даже убытки. Но если использовать несколько приемов, то можно сократить вероятность возникновения убытков и получать весьма неплохую прибыль, по крайней мере значительно превышающую, например, то что дают банковские депозиты. Но обо всем по порядку.

выгодные инвестициивыгодные инвестиции

Самые выгодные вложения денежных средств

Выгодные вложения в фондовый рынок

Фондовый рынок позволяет инвестировать деньги сразу в нескольких направлениях.

Выгодные инвестиции в облигации

Вложения в облигации позволяют получать доход немного опережающий инфляцию. Существуют 3 вида облигаций:

  • ОФЗ или облигации федерального займа
  • муниципальные облигации
  • корпоративные облигации

Самые доходные — это корпоративные облигации, на втором месте муниципальные, ОФЗ — уступают им в плане доходности. По надежности — все наоборот, самые надежные — это ОФЗ и т.д.

При покупке облигаций действует принцип, чем более длительный срок к погашению, тем более высокая доходность. Т.е. купив, допустим, 20-ти летние облигации ОФЗ вы на этот срок зафиксируете доходность и будете постоянно получать (ежеквартально или раз в полгода) доход в виде купона.

Если сравнить с банковскими вкладами, то на 100% можно утверждать, что максимальный срок на который вы можете открыть вклад 2-3 года. Да и ставки по банковским депозитам существенно ниже, чем доходность по облигациям.

На какой доход можно рассчитывать?

В данный момент можно приобрести ОФЗ с доходностью примерно 12-14%, по муниципальным 13-15%, корпоративные облигации могут давать доход до 20%. Но следует учитывать, чем больший доход — тем более рискованная бумага. Так можно найти долговые обязательства некоторых корпоративных облигаций с доходностью 30, 40 и даже 100% годовых. Это связано с тем, что у компаний наблюдаются временные трудности, а выйдут они из них или нет и смогут ли они расплатиться по своим обязательствам — неизвестно. Поэтому цены на эти бумаги могут падать в разы, и соответственно доходность также в разы увеличивается.

выгодные вложения в 2016выгодные вложения в 2016

Выгодные вложения в акции

На наш взгляд самые перспективное вложение денег — это инвестиции в акции. И хотя покупка акций считается рискованным делом и вполне обоснованно, если вкладывать деньги на длительный срок, подобные риски снижаются в разы, а на особенно длительных периодах вообще стремятся к нулю.

Дело в том, что курсовая стоимость акций может сильно варьироваться в течении даже одного года: как вверх так и вниз. Иногда такие движения достигают 20-30% в каждую сторону. Но на нашей стороне 3 помощника время, инфляция и развитие бизнеса.

Если покупать акции на длительный срок, то по статистике стоимость всегда повышается. По статистике российский фондовый рынок растет примерно на 18-25% в год. Конечно это средний показатель, рассчитанный на срок от 10-15 лет.

Совет. Присмотритесь к дивидендным акциям. Помимо потенциала к росту, вы будете претендовать на получение части прибыли в виде ежегодных дивидендов. А если компании стабильно развивается, то будет расти и ее конечная прибыль, что в свою очередь положительно скажется на размере получаемых дивидендов.

инвестиции в хайпы ошибкиинвестиции в хайпы ошибки

Выгодные вложения в ПИФы

Покупая ПИФы — вы сразу становитесь обладателем целого пакета акций (облигаций) подобранных по определенному принципу. Это может быть например, только дивидендные акции компаний, выплачивающих традиционно высокие дивиденды. Или акции принадлежащие к какой-либо отрасли: нефтегазовая, финансовая, электроэнергетики и прочие.

Достоинством инвестиций в ПИФы является то, что за сравнительно небольшие деньги, вы можете значительно диверсифицировать свой портфель и доверите управление своими деньгами профессионалам, которые будут совершать за вас все сделки по покупке-продажи.

Существенным минусом ПИФов — это традиционно высокие издержки. Скидки и надбавки при покупке-продаже паев составят 3-6%. Плюс ежегодные отчисления управляющим. Плата составляет 1-3% от сумму ваших денег и берется независимо от того, получена вами прибыль или нет.

рефбек 70%рефбек 70%

Выгодные вложения в ETF

Альтернативой паевым инвестиционным фондам являются ETF. В мире это наиболее популярный способ вложений среди инвесторов.

Для тех кто не знает что такое ETF, вкратце поясню…. инвестиционный фонд покупает в определенной пропорции различные ценные бумаги (допустим, акции), и на купленные активы выпускает свои ценные бумаги которые также свободно торгуются на фондовой бирже.

В России рынок ETF пока еще не сильно развит. На ММВБ торгуется около 10 различных ETF (http://moex.com/s221)

ETF обладают следующими достоинствами:

  • надежность. Эта также ценная бумага, которая регулируется финансовыми органами наравне с акциями, облигациями
  • низкая стоимость в пределах 2-5 тысяч рублей. Т.е. обладаю суммой всего в 20-30 тысяч рублей, можно составить инвестиционный портфель в который будут входить акции нескольких сотен компаний из всех ведущих стран мира. Такая диверсификация надежно защитит ваши вложения от нестабильных экономических потрясений. Когда экономический спад в одной стране не сильно повлияет на состояние вашего портфеля.
  • валютная диверсификация — инвестируя в иностранные активы — вы защищаете свои вложения от девальвации рубля. Здесь можно провести аналогию с покупкой валюты с дополнительным ростом акций за счет развития и соответственно дополнительной прибылью.
  • покупая ETF — вы инвестируете сразу в несколько компаний. Или же в компании других стран. Допустим в ETF FinEx MSCI China UCITS  — за сумму в 30 долларов вы станете акционером около 150 крупнейших китайских компаний
  • высокая ликвидность. ETF можно продать в любой момент, без всяких дополнительных комиссий, как в случае с ПИФами.
  • низкие издержки  — годовая комиссия составляет от 0.1 до 0.9%, что в разы ниже чем у ПИФов. Разница особенно будет заметна на длительных сроках.

