Документарный Аккредитив (L/C, DLC). Dlc аккредитив


Документарный Аккредитив (L/C, DLC) / Статьи / Инструменты

Документарный Аккредитив (L/C, DLC)

Аккредитив является обязательством банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.

Аккредитив, известный также как «документарный аккредитив» является одним из самых важных средств финансирования в международной торговле, так как аккредитив является инструментом, который устраняет большую часть рисков, от покупателя (импортера) и от продавца (экспортера). Документарный аккредитив является очень гибким и удобным инструментом расчетов, который имеет широкое признание в мире.

Есть следующие формы аккредитива:

Отзывной аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств. Отзыв аккредитива не создает каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств. Исполняющий банк обязан осуществить платеж или иные операции по отзывному аккредитиву, если в момент их совершения банк не получил уведомление об изменении условий или отмене кредита. Аккредитив является отзывным, если в его тексте прямо не установлено иное.

Безотзывный аккредитив - твердое обязательство банка-эмитента выплатить деньги в порядке и сроки, определенные условиями аккредитива, если документы, предусмотренные им, представлены в банк, указанный в аккредитиве. Безотзывный аккредитив гарантирует, что экспортер произведет платеж для выполнения своих обязательств, даже если импортер хочет отказаться от сделки. Таким образом, экспортер, выполняя специальный заказ, для которого, скорее всего, не будет другого покупателя, выбирают именно этот вид аккредитива.

Безотзывный неподтвержденный аккредитив. При принятии неподтвержденного аккредитива, банк-эмитент, обеспечивая аккредитив, является единственной ответственной стороной, которая отвечает за выплаты продавцу. Исполняющий банк должен платить только после получения денег от банка-эмитента. Исполняющий банк просто действует от имени банка, предоставляющего кредит, так что он не несет рисков.

Безотзывный подтвержденный аккредитив - обязательство банка-эмитента подтвержденное другим банком. Подтверждение является дополнительной гарантией оплаты из другого банка (банк экспортера или первоклассного банка).Банк, подтверждающий аккредитив обязался выплатить по документам, в соответствии с условиями аккредитива, если банк-эмитент не может сделать платеж.

В настоящее время выпуск аккредитивов регулируется унифицированными правилами для аккредитивов (UCP600).

www.relinvestmentsgroup.com

definition of аккредитив and synonyms of аккредитив (Russian)

Материал из Википедии — свободной энциклопедии

Аккредити́в — это условное денежное обязательство, принимаемое банком (банком-эмитентом) по поручению приказодателя (плательщика по аккредитиву), осуществить платеж в пользу бенефициара (получателя средств по аккредитиву) указанной в аккредитиве суммы по представлении последним в банк документов в соответствии с условиями аккредитива в указанные в тексте аккредитива сроки, или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель, или предоставить полномочия другому банку (исполняющему банку) произвести такие платежи или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель.

Объяснение на примере:

Компания А хочет купить у компании Б мешок цемента. Однако компания А не хочет платить деньги сразу компании Б. Она идет в Банк и говорит: «Банк, заплати компании Б за мешок цемента, как будто от меня», и при этом даёт Банку расписку, что деньги вернёт ему когда-нибудь потом. Эта расписка и называется Аккредитив. Банк соглашается, платит свои деньги компании Б за мешок цемента, а с компании А потом эти деньги требует, предъявляя ей её расписку.

Аккредитивы используются как форма расчетов в торговой сделке, наряду с авансом, инкассо и открытым счетом (или оплатой по факту). Кроме того, в международной торговле, в отличие от внутрироссийской практики, аккредитив используется в качестве средства финансирования сделки по аналогии с банковской гарантией.

Международные аккредитивы выпускаются в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных Аккредитивов, публикация Международной торговой палаты № 600, редакция 2007 г. (действует с 1 июля 2007 г.) и другими документами Международной торговой палаты; аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации, выпускаются в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, нормы которых существенно отличаются от общепринятой мировой практики.

Преимущества данной формы безналичных расчетов: гарантия платежа поставщику; контроль за выполнением условий поставки и условиями аккредитива банками; как правило не отвлекаются средства из хозяйственного оборота.

Недостатки: сложный документооборот; высокие комиссии банков.