Вышеперечисленные способы вложений можно отнести к «классическим» Следующие способы инвестиций относятся к высоко рискованным. Когда помимо торговых рисков, вы можете понести так называемые и неторговые риски. И как вы знаете высокие риски также несут и баснословные прибыли (по крайней мере можно на них рассчитывать).

Высокодоходные вложения в ПАММ счета.

Суть инвестиций в Памм счета заключается в том, что вы отдаете ваши деньги в управление трейдеров, которые зарабатывают деньги на финансовых рынках. Прибыль делиться в определенной пропорции: 50/50, 70/30 ну или 80/20. Т.е. 80% получаете вы, 20% забирает себе управляющий за результат. В случае получения убытков — вся тягость ложится на ваши плечи.

Сколько можно заработать?

В зависимости от агрессивности ПАММ счета можно рассчитывать на 30-100% годовых.

Совет. Выбирайте несколько надежных счетов, которые существуют минимум 1 год и  показывающие среднюю годовую доходность в районе 30-50%. Более агрессивные счета рано или поздно «сливают» или уходят в глубокую просадку процентов на 50%. Вкладывая деньги в несколько счетов вы защищаете себя от убытков, если один счет уйдет в минус, прибыль от других компенсирует этот убыток и в совокупности вы получите прибыль.

Инвестиции в Хайпы

Этот вид вложений относится к высокорискованным. По сути это игра на бочке с порохом. Можно в один момент потерять все деньги. Однако для тех, кто хочет значительно увеличить свой капитал — это быстрый способ этого достичь. Инвестиции в хайпы способны приносить 5-10% в месяц. За год можно удвоить, а то и утроить свои вложения.

Совет. Инвестируйте в хайпы малую часть от вашего капитала. И всегда регулярно выводите прибыль. Никогда не вкладывайте деньги в один хайп. Выбирайте несколько и размазывайте свои деньги по ним.

В заключении

Если смотреть на перспективу, то именно вложения в фондовый рынок позволяет получать стабильную долговременную прибыль. Инвестиции в ПАММ счета и хайпы можно рассматривать как временные краткосрочные инвестиции, к тоже с достаточно высокими уровнями рисков.

Инвестиции в акции, облигации могут давать вам еще дополнительный доход. Речь идет об ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Думаю дополнительно 13% в виде прибыли никому не помешают. Прибыль никогда не бывает лишней.

Удачных всем инвестиций!!!

vse-dengy.ru

Самые перспективные инвестиции в 2018 году

Однако пока аналитики и инвесторы обеспокоены снижением роста Российской экономики: в июне 2018 года Минэкономразвития РФ снизило прогноз роста ВВП РФ в 2018 г. с прогноза апреля в 2,1% до 1,9%, на 2019 год этот показатель был снижен с 2,2% до 1,4 %. Инвесторам, которые пытаются избежать рисков, аналитики традиционно советуют диверсифицировать портфели или хранить деньги на депозите, в частности, для краткосрочного периода.

Среди финансовых или так называемых портфельных инвестиций весеннего сезона для физических лиц в 2018 году наиболее популярными оказались инструменты FOREX, нашумевший биткоин, акции компаний, банковские депозиты, ICO; немного отстают от них недвижимость, драгметаллы, облигации, наличные деньги, и накопительные программы. Среди акций компаний наибольший рост за первое полугодие 2018г. показали высоколиквидные эмитенты: «Татнефть» (40%), «Роснефть» (37%), «Алроса» (30%). Однако в 2018 году, как и годом ранее, наиболее высокий потенциал и интерес для инвесторов имеют рисковые инструменты. Среди таких необходимо отметить ICO и венчурные инвестиции.

По мнению аналитиков, объем инвестиций в России в 2018 году через ICO вырастет до 650 млн долл. США, в 2017 году этот показатель достиг 293 млн долл США, что в два раза выше объемов венчурного инвестирования в 2016 г. в размере 128 млн долл США. По данным CoinSchedule, глобально в первом полугодии 2018 года инвестиции в эту нишу уже достигли более 14 млрд долл. США , против менее 4 млрд долл США в 2017 году. Наиболее удачными оказались размещения токенов block.one (4 млрд. долл. США) и Telegram (4 млрд. долл. США), а наиболее популярными на сегодняшний день криптовалютами являются биткойн и Etherum.

На фоне высокой волатильности на рынке криптовалют и отсутствия регулирования, ICO является интересной, но высокорисковой инвестицией, запрещенной в Китае и других странах, и находится под особым контролем в США.

Многими аналитиками данный вид инвестиций рассматривается как возможность быстрого привлечения денег, например, для стартапов и частных лиц, вне зависимости от страны проживания. Однако IСO пока не может полностью заменить венчурное инвестирование, так как данный вид инвестиций привлекателен только для блокчейн проектов, которые в дальнейшем будут развиваться в этой нише. 

Однако пока инвесторы блокчейн-проектов законодательно не защищены, в отличие, например, от венчурных инвесторов, чьи права на долю в бизнесе юридически закреплены. Кроме того, исследование Bitcoin.com продемонстрировало, что 46% проектов, привлекших инвестиции через ICO в размере более 104 млн долл. США в 2017 году, уже провалились. Tokendata отмечает, что в 2017 г. 142 компаний не смогли собрать необходимые средства, а 276 компаний, даже собрав, не смогли реализовать свои проекты.

Несмотря на волатильность и отсутствие регулирования в данной нише, аналитики прогнозируют ее рост и консолидацию ближе к осени, а также постепенное улучшение деловых и правовых практик и отношение с инвесторами. Также аналитики рекомендуют инвесторам диверсифицировать портфель криптовалют и более тщательно проверять проекты, в которые они хотят вложиться через ICO.