Виды аккредитивов

  • Отзывной аккредитив — аккредитив, который может быть отозван (аннулирован) плательщиком или банком, выписавшим его. В международной практике отзывные аккредитивы не применяются. (Более не используется. см. статья 3 Унифицированных правил и обычаев для документарных Аккредитивов, публикация Международной торговой палаты № 600, редакция 2007 г.)
  • Безотзывный аккредитив — аккредитив, который не может быть отозван (аннулирован).
  • Аккредитив с красной оговоркой — аккредитив, согласно которому банк-эмитент уполномочивает исполняющий банк произвести авансовый платеж на оговоренную сумму до представления торговых документов. Во времена, когда аккредитивы выпускались в виде письма банка, такая оговорка, в силу своей особой важности, выделялась в документе красным цветом, откуда и название. В настоящее время аккредитивы выпускаются преимущественно по телекоммуникациям, поэтому данный термин следует рассматривать, как профессиональный жаргон.
  • Аккредитив покрытый (депонированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. Покрытый аккредитив применяется в расчетах на территории Российской Федерации. В международных расчетах банки действуют в соответствии с межбанковскими соглашениями, согласно которым покрытие либо отсутствует (чистая кредитная линия), либо размещается в согласованных формах (депозиты, ценные бумаги или иные активы). (Данный термин отсутствует в международной практике).
  • Аккредитив непокрытый (гарантированный) — аккредитив, при открытии которого банк-эмитент предоставляет исполняющему банку право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счёта в пределах суммы аккредитива или договаривается с исполняющим банком об иных условиях возмещения средств уплаченных бенефициару. В международной практике термины непокрытый или гарантированный не используются в виду того, что таковыми является абсолютное большинство аккредитивов.
  • Аккредитив подтвержденный — аккредитив, при котором исполняющий банк принимает на себя обязательства произвести платеж указанной в аккредитиве суммы независимо от поступления средств от банка, где был открыт А.п.
  • Аккредитив револьверный — аккредитив, открываемый на часть суммы платежей и автоматически возобновляемый по мере осуществления расчетов за очередную партию товаров. А.р. открывается при равномерных поставках, растянутых во времени, с целью снижения указанной в нем суммы.
  • Аккредитив циркулярный — аккредитив, позволяющий получить деньги в пределах данного кредита во всех банках-корреспондентах банка, выдавшего своему клиенту этот аккредитив.
  • Резервный аккредитив, иначе именуемый аккредитив Stand-By — разновидность банковской гарантии, носящей документарный характер (то есть допускающей представление документов иных, чем требование платежа) и подчиняющейся документам Международной торговой палаты для аккредитивов. Резервные аккредитивы используются для финансирования международной торговли со странами, где запрещено использование банковских гарантий в торговых сделках (США), запрещен документарный характер гарантий, или при осуществлении операций с международными организациями (Европейский банк реконструкции и развития, Мировой банк и др.)
  • Кумулятивный аккредитив — в случае такого аккредитива приказодателю разрешается неистраченную сумму денег текущего аккредитива зачислить к сумме нового, который открывается в том же самом банке, в тоже время как за некумулятивным аккредитивом неистраченная сумма возвращаются банку-эмитенту для начисления на текущий счет приказодателя.

См. также

dictionary.sensagent.com

Prof Invest Group - Торговое финансирование (L/C, DLC, SBLC, LG)

Аккредитив

представляет собой обязательство банка, действующего по поручению клиента (приказодателя), выплатить продавцу товаров / услуг (бенефициару) определенную сумму денег при своевременном представлении соответствующих аккредитиву документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.

Документарный/Товарный аккредитив(Letter of Credit, L/C, DLC) —

один из важнейших инструментов работы в международной торговле. Широкое распространение этой формы расчетов на международном̆ рынке объясняется тем, что она позволяет сбалансировать интересы продавцов (экспортеров) и покупателей (импортеров), снимая большинство рисков как с покупателя (импортера) так и с продавца (экспортера).

Преимуществом аккредитива по сравнению с другими способам платежа является фактор уверенности.

Для российских экспортеров наиболее выгодной формой расчетов является безотзывной документарный аккредитив. Безотзывной документарный аккредитив обеспечивает быстрое получение экспортной выручки, при соблюдении всех его условий и открывается для оплаты торговых поставок, оказанных услуг, проектных, монтажных, а так же строительных работ.

Одной из разновидностей документарных аккредитивов является

Резервный аккредитив(Stand-by letter of credit, SBLC) —

это письменное обязательство банка-эмитента перед бенефициаром (экспортером, поставщиком) произвести платеж за приказодателя (импортера, покупателя) в случае невыполнения последним своих договорных обязательств и предъявлении бенефициаром письменного требования платежа.Резервный аккредитив чаще всего выпускается для предоставления гарантии исполнения обязательств приказодателя перед бенефициаром.Резервный аккредитив выпускается на срок (чаще всего этот срок соответствует сроку действия контракта или сроку поставки товаров по контракту).Резервный аккредитив выпускается в дополнение к контракту, предусматривающему регулярные платежи приказодателем бенефициару.Платежи по контракту осуществляются приказодателем независимо от выпуска резервного аккредитива.

Мы выпускаем для наших клиентов резервные аккредитивы, выполняющие функции гарантии, т.е. работающие только в случае нарушения условия контракта.

Отличие резервного аккредитива от гарантии заключается в том, что резервный аккредитив можно подчинить унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (UCP 600), которые предусматривают определенные стандарты для проверки документов, что не применимо к гарантии и значительно увеличивают степень защиты.

profinvestgroup.ru

Финансовые инструменты - Дом Иос

Финансовые инструменты могут быть использованы в качестве обеспечения займов без права регресса, в качестве платежных гарантий для проведения торговых операций или для улучшения качества своих залоговых активов. Финансовые инструменты могут быть выпущены от рейтинговых мировых финансовых институтов.

Для выпуска финансовых инструментов привлекаются собственники активов: частные учреждения, международные банки, инвестиционные фонды и международные финансовые компании.

Банковская Гарантия (BG)

Банковская гарантия (MT– 760) — безотзывное обязательство, выпускаемое банком от имени своего клиента, который заключил контракт на покупку товаров, гарантирующее выполнение финансовых обязательств покупателя перед поставщиком, в случае если покупатель не заплатил за товар. Другими словами, банковская гарантия является обязательством банка от имени своего клиента.

Банковская гарантия часто помогает компаниям проводить транзакции с контрагентами, с которыми в других условиях они, скорее всего, не стали бы иметь дело. Многие поставщики часто предпочитают вести бизнес с клиентами, имеющими банковскую гарантию, так как это устраняет риск того, что они не получат соответствующую оплату за продаваемый товар.

Банковская гарантия может выпускаться для многих целей, например, для повышения кредитного рейтинга структур, выпускающих доходные облигации и долговые обязательства,  для обеспечения кредитов, предоставляемых третьей стороной, для гарантии выполнения обязательств по договору найма или подряду на строительство, или для гарантии того, что покупатель выполнит свои финансовые обязательства перед поставщиком.

Банковское Подтверждающее Письмо (BCL)

Подтверждающее письмо из банка (Bank Confirmation Letter / Bank Capability Letter) — BCL (MT-799) — это письмо, выпускаемое банком от имени своего клиента (покупателя, заключившего контракт на покупку большого количества товаров, которое подтверждает финансовые возможности выполнить свои обязательства согласно условиям заключенного контракта. Оно также показывает, что у покупателя достаточно средств и финансовых возможностей завершить транзакцию. Однако, следует четко осознавать, что подтверждающее письмо из банка (BCL) не означает какой-либо гарантии оплаты.

Если покупатель заявляет, что у него есть финансовые возможности  закупить продукцию через свой банк, предоставляя такое уведомление посредством SWIFT сообщения MT799, он косвенно подтверждает, что у него достаточно денег, чтобы получить кредит, необходимый для финансирования транзакции. Провайдер BCL письма, банк покупателя, должен выслать подтверждающее данный факт уведомление, которое будет адресовано  поставщику в связи с безотзывным заказом на покупку или подписанным контрактом.

Подтверждающее письмо из банка является начальной гарантией предоставляемой покупателем своему поставщику при заключении контрактов на большие суммы. Это одни из способов определить платежеспособность покупателя. То есть, если банк покупателя не может выпустить подтверждающее письмо еще до начала транзакции, поставщик может решить, что покупатель так же не сможет предоставить и финансовый инструмент, необходимый для оплаты товара (аккредитив, резервный аккредитив или банковскую гарантию).

BCL  — это констатация факта, но не обещание, выпущенное банком, выполнить финансовые обязательства. Подтверждающее письмо из банка (BCL) ни в коем случае не эквивалентно письму о готовности (RWA). Письмо BCL — это просто авторизованное SWIFT сообщение из банка покупателя, подтверждающее его финансовые возможности (речь может идти о средствах на его счетах или кредитной линии)  заплатить за товар, который он хочет купить.