Еще одной высокорисковой, но в то же время интересной инвестицией с большой доходностью в краткосрочной перспективе, является краудлендинговый механизм или P2P-кредитование («peer to peer» или «равный к равному») для малого бизнеса, как альтернатива банковским средствам, которые малому бизнесу часто недоступны.

МСП или стартапы быстро получают деньги за низкий процент, а инвестор — прибыль в среднем 17-30% годовых, причем деньги можно вложить на короткий срок. Наиболее интересными сервисами сбора в России являются Penenza, Город Денег, Альфа-Поток. По данным Центробанка, краудинвестинг является наиболее эффективным видом краудфандинга, и его доля составляет 80% в 10 млрд руб. сборах за три квартала 2017 года, привлеченных через краудфандинг в России.

Потенциал рынка краудлендинга высок и демонстрирует увеличение на 200% в год. По данным FinTech, объем мирового рынка альтернативного кредитования в прошлом году достиг 380 млрд долл США.

Минусом таких инвестиций также является отсутствие гарантий возврата, поэтому аналитики советуют вкладывать лишь незначительную часть (5%) своих средств в такие проекты.

Новым для России видом инвестиций, но за последние 20 лет зарекомендовавшим себя в США и Европе, являются инвестиции в судебные процессы. В рамках такой сделки инвестор, предоставляющий средства на покрытие судебных издержек одной из сторон, может получить привлекательную премию после успешного завершения спора.

Инвестиции в суд могут стать привлекательным видом инвестиций в России в 2018 году. Возможности для такого рода инвестиций можно найти на российском онлайн сервисе для финансирования судебных дел PLATFORMA, который был успешно запущен в 2017 году. Сервис предлагает инвесторам участвовать  в финансировании тяжб, успех которых PLATFORMA оценивает в 70%. Комиссия сервиса примерно 10%, а в результате победы инвестор может получить от 15–40% суммы выигрыша. В данном виде инвестиций возможен также вариант совместного инвестирования или краудинвестинга.

Вышеуказанные относительно новые виды инвестиций в России становятся все более популярными среди инвесторов из-за высокой доходности против традиционных инструментов на фоне кризиса банковского сектора и дальнейшего развития ИТ.

Появление таких инструментов стало возможно благодаря цифровизации каналов инвестирования, которые открыли доступ к различным видам инвестиций для удаленных частных инвесторов во всем мире, минуя посредников и дополнительные расходы. Так появились инновационные инвестиционные инструменты: сервисы-маркетплейсы, краудинвестинговые площадки, к которым во всем мире присоединились не только частные инвесторы, но с ними работают банки и государственные фонды, которые также начали развивать свои digital-продукты.

К этому тренду думает присоединиться и ЦБ России, который активно рассматривает идею создания глобального маркетплейса финансовых инструментов для населения. Потенциально такой сервис может привлечь 7 млн человек среди так называемых «неопытных инвесторов» к упрощенному инвестированию через онлайн-каналы, что, в конечном итоге, положительно отразится на культуре инвестирования в стране и нивелирует низкую финансовую грамотность населения. Потенциал цифровых продуктов считается высоким из-за возможности использования инструментов Big Data, кастомизации предложений под каждого клиента и отсутствия посредников, что повышает привлекательность инвестиционных инструментов онлайн как для инвесторов, так и сервисов и организаций их представляющих.

--- Энже Гареева

PLATFORMA размещает интересные новости правового характера с обязательным указанием источника. Присылайте материалы для размещения на [email protected]

platforma-online.ru

Во что можно вложить деньги: ТОП-5 перспективных вариантов

Во что можно вложить деньги: обзор преимуществ и недостатков вложения денег + 5 проверенных вариантов для инвестирования.

Все успешные и состоятельные люди уверены в одном – необходимо заставлять деньги работать на себя. Каким бы ни был ваш капитал, он должен приносить прибыль. Даже если сумма ваших сбережений совсем незначительна, ее тоже можно вложить с пользой для себя.

И тогда, сам по себе, возникает вопрос: а во что можно вложить деньги?

Вариантов для инвестирования очень много. Но как это сделать правильно и с наибольшей выгодой, обсудим в данной статье.

Для чего вкладывать деньги и как хранят свои сбережения россияне?

Даже, если у вас хорошая работа и стабильный заработок, вы вряд ли откажетесь от дополнительной прибыли. Деньги никогда не бывают лишними.

А поэтому, если у вас имеются некоторые сбережения, их необходимо во что-нибудь вложить.

Во что вообще можно вложить деньги рассмотрим на графике:

Как видим, способов инвестирования много, и они абсолютно разнообразные.

Помимо дополнительного дохода, денежные вклады подразумевают достижение и других целей.

Зачем люди ищут, куда вложить свои деньги?

  1. Возможность дополнительно заработать, не прикладывая усилий.

    Если положить свои сбережения на депозит в банке, деньги приумножатся без каких-либо усилий с вашей стороны.

  2. Приобретение дополнительного ежемесячного дохода.

    Например, в случае покупки недвижимости, можно каждый месяц получать дополнительный заработок на аренде приобретенной площади.

  3. Возможность начать свое дело или запустить стартап.

    Когда вы вкладываете деньги в собственное дело, то помимо дополнительного дохода можете получить также признание и успех, если оно окажется успешным.

  4. Способ позаботиться о своем здоровье.

    Выделить время и материальные средства для улучшения своего здоровья – это хорошее решение, особенно учитывая темп нынешней жизни.

  5. Возможность получить новые знания и реализовать себя.

    Инвестиции в собственное обучение и развитие всегда будут правильным решением, ведь это вклад в будущее.

Это далеко не все преимущества вкладывания денег. Любая денежная инвестиция – это практически беспроигрышный вариант, поскольку вы все равно останетесь в плюсе, если серьезно отнесетесь к предмету инвестирования.

Даже если вам не удастся много заработать, вы получите новый опыт или знания.

Но все возможные инвестиции имеют один минус – это риск. Все денежные вложения, которые предполагают дополнительный доход, в большей или меньшей мере, могут себя не оправдать.

Всегда есть вероятность потерять свои деньги. Поэтому нужно внимательно изучить возможные риски для тех или иных вкладов и выбрать наиболее безопасный вариант.

Несмотря на риски, граждане Российской Федерации продолжают искать, во что вложить свои деньги для достижения целей.

В чем преимущественно хранят свои деньги россияне отображено на диаграмме:

Диаграмма свидетельствует о том, что большинство жителей страны предпочитают вкладывать свои деньги на депозит, но единственный ли это надежный способ? Обсудим далее.

ТОП-5 вариантов, во что можно вложить деньги

Рассмотрим популярные и востребованные сегодня способы, куда можно вложить свои деньги.

Некоторые из них уже давно проверены временем, а некоторые еще совсем новые. Обсудим вероятность риска, преимущества и недостатки каждого варианта.

№1. Банковский депозит.

Банковский депозит или вклад являет собой денежную сумму, которая передается банку для получения дополнительного дохода в виде процентов. Последние образуются в процессе финансовых операций.

Это самый проверенный и один из самых давних способов вложить куда-то свои деньги для получения дополнительного дохода.

Такой вариант инвестирования имеет достаточно много плюсов:

  1. Простота оформления.

    Такой способ вложить деньги очень простой в оформлении. Нужно просто прийти в банк, выбрать один из предложенных банковским сотрудником вариантов, самый подходящий, и заключить договор.

  2. Надежность.

    Поскольку этот вариант уже проверен временем, он является одним из самых надежных, при условии выбора достойного банка.

  3. Доступность информации.

    Вкладывая деньги в депозит, вы заранее знаете, какой доход следует ожидать.

  4. Страхование со стороны государства.

    В случае возникновения проблем с банком (банкротство, отозвание лицензии), вклады будут возвращены клиентам банка. Этим вопросом занимается агентство по страхованию вкладов.

  5. Рациональность.

    Если сумма ваших сбережений не является очень большой, вложить деньги на депозит будет более рационально, нежели хранить их дома. Так вы в любом случае получите некоторый пассивный доход.

Банковский депозит, учитывая все вышеперечисленные преимущества, зарекомендовал себя, как надежный способ вложить деньги с минимальными рисками.

Но, хоть это и один из самых проверенных вариантов, он также имеет существенные недостатки:

  1. Инфляция.

    Инфляция является большим недостатком при вложении денег на депозит, так как снижает покупательную способность денег.

  2. Низкие процентные ставки по депозитам.

    Ввиду нынешней экономической ситуации, процентные ставки, которые предлагают банки, очень невелики. И если сумма вложений небольшая, то и пассивный заработок будет минимальным.

  3. Возможность потерять проценты по депозиту.

    Если вам срочно понадобится забрать ваш вклад, банк его предоставит, но проценты по депозиту вы потеряете.

Недостатков конечно меньше, нежели преимуществ, но все же очень прибыльным такое инвестирование не назовешь. Это, скорее всего, подходящий вариант для тех, кто не хочет хранить свои сбережения дома и не рассчитывает на большой доход.

Если же вы, несмотря на недостатки, планируете вложить деньги в депозит, не забывайте обращать внимания на все нюансы при составлении договора.

Такими ключевыми моментами являются:

  • Надежность банка.
  • Процентная ставку по депозитам.
  • Валюта, в которой наиболее выгодно делать вклад.
  • Периодичность начисления процентов.
  • Условия досрочного возвращения вклада.

Для того чтобы выбрать надежный банк и максимально выгодную процентную ставку, можно воспользоваться сервисами в сети Интернет.

С помощью сайта http://www.banki.ru можно ознакомится с имеющимися предложениями и условиями по депозитам:

Кроме того, данный сервис позволяет рассчитать доходность ваших вкладов:

Использование таких площадок поможет определиться с выбором банка, программой по депозиту и целесообразностью вклада. Также подобные сайты значительно помогут сэкономить ваше время.

№2. Вложить в недвижимость.

Инвестиции в недвижимость – еще один хорошо известный способ вложить деньги. Ранее в России каждая десятая покупка недвижимости являлась вариантом денежного вклада. Сейчас ситуация несколько изменилась в связи с экономической нестабильностью и инфляцией.

Но, несмотря на это, инвестирование денег в недвижимость все так же популярно и перспективно.

Вложить в недвижимость – это подразумевает покупку:

Квартиры или домаИмея достаточно средств, можно приобрести квартиру для дальнейшей перепродажи или сдачи в аренду.

Наибольшим спросом сейчас пользуются площади в новостройках.

Комнаты или части квартирыУчитывая высокую стоимость жилья, некоторые предпочитают покупать не целую квартиру, а ее часть, к примеру, одну комнату.

Это конечно не так перспективно, как приобрести полноценное жилье. Но в таком случае комната окупится быстрее, нежели вся квартира, если сдавать ее в аренду.

Земельного участка Можно приобрести землю под застройку вместо того, чтобы купить готовую жилплощадь.

Такая покупка, с одной стороны, обойдется дешевле, а с другой стороны, ее тяжелее оформить.

Какой бы вариант вы не выбрали, чтобы вложить свои деньги, нужно учитывать плюсы и минусы инвестиций в покупку недвижимости:

ПреимуществаНедостатки
Необходимость.

Какой бы ни была ситуация в стране, а приобретённое или арендованное жилье всегда будет необходимо.

Высокая стоимость.

Так как стоимость недвижимости очень большая, далеко не каждый сможет позволить себе такое инвестирование.

Надежность.

Купленная жилплощадь, в отличие от приобретенных акций и других вложений, не обесценится и не пропадет.

Длительная окупаемость.

Если вы приобретаете недвижимость для дальнейшей сдачи в аренду, то срок окупаемости составит несколько лет.

Доходность.