Документарный Аккредитив (L/C, DLC)

Аккредитив является обязательством банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.

Аккредитив, известный также как «документарный аккредитив» является одним из самых важных средств финансирования в международной торговле, так как аккредитив является инструментом, который устраняет большую часть рисков, от покупателя (импортера) и от продавца (экспортера). Документарный аккредитив является очень гибким и удобным инструментом расчетов, который имеет широкое признание в мире.

Есть следующие формы аккредитива:

Отзывной аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств. Отзыв аккредитива не создает каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств.Исполняющий банк обязан осуществить платеж или иные операции по отзывному аккредитиву, если в момент их совершения банк не получил уведомление об изменении условий или отмене кредита. Аккредитив является отзывным, если в его тексте прямо не установлено иное.

Безотзывный аккредитив – твердое обязательство банка-эмитента выплатить деньги в порядке и сроки, определенные условиями аккредитива, если документы, предусмотренные им, представлены в банк, указанный в аккредитиве. Безотзывный аккредитив гарантирует, что экспортер произведет платеж для выполнения своих обязательств, даже если импортер хочет отказаться от сделки. Таким образом, экспортер, выполняя специальный заказ, для которого, скорее всего, не будет другого покупателя, выбирают именно этот вид аккредитива.

Безотзывный неподтвержденный аккредитив. При принятии неподтвержденного аккредитива, банк-эмитент, обеспечивая аккредитив, является единственной ответственной стороной, которая отвечает за выплаты продавцу. Исполняющий банк должен платить только после получения денег от банка-эмитента. Исполняющий банк просто действует от имени банка, предоставляющего кредит, так что он не несет рисков.

Безотзывный подтвержденный аккредитив – обязательство банка-эмитента подтвержденное другим банком. Подтверждение является дополнительной гарантией оплаты из другого банка (банк экспортера или первоклассного банка).Банк, подтверждающий аккредитив обязался выплатить по документам, в соответствии с условиями аккредитива, если банк-эмитент не может сделать платеж.

В настоящее время выпуск аккредитивов регулируется унифицированными правилами для аккредитивов (UCP600).

Резервный Аккредитив (SBLC)

Резервный аккредитив/ SBLC (MT-760) — письменное обязательство банка, выпускающего такой аккредитив, выплатить определенную сумму денег бенефициару от имени своего клиента в случае, если клиент/покупатель не может выполнить свои финансовые обязательства перед продавцом/бенефициаром.

Резервный аккредитив является признаком доверия и служит доказательством финансовой надежности и платежеспособности.

Резервный аккредитив обычно используется в торговых транзакциях, например, при покупке товара у местного поставщика или зарубежного экспортера. Резервный аккредитив может также служить обеспечением кредита, и является идеальным решением для компании, которая планирует расширить свой бизнес, но не хочет использовать для этого свои активы.

Резервный аккредитив всегда выпускается как безотзывной финансовый инструмент, и не может быть отозван или отменен после того, как он был выпущен банком и передан в виде аутентифицированного сообщения MT-760 по системе SWIFT. Резервный аккредитив может быть передан или переуступлен другому бенефициару/стороне по письменному указанию первого бенефициара. Переводящий банк должен уведомить банк-эмитент о сумме и дате перевода.

Резервный аккредитив предоставляется согласно последнему изданию унифицированных правил для резервных аккредитивов (ICC Publication No. 600).

Среднесрочное Долговое Обязательство (MTN)

Долговой инструмент строгого учета с указанной номинальной стоимостью, выпускаемый банками и выставляемый на торги, на который получают ежегодные доходы до истечения конца его срока действия.

REL IG работает на первичных и вторичных рынках среднесрочных долговых обязательств (medium-term notes – MTN), и имеет доступ к самым востребованным долговым обязательствам, благодаря своим связям со специализированными брокерскими компаниями и банками. MTN могут предоставляться клиентам, которым нужен залог с правом регресса, без права регресса, или для укрепления своего кредитного рейтинга.

Депозитный Сертификат (CD)

Депозитный сертификат дает право на получение процентов. CD выпускается на определенный срок, с указанной фиксированной процентной ставкой и может быть выпущены в любой деноминации. CD, как правило, выданы коммерческими банками и застрахованы в FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation). Срок CD обычно составляет от одного месяца до пяти лет.