Если недвижимость приобрести с умом, она в любом случае будет приносить прибыль.

Недостатки такого капиталовложения определенно уступают его преимуществам, ведь недвижимость во все времена является товаром первой необходимости. Поэтому, если вы можете позволить себе такую покупку, стоит вложить в нее деньги.

№3. Вложить деньги во франчайзинг.

Приобретение франшизы – это один из способов вложить деньги в свое дело. Покупая франшизу, вы покупаете права на ведения бизнеса по отработанной схеме.

То есть, вы заведомо вкладываете деньги в прибыльный и зарекомендовавший себя бизнес.

Франшиза представляет собой сотрудничество, при совершении которого вы, под именем известной марки, предоставляете людям товары и услуги.

При этом сторона, которая предоставляет право продавать товары и оказывать услуги под именем своей торговой марки, именуется франчайзером. А предприниматель, который эту франшизу покупает, называется франчайзи.

Несмотря на то, что такая сделка кажется очень выгодной и надежной, она имеет свои подводные камни.

Очевидные преимущества того, чтобы вложить деньги в приобретение франшизы:

  • Вы сразу покупаете прибыльный бизнес, который уже работает по отложенной схеме.
  • На всех этапах развития вам будет оказана помощь в построении дела, так как франчайзер заинтересован в качестве предоставляемых услуг.
  • Скорее всего, у вас уже будет достаточно наработанных клиентов, которые уже имели опыт сотрудничества с компаниями данной торговой марки.
  • На пути выхода на рынок вы не встретите множество конкурентов, поскольку франчайзеры строго контролируют количество своих предприятий в определенном регионе.
  • Вы решаете вложить свои деньги в бизнес, а, значит, вы не только приумножите капитал, но и достигнете успеха.

Плюсов очень много, но отметим и минусы работы с франшизами.

К недостаткам такого инвестирования можно отнести:

  • Необходимо иметь много денег.

    Франшизы известных компаний стоят дорого. А если учесть, что вам нужна также вложить деньги на приобретение оборудования и подбор персонала, сумма материальных вложений еще увеличится.

  • Постоянный контроль вашей работы.

    При покупке франшизы и вы, и франчайзер заинтересованы в положительной оценке работы бизнеса.

    Но так как основателем торговой марки является франчайзер, он будет контролировать каждый этап вашей работы.

  • Риск потери средств из-за ухудшения репутации.

    Если одна из фирм, работающих по франшизе, подпортит свою репутацию, это скажется и на вашем бизнесе – естественно, негативно.

Для того чтобы максимально выгодно вложить деньги в приобретение франшизы, необходимо пройти путь, который состоит из 5 шагов:

Шаг 1.Анализ рынка и целевой аудитории.
Шаг 2.Выбор прибыльного и конкурентоспособного сегмента, а также подбор подходящей франшизы.
Шаг 3.Составление договора между франчайзером и франчайзи с уточнением всех нюансов.
Шаг 4.Организация бизнеса: вы должны вложить деньги в покупку оборудования, подбор и обучение персонала.
Шаг 5.Запуск бизнеса и выход на рынок.

Для того чтобы выбрать франшизу и ознакомиться с предложениями франчайзеров в России, существует большое количество интернет-площадок.

Самые крупные и популярные площадки для выбора франшизы, в которую можно вложить:

  • http://franshiza.ru — большая площадка, которая позволяет выбрать франшизу из каталога, а также ознакомиться с их рейтингом.
  • http://www.buybrand.ru/franshises — сайт о партнерском бизнесе и франчайзинге.

    Здесь также присутствует каталог и рейтинг франшиз, в которые можно вложить финансы.

  • http://myfranch.ru — большой каталог франшиз, который также вмещает много полезных материалов и статей.

Словом, приобрести франшизу – хороший способ вложить деньги, если вы еще недостаточно уверены в своих силах, чтобы основать собственный независимый бизнес. Такой вариант в большинстве случаев является доходным и успешным.

№4. Интернет-проекты.

Еще одним распространённым и перспективным способом, во что можно вложить деньги, являются интернет-проекты. Поскольку Интернет уже проник во все сферы сегодняшней жизни, такое вложение принесет доход, размер которого будет зависеть от ваших усилий.

Сервисы, в которые можно вложить деньги:

  • сайты,
  • блоги,
  • форумы,
  • социальные сети,
  • доски объявлений.

Выбор сектора, в который можно вложить финансы, зависит от ваших целей и интересов, а также суммы желаемой прибыли.

Создавая свой сайт или блог, вы можете использовать его позже, как источник основного дохода. Когда вы создаете и продвигаете форум с возможностью наполнения его самыми пользователями, можете рассчитывать на пассивный доход.

Процесс инвестирования в интернет-проект состоит из нескольких этапов:

ЭтапНазваниеОписание
Этап 1.Анализ целевой аудитории и выбор интересующего направления.На данном этапе нужно определится с тематикой сайта.

Выбирайте близкие вам темы.

Этап 2.Выбор типа сервиса.Когда вы определитесь с темой.

Также нужно решить, в какой сервис вложить деньги, и какой из них будет наиболее подходящим.

Этап 3.Выбор способа создания интернет-проекта.Определите, каким образом будете вкладывать деньги: будете все делать самостоятельно (бюджетный вариант) или обратитесь к профессионалам.
Этап 4.Формирование интернет-проекта.На этом этапе выбранный сервис проходит подготовку к запуску, и вы начинаете нарабатывать посетителей сайта или участников форума.
Этап 5.Монетизация проекта.Когда ваш проект будет запущен и количество посетителей сервиса достигнет хотя бы тысячи человек в день, начинайте монетизацию с помощью рекламы или продвижения конкретного бренда.

В процессе инвестирования в проект вы столкнётесь с решением – создавать интернет-ресурс самому или обратится к специалистам.

Если вы обладаете необходимыми навыками, можно делать это самостоятельно. Но поскольку такой проект должен приносить доход (значит, быть максимально привлекательным), лучше будет, если им займутся программисты.

Вы можете воспользоваться предложениями бирж, которых в России большое количество:

  • http://pr-cy.ru/sale — площадка, на которой собрано множество предложений о продаже сайтов;
  • http://1000.name — сервис, где можно выгодно приобрести уже готовые сайты;
  • https://www.telderi.ru/ru — биржа для покупки и продажи сайтов, а также доменов.

Для того чтобы вложить деньги с помощью таких площадок, потребуется минимум времени и усилий.

Достаточно перейти на сайт, скажем, https://www.telderi.ru/ru, и по заданным вами параметрам, подобрать наилучшее предложение.

Учитывая популярность сети, инвестиции в интернет-проекты – это выгодно и современно. А если правильно определить тематику и способ монетизации, то это будет еще и очень прибыльно.

Вариант востребованных тематик для создания ресурса в интернете, в которые вы можете смело вложить свои деньги:

№5. Можно вложить деньги в криптовалюту.

Криптовалюта является электронной денежной единицей, которая не привязывается к конкретному государству и не связана ни с одним банком.

Криптовалюта – уже хорошо известный способ вложить деньги. А какие криптовалюты пользуются наибольшей популярностью, рассмотрим далее.

Такой вариант вложить деньги имеет как свои преимущества, так и недостатки:

Преимущества такого инвестированияКриптовалюты имеют недостатки
Правительство не может обнулить или заморозить счета.Постоянное колебания курса.
Невозможно проконтролировать платежи.Частые хакерские атаки на чужие кошельки криптовалют.
Большое разнообразие криптовалют.

Вы можете перевести свои деньги на бирже криптовалют или же майнить их, проще говоря, добывать. Но если вы не специалист, вряд ли сможете осилить способ майнинга, так как это сложный и трудоемкий процесс.

Существует несколько разновидностей криптовалют:

BitcoinLitecoinEthereum (Эфир)
Самая популярная криптовалюта, на примере которой были созданы и остальные.Криптовалюта быстро набирающая популярность.

На сегодня является одной из самых перспективных валют для инвестирования.

Появившаяся в 2015 году, но уже очень востребованная валюта.

Имеет неограниченное количество монет, что делает ее еще больше привлекательной для тех, кто хочет вложить деньги.

Стоимость - 56 тыс. рублей за единицу.Стоимость - 250 рублей за единицу.Стоимость - 655 рублей за единицу.

Для того чтобы купить, продать или обменять криптовалюту на деньги, можно воспользоваться популярными биржами криптовалют. Все они англоязычные, так что, если вы не владеете достаточным уровнем английского языка, обратитесь за помощью.

Итак, вот основные криптовалютные биржи, где мы можете вложить деньги в электронную валюту:

  • Bitfinex (https://www.bitfinex.com)
  • Bitstamp (https://www.bitstamp.net)
  • C-Cex (https://c-cex.com)
  • CEX•IO (https://cex.io)
  • Bittrex (https://bittrex.com)

Некоторые из данных сервисов работают только с криптовалютой Bitcoin, другие работают с остальными валютами.

Хоть большинство сайтов не поддерживают русский язык, работать с ними не сложно. К примеру, на Bittfinex для того, чтобы совершать операции, придется сначала зарегистрироваться:

Далее можно следить за рейтингом и курсом на криптовалютном рынке и вкладывать в электронные деньги свои реальные финансы.

Подобный способ вложить свои деньги еще достаточно молодой и имеет некоторые риски, но такой вариант – актуальная замена банковским вкладам.

Вы ещё не придумали, куда можно вложить деньги?

Тогда обзор 18 вариантов в этом видео для вас:

Мы провели обзор самых популярных и перспективных вариантов, во что можно вложить деньги. На каком из вариантов остановится – решать только вам.

Просто определите преимущественные цели вложения и риски, которые в наименьшей мере вас смущают. Дальше смело приступайте к инвестированию в свое будущее.

kak-zarabotat-v-internete.com

самые перспективные направления для инвестирования на 2017 год

10 октября в 14:15

Нужно вкладывать: самые перспективные направления для инвестирования на 2017 год

Первый Неофициальный

Инна Степанова

Во что инвестировать накопления, в каком направлении развивать свой бизнес, как продолжит вести внутреннюю экономическую политику наша страна: «Первый Неофициальный» поговорил с экспертом в области бизнес-проектов, старшим преподавателем кафедры экономики и финансов факультета экономических и социальных наук РАНХиГС при Президенте РФ Борисом Борисовичем Пивоваром.

— Борис Борисович, как Вы считаете, какая бизнес-сфера станет самой привлекательной для инвесторов в 2017 году?

— У нас активно начнет развиваться ИТ-среда, в том числе и потому, что на нее не накладывались санкции. Компьютерный код может пересечь границы, и его никак не остановишь. И, собственно, последние данные показывают, что у нас компьютерное моделирование и прочие инженерные ИТ-специальности пользуются спросом. А это тоже отражение реального развития бизнеса.

Сельское хозяйство останется достаточно приоритетной и интересной отраслью для развития. И нужно, конечно, рассматривать бизнес-проекты в сфере промышленности. Какие-то отрасли показывают оживление, какие-то, наоборот, спад, какие-то стабилизировались, например, рынок нефти.

— Скажите, учитывая непростую внешнеполитическую обстановку, благоприятно ли будет российским предпринимателям в следующем году инвестировать в зарубежные компании?

— Смотря куда вкладываться, в какую страну, какой сектор и какова сумма вложений. В принципе, ничего не мешает россиянам вкладываться в иностранные компании, потому что у нас нет прямого запрета на вывод средств для того, чтобы открыть там свой бизнес. Можно или нельзя? Можно. Другой вопрос, а есть ли интерес? Если вкладывать российские инвестиции, требуется конвертация в иностранную валюту, доллары или евро. К тому же, сейчас в России достаточно большие перспективы для развития отечественного производителя. Оплата труда значительно упала, производить товары в некоторых отраслях стало даже дешевле, чем в том же Китае. И спрос у нас тоже есть. Поэтому если предприниматель не хочет рисковать в каких-то аспектах, то стоит рассмотреть возможность открытия бизнеса в России, а не за рубежом.