Депозитный сертификат является векселем, выданным банком. Это временный депозит, который ограничивает владельца от вывода средств по требованию. Хотя по депозитному сертификату, все-таки можно снять деньги, но это действие зачастую влечет за собой штраф.

Подтверждение Активов (POA)

Термин, используемый для описания активов, компании, отрасли или юридического лица, которое считается экономически устойчивых к последствиям рецессии. Обычно, доказанные в неустойчивости к спаду акции, будут добавлены во множество инвестиционных портфелей во времена экономического спада, который может быть началом рецессии. Ценные бумаги, которые считаются доказательством рецессии, часто имеют отрицательные значения бета стоимости, которая будет указывать обратную связь с растущим рынком.

Следующие документы могут быть предоставлены как подтверждение активов или ресурсов:

  • Проверяемый, сохранный (или Credit Union Draft/Share – долевой) Счета – ежемесячный отчет;
  • Сохранные Сертификаты, Депозитные Сертификаты, Бонды;
  • Биржевые акции компаний и бонды-сертификаты;
  • Оборотные средства в наличности;
  • Личная Собственность – стоимость по каждой единице и объекту, которая не используются в бизнесе;
  • Пенсионные планы и пенсионные счета – общая стоимость за вычетом имеющихся штрафов;
  • Страховка жизни – выкупная стоимость, а не сумма, которая будет получена в связи со смертью застрахованного лица;
  • Транспортные средства (второй и более) – “Blue book” или “NADA book” (регистраторы транспортных средств), отчеты по оптовой торговле и «трейд-ин» (trade-in), выписки по займам;
  • Другие активы и имущество.

Подтверждение Фондов (POF)

Этот финансовый инструмент подтверждает, что клиенты или компания имеют возможности и заявленные активы, средства в их распоряжении, доступные для использования в сделке. Документ поставляется в виде выписки из банка, сохранной расписки или выписки из реестра активов. Целью документа является подтверждение того, что средства, необходимые для сделки, доступны и получены законным путем. Он используется для заключения договоров с банками и крупными компаниями.

LLC Дом Иос обеспечивает “подготовленные под клиента” решения с подтверждением фондов (POF) своим заказчикам, которым необходимо выполнить действия по подтверждению своих фондов или финансовой возможности для осуществления сделки.

Гарантия Выполнения Обязательств (PB)

Бонд (обязательство), выпущенное одной из сторон договора в качестве гарантии против отказа (невыполнения) другой стороны взятых на себя обязательств, указанных в договоре.

Например, подрядчик может выпустить обязательство для клиента, для которого должно быть построено здание. Если подрядчик не в состоянии построить здание в соответствии со спецификациями, изложенными в договоре, клиенту гарантируется компенсация за понесенные финансовые потери от упущенной выгоды.

Банковская Сохранная Расписка (SKR)

Расписка с места ответственного хранения, избираемого владельцем активов для размещения своего актива на попечение агента (с заключением права фидуциарности), которым, как правило, является банк илифинансовое учреждение и выпускается как подтверждение наличия актива от фидуциарного попечителя, ответственного за хранение этого актива.Владелец активов может распорядиться, чтобы такая расписка былаотправлена в третью сторону. За выполнение таких услуг обычно требуется оплата.

 

Могут быть размещены для ответственного хранения совершенно различные активы, такие как: акции, облигации, документы на недвижимость, титулы на собственность, драгоценные или редкоземельные металлы, разведанные запасы нефти и природных ресурсов и прочее.

Владелец SKR может выполнить монетизацию (безвозвратный заём) этого инструмента или привлечь под него финансирование, так же как SBLC, Бонд или BG и использовать эти средства в качестве альтернативного источника финансирования проектов.

www.invest-di.ru

Документарний Акредитив (L/C, DLC)

Документарний Акредитив (L/C, DLC)

Акредитив є зобов'язанням банку виплатити продавцю товарів чи послуг певну суму грошей при своєчасному поданні документів, що підтверджують відправлення товару або виконання договірних послуг..

Акредитив, відомий також як «документарний акредитив» є одним з найважливіших засобів фінансування в міжнародній торгівлі, оскільки акредитив є інструментом, який усуває більшу частину ризиків, від покупця (імпортера) і від продавця (експортера). Документарний акредитив є дуже гнучким і зручним інструментом розрахунків, який має широке визнання у світі..