— Как Вы думаете, будет ли в скором времени приток иностранного капитала в Россию? Куда будут вкладывать денежные средства иностранцы?

— Пока действует санкционный режим, мы не можем ожидать особого роста иностранных инвестиций. Однако даже с учетом внешних факторов какие-то наши проекты будут жить и развиваться. Мне кажется, точно будут интересны объекты, которые строятся к Чемпионату мира по футболу в 2018 году, особенно с учетом того, что сроки уже поджимают, а они все ее не готовы.

Если снимут санкции, иностранные вкладчики активно начнут инвестировать в страну, как это произошло с Ираном. Но так быстро санкции не снимают.

— Станет ли Крымская республика интересной для инвесторов в 2017 году? Стоит ли вкладывать деньги в проекты на территории Крыма?

— Для иностранных инвесторов ответ однозначный – нет. Хотя бы потому, что у них существует запрет на ведение бизнеса в Крыму. Для россиян не вижу

1neof.ru

Биржа, биткоин, недвижимость… Каковы самые перспективные направления для инвестиций в 2018-м?. Испания по-русски

В начале года традиционно появляется множество статей, в которых эксперты и аналитики рынка дают рекомендации инвесторам и советуют им лучшие варианты для вложения капиталов. 2018-й не стал в этом смысле исключением. Итак, куда же инвестировать деньги в наступившем году, чтобы получить максимальную выгоду при минимальном риске? Каковы тенденции рынка и прогнозы на этот год и как они повлияют на сферу инвестиций? Специалисты ведущих консалтинговых компаний поделились своими мыслями на этот счет.

2017-й стал годом восстановления экономики на глобальном уровне, и цели на 2018-й состоят в том, чтобы закрепить и улучшить достигнутые результаты. Аналитики единогласно называют главные риски наступившего года. На первом месте находится нарастание геополитического напряжения, в особенности в Северной Корее. Следующий вопрос, вызывающий беспокойство экспертов, – это «брексит». Далее следуют непредсказуемые политические решения Дональда Трампа и выборы в Италии. Что касается Испании, здесь главной проблемой по-прежнему будет оставаться ситуация в Каталонии.

Главным «героем» экономики 2018-го по обе стороны океана станет кредитно-денежная политика. В этом году ожидается постепенное ослабление и дальнейшая отмена стимулов. Федеральная резервная система США сделала первые шаги в этом направлении уже в 2017-м, и эксперты ожидают как минимум два (возможно, и три) повышения процентных ставок в ближайшие несколько месяцев. Европейский центральный банк (ЕЦБ), в свою очередь, продлевает программу покупки долга до сентября, после чего ему придется очертить стратегию дальнейшего развития кредитно-денежной политики, чтобы не повредить процессу роста экономики.

Эксперты Gesconsult советуют внимательно следить за состоянием суверенного долга, а также убытками и прибылями котирующихся на бирже компаний. Deutsche Bank считает, что повышение уровня инфляции и постепенная нормализация кредитно-денежной политики должны стимулировать прибыльность десятилетних облигаций.  

Несмотря на все это, ценные бумаги с переменным доходом останутся наиболее привлекательной возможностью. Специалисты в области глобальных стратегий BBVA Asset Management и эксперты по инвестиционным стратегиям Credit Suisse считают, что мировые фондовые рынки в этом году продолжат улучшать тенденцию к повышению курсов по мере того, как экономический рост будет стимулировать увеличение прибыли компаний и способствовать подъему уровня доверия.

«Мы находимся в самом начале цикла глобального экономического подъема с показателем роста более 3%, что выводит на сцену «циклические» ценные бумаги», – говорит Франсиско Санчес-Матаморос, аналитик XTB. Речь идет об акциях и облигациях, ценность которых колеблется в соответствии с экономическими циклами: падает при спаде и увеличивается при росте. Что касается экономических секторов, банковский сегмент, строительство, нефтяной бизнес и недвижимость – главные направления, на которые делается ставка в наступившем году. «Если нужно выбрать одно из них, я бы остановился на недвижимости и REIT (инвестиционные фонды недвижимого имущества), поскольку этот рынок обновляется», – добавляет Санчес-Матаморос, – «Кроме того, я бы поставил на ценные бумаги с переменным доходом, а не на активы, которые менее рентабельны».

Представляем вашему вниманию список направлений для капиталовложений, которые, по мнению экспертов, будут наиболее рентабельными в 2018-м.

Merlin Properties

«Компания продолжает демонстрировать хорошее поведение на рынке недвижимости. Хотя ставки остаются низкими, предложение по покупке и аренде находится на достойном уровне, и поэтому дела компании идут весьма неплохо», – говорит Виктория Торре, ведущий специалист в области разработки продуктов и услуг Self Bank. Фирма значительно повысила свою прибыль в минувшем году (во многом благодаря слиянию с Metrovacesa) и увеличила объем контрактов купли-продажи и аренды жилья. «Аналитики Bloomberg пророчат компании ревалоризацию 12%, поскольку уже сейчас ее акции имеют хорошие котировки на бирже», – добавляет Торре.  

Gas Natural

Стоимость акций Gas Natural превышает €19, а годовой рост ее котировок составил 12%. Аналитики Ahorro Corporación считают, что ценные бумаги компании имеют потенциал роста котировок.

Técnicas Reunidas

Эта компания, по мнению экспертов, станет одним из главных героев этого года, в особенности в первые месяцы. Несмотря на то, что в 2017-м фирма завершала список Ibex, многие эксперты делают на нее ставки в связи с перспективами сферы, в которой она работает, в кратко- и среднесрочной перспективе. «Нужно сохранять благоразумие из-за прогноза возможного снижения планируемой прибыли, однако перспективы «циклических» ценных бумаг компаний, связанных с нефтяным бизнесом, дают повод думать, что сейчас они недооценены», – говорит Санчес-Матаморос, добавляя, что их потенциал может еще увеличиться, если сектор не будет испытывать потрясений.

Repsol

Добыча нефти и темп роста цен на нее в последние месяцы способствуют увеличению интереса инвесторов к компании Repsol. «Кроме того, руководство фирмы ранее запустило программу по повышению эффективности, чтобы сохранять рентабельность акций при цене 40 долларов за баррель Брент, и поскольку сейчас он стоит около 65 долларов, прибыльность бизнеса буквально взлетела», – заверяет эксперт Self Bank.

Enagás

«Мы продолжает сохранять положительный настрой в отношении Enagás, поскольку наблюдается повышение спроса на газ», – отмечают специалисты Ahorro Corporación. Сюда стоит прибавить разработанный фирмой стратегический план, в рамках которого большое значение уделяется интернационализации, и который предполагает среднегодовой рост дивидендов на 5% до 2020 года.

Acerinox

Эксперты Gesconsult считают, что металлургический и машиностроительный сектор станут главными моторами развития портфелей ценных бумаг с переменной рентабельностью в Испании. Ahorro Corporación и Self Bank согласны с этим мнением и рекомендуют инвесторам обратить свое внимание на Acerinox, занимающую пятую позицию в мире по производству стали. «Хороший темп экономики, подъем автомобильной промышленности и экспансивные планы Трампа могут значительно подстегнуть рост котировок акций этой компании», – говорит Виктория Торре. Бум в области производства электромобилей – еще один положительный фактор, поскольку нержавеющая сталь используется для защиты аккумуляторов. «Повышение спроса на этот тип автомобилей оживит рынок, вынужденный противостоять Китаю», – добавляет Торре.

Inditex

Надежность, опыт и устойчивость, продемонстрированные галисийской компанией, превратили ее в привлекательное направление для капиталовложений. «Положительное сальдо фирмы позволяет ей держать под контролем задолженность и быстро реагировать на любые возможности роста», – отмечает Виктория Торре, по мнению которой этот излишек прибыли может быть использован на развитие кооперативных операций, запуск новых брендов, инвестиции в технологии или новые торговые площади. В этой связи стоит упомянуть положительный результат стратегии фирмы в области omnichannel-маркетинга и цифровых технологий, несмотря на риски из-за наличия сильных конкурентов.

Meliá

Хорошие показатели туристического сектора в Испании позволяют инвесторам делать ставки на компании, связанные с данным сегментом. Ahorro Corporación приводит  в качестве примера фирму Meliá с ее потенциалом к ревалоризации. В настоящее время ее ценные бумаги торгуются в районе €11,5.

Ferrovial

Сегодня акции этой компании, по мнению Виктории Торре, лидируют по потенциалу к ревалоризации в рамках Ibex – 17%. Главными преимуществами эксперт называет качество активов и географическую диверсификацию. «Эти ценные бумаги – отличный выбор для тех, кто хочет быть спокойным за свои деньги», – заключает Торре.

Значительная часть компаний, входящих в Ibex 35, – это финансовые учреждения, поэтому не удивительно, что эксперты настоятельно рекомендуют инвесторам обратить внимание на банки как одно из ключевых направлений капиталовложений в этом году, тем более что перемена курса кредитно-денежной политики увеличила их прибыльность, и их ожидают очень хорошие перспективы роста. Франсиско Санчес-Матаморос из XTB особо выделяет Banco Sabadell, так как он «платежеспособен и ведет диверсифицированный бизнес, заметно пострадавший из-за каталонского процесса, что позволяет сейчас приобрести его акции по выгодной цене и в будущем получить хорошую прибыль».

Агентства Gesconsult и Credit Suisse также считают банковский сектор хорошим вариантом для инвестиций, отмечая, что «испанские финансовые учреждения обладают заметной чувствительностью к повышению ставок, и это стимулирует их прибыльность в среднесрочной перспективе».

Телекоммуникации

Почти все те же аргументы, что были перечислены в предыдущем пункте, можно отнести и к сфере телекоммуникаций. Мир цифровых технологий активно и стремительно развивается, поэтому фирмы, работающие в данной области, неизбежно попадают в списки избранных направлений капиталовложений. Как отмечает Санчес-Матаморос, компании, связанные с интернет-пространством и сферой «больших данных», сильно продвинулись за последние несколько лет и по всем показателям будут и дальше сохранять тенденцию к росту.

Специалист XTB среди наиболее перспективных компаний называет MásMóvil, которая в этом году покинула рынок альтернативных инвестиций (AIM), предназначенный для молодых растущих компаний. Стоимость ее акции выросла более чем на 200%, достигнув €81.

Консалтинговые агентства Amadeus и eDreams дают сходные рекомендации относительно данного сектора.

Биткоин

Конечно, рассказывая о прогнозах в области инвестиций на 2018 год, нельзя не упомянуть биткоин. Рынки, аналитики и инвесторы до сих пор не могут прийти к единому мнению относительно перспектив цифровой валюты: одни считают, что она дает хорошие возможности для увеличения прибыли, а другие – что риски здесь перевешивают шансы на успех. Однако учитывая, что за 12 месяцев цена этой валюты взлетела до 20 000 долларов, стоит по меньшей мере следить за ее эволюцией и прогнозами регулирующих органов каждой страны в ее отношении.

 

Центр услуг «Испания по-русски» – это полный комплекс профессиональных услуг в сфере открытия или покупки готового бизнеса в Испании. Исследования рынка, получение лицензий, регистрация юр.лица, аудит.

+7 495 236 98 99 или +34 93 272 64 90, [email protected]

espanarusa.com