Є такі форми акредитива:

Відзивний акредитив, який може бути змінений або скасований банком-емітентом без попереднього повідомлення одержувача коштів. Відкликання акредитива не створює будь-яких зобов'язань банку-емітента перед одержувачем коштів. Виконуючий банк зобов'язаний здійснити платіж або інші операції за відзивним акредитивом, якщо в момент їх вчинення банк не отримав повідомлення про зміну умов або скасування кредиту. Акредитив є відзивним, якщо в його тексті прямо не встановлено інше.

Безвідзивний акредитив - тверде зобов'язання банку-емітента виплатити гроші в порядку і строки, визначені умовами акредитива, якщо документи, передбачені ним, подано до банку, зазначеному в акредитиві. Безвідзивний акредитив гарантує, що експортер зробить платіж для виконання своїх зобов'язань, навіть якщо імпортер хоче відмовитися від угоди. Таким чином, експортер, виконуючи спеціальне замовлення, для якого, швидше за все, не буде іншого покупця, вибирають саме цей вид акредитива.

Безвідзивний непідтверджений акредитив. При прийнятті непідтвердженого акредитива, банк-емітент, що забезпечує акредитив, є єдиною відповідальною стороною, яка відповідає за виплати продавцю. Виконуючий банк повинен сплатити тільки після отримання грошей від банку-емітента. Виконуючий банк просто діє від імені банку, що надає кредит, так що він не несе ризиків.

Безвідзивний підтверджений акредитив - зобов'язання банку-емітента підтверджене іншим банком. Підтвердження є додатковою гарантією оплати з іншого банку (банк експортера або першокласного банку).Банк, що підтверджує акредитив зобов'язався виплатити за документами, відповідно до умов акредитива, якщо банк-емітент не може зробити платіж.

В даний час випуск акредитивів регулюється уніфікованими правилами для акредитивів (UCP600).

www.relinvestmentsgroup.com

Документарный/Товарный аккредитив (DLC) от зарубежных банков без залога

Документарный/Товарный аккредитив (DLC) для обеспечения контрактов от зарубежных банков без залога от 0,25% от номинала финансового инструмента.

Документарный/Товарный аккредитив (Documentary Letter of Credit - DLC) выставляются по СВИФТУ (SWIFT МТ700 или SWIFT МТ710, ICC PUBLICATION NO.600).Номинал финансовых инструментов от 50'000 до 100'000'00 в валюте EUR или USD.Все подтверждения и уведомления происходят только по СВИФТУ (SWIFT).Финансовые инструменты мы выставляем от 2 до 5 банковских дней.

Компания предоставляет услуги торгового инвестиционного финансирования путём выставления для клиентов финансовые инструменты от зарубежных банков без залога (от 0,25% от номинала финансового инструмента), широко применяемых в международной практике.

Наша Компания содействует в предоставлении своим клиентам различных финансовых инструментов от зарубежных банков без залога (от 0,25% от номинала финансового инструмента), широко применяемых в международной практике.

Финансовые инструменты мы выставляем из ряда иностранных банков и небанковских финансовых организаций.Большой выбор иностранных банков и небанковских финансовых организаций, с указанными банками мы работаем напрямую без посредников.

Стоимость комиссии за выпуск финансового инструмента составляет от 0,25% от номинала финансового инструмента.Комиссия за выпуск финансового инструмента оплачивается на основании заключённого договора, стоимость комиссии для каждого клиента рассматривается индивидуально, её размер зависит от категории банка и номинала финансового инструмента, валюта зависит от валюты финансового инструмента.

Преимущество наших услуг заключается в том, что для выставления указанных финансовых инструментов не требуем от клиентов покрытия, клиент оплачивает только комиссию за выставление финансового инструмента.Для выставления указанных финансовых инструментов не требуем от клиентов покрытия, клиент оплачивает только комиссию за выставление финансового инструмента.Без предоставления финансово - экономических показателей и балансов предприятия.Мы гарантируем своим клиентам финансовые инструменты без надлежащего и достаточного залогов, требуемых во всех банках, т.к. на момент предоставления кредита в материальном виде его фактически не существует.

Весь комплекс услуг в области международной торговли и внешнеэкономической деятельности.Подготовка предложения происходит индивидуально для каждого клиента.

Подробнее Вы можете узнать на нашем сайте в разделе - Аккредитивысайте.

business.msk.acoola.ru

Документарный/Товарный аккредитив - Dorax Investment Moscow Company Limited

Аккредитив Letter of Credit (LC)

Документарный/Товарный аккредитив Documentary Letter Of Credit (DLC)

Аккредитив представляет собой обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении соответствующих документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.

Документарный/Товарный аккредитив - одно из важнейших средств финансирования в международной торговле, поскольку аккредитив является средством, снимающим большинство рисков как с покупателя (импортера) так и с продавца (экспортера).

Документарный/Товарный аккредитив - очень гибкий и удобный инструмент расчетов, получивший широчайшее признание и распространение во всем мире благодаря следующим достоинствам: 1. Для продавца аккредитив удобен тем, что он снимает риск неплатежеспособности покупателя, т. к. аккредитив - безусловное обязательство банка произвести оплату вне зависимости от наличия, либо отсутствия у банка средств от заявителя аккредитива. Таким образом, аккредитив обеспечивает более высокую степень защиты интересов продавца по сравнению с оплатой по факту поставки или через инкассо. 2. Для покупателя аккредитив удобен тем, что он обеспечивает более высокую степень защиты интересов покупателя по сравнению с авансовым платежом, а также снимает риск недобросовестности продавца, т. к. по аккредитиву могут требоваться, среди прочих документов, документы, выписанные третьими независимыми сторонами (торгово-промышленная палата, страховая компания, независимый инспектор). 3. Наличие «Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов», получивших международное признание, четко определяющих и разграничивающих обязательства сторон аккредитива, дает возможность отстаивания интересов заявителя или бенефициара.

Таким образом, аккредитив - обязательство банка, как независимого арбитра, выполняющего платеж при соблюдении всех условий аккредитива вне зависимости от возможных разбирательств между сторонами по контракту. Принцип автономности и независимости аккредитива от контракта является основополагающим.

На что необходимо обращать особое внимание при выборе аккредитива Важно четко определиться с условиями аккредитива: вид аккредитива, условия оплаты аккредитива, перечень и характеристика документов, представляемых получателем средств и требования к оформлению указанных документов, дата закрытия аккредитива и период предоставления документов.

Механизм платежа 1. Импортер (покупатель) имеет гарантию того, что банк не исполнит платеж за его счет до тех пор, пока не получит документов в соответствии с условиями аккредитива и не убедится, что полученные документы по внешним признакам удовлетворяют требованиям импортера. 2. Банки откажут в оплате документов за счет импортера, если документы по товару не будут соответствовать условиям аккредитива, защищая тем самым интересы импортера. 3. Продавец может быть уверен в получении платежа, как только представит в банк документы, соответствующие условиям аккредитива. 4. Продавец получает против отгрузочных документов, оговоренных в условиях Аккредитива, немедленный платеж (если аккредитив предусматривает условия платежа - по предъявлении). 5. Требуемые документы обычно включают товарораспорядительные/погрузочные документы, такие как коносамент (расписка капитана судна), товарно-транспортная накладная, дубликат ж/д накладной, свидетельствующие о том, что товар был отгружен в соответствии с запросами и спецификацией покупателя.

Аккредитивная форма расчетов обычно проходит по следующей схеме 1. Экспортер и импортер договариваются о выпуске аккредитива (аккредитивная форма расчетов). 2. Импортер (покупатель) с согласия экспортера (продавца) просит свой банк выпустить аккредитив. Банк импортера (банк-эмитент) таким образом, берет на себя обязательство оплатить экспортеру фиксированную сумму, при условии, что экспортер предоставит документы, соответствующие условиям аккредитива в течение установленного периода времени. 3. Банк-эмитент информирует банк экспортера об открытии аккредитива. 4. Банк экспортера (авизующий банк информирует экспортера о том, что в его пользу выпущен аккредитив). 5. Экспортер отгружает товар, готовит необходимые документы и направляет их в свой банк для предоставления в исполняющий банк. 6. Исполняющий банк проверяет документы и в случае соответствия документов условиям и срокам аккредитива, выплачивает экспортеру сумму предоставленных документов, но не превышающую в общем сумму аккредитива. 7. Исполняющий банк направляет документы в банк импортера для дальнейшей передачи импортеру, который может использовать их теперь для получения товаров.

Общие преимущества аккредитива 1. Аккредитив является очень гибким расчетным инструментом, который можно использовать для расчетов по самым разнообразным сделкам клиентов. 2. Аккредитив является инструментом, правила, использования которого определены авторитетной международной организацией, являются едиными и признаются практически во всем мире. Это выгодно как клиентам, так и банкам, поскольку каждый участник сделки имеет четкое представление о своих правах, обязанностях и стандартных требованиях, предъявляемых ко всем участникам операции. 3. Аккредитив удобен в качестве инструмента краткосрочного финансирования.

Преимущества аккредитива для импортеров 1. Аккредитив может открываться за счет собственных средств клиента, за счет средств, предоставленных банком в кредит, а также с предоставлением клиентом иного обеспечения исполнения своих обязательств (залог, депозит). 2. Платеж осуществляется после отгрузки товара и предоставления документов. 3. Импортер определяет перечень документов, против которых будет осуществляться платеж. 4. Ограничивает сроки предоставления документов и отгрузки товаров.

Преимущества аккредитива для экспортеров 1. К обязательству покупателя произвести платеж добавляется обязательство банка, открывшего аккредитив; причем это обязательство не зависит от отношений между продавцом и покупателем. 2. Если аккредитив является подтвержденным, то имеется гарантия платежа от второго банка. 3. Выполнение условий аккредитива — гарантия платежа. Мы предлагаем весь комплекс услуг по операциям с аккредитивами.

Преимущество наших услуг заключается 1. Большой выбор иностранных банков и небанковских финансовых организаций, с указанными банками мы работаем напрямую без посредников. 2. Банки не откроют аккредитив без 100% обеспечения денежных средств на счёте в банке или кредитную линию, в рамках которой может быть открыт аккредитив без соответствующего обеспечения. Клиенты юридические лица в массе своей не могут получить кредитные ресурсы в банках по причине не полной прозрачности бизнеса, ужесточения банковских требований и критериев оценки клиента, отсутствия достаточности капитала самих банков. 3. Мы гарантируем своим клиентам финансовые инструменты без надлежащего и достаточного залогов, требуемых во всех банках. 4. Без предоставления финансово - экономических показателей и балансов предприятия. 5. Для выставления указанных финансовых инструментов не требуем от клиентов покрытия, клиент оплачивает только комиссию за выставление финансового инструмента. 6. Стоимость комиссии для каждого клиента рассматривается индивидуально, её размер зависит от категории банка и номинала финансового инструмента, валюта зависит от валюты финансового инструмента. 7. Номинал финансовых инструментов от 50'000 до 100'000'000 в валюте EUR или USD. 8. Финансовые инструменты мы выставляем 2-5 банковских дней после оплаты комиссии. 9. Все подтверждения и уведомления происходят только по СВИФТУ (SWIFT). 10. Финансовые инструменты выставляются только после оплаты комиссии денежными средствами. 11. Оплату комиссии за выпуск финансового инструмента можно производить на расчётный счёт компании. 12. Можем организовать частичную оплату перед выпуском финансового инструмента, остаток комиссии обязательно нужно оплатить после выставления финансового инструмента по СВИФТУ (SWIFT). 13. В случае если финансовый инструмент не будет выставлен согласно обозначенных условий в заключённом договоре, Клиенту возвращается оплаченная комиссия. 14. Срок рассмотрения заявки: до 5 (пяти) рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов. 15. Конфиденциальность и сохранение коммерческой тайны гарантируем. 16. В зависимости от сложности и масштаба проекта мы организуем работу удалённо. 17. Наше кредо - Качественная работа, нацеленная на увеличение эффективности бизнеса наших клиентов! 18. Мы понимаем ваш бизнес и мы ценим ваши идеи и понимаем потребности с полуслова, мы быстрее находим лучшее решение. 19. Интуиция и проницательность - именно эти качества позволяют нам понимать, что для вас важнее всего, и выстраивать тесные отношения. 20. Работа на результат - в бизнесе, как и в спорте, просто участвовать - удел и утешение для слабых, для нас главное - результат и достигнутая цель.

Внимание! Мы работаем только по нашей процедуре.ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВЫСТАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВОГО ИНСТРУМЕНТА - Вы можете отправить с нашего сайта в разделе - "Контакты". "Контактная Форма" - принимается только по указанной форме (образец предоставляется).

www.dorax-investment.ru