Куда вложить деньги в кризис и хорошо заработать. Акции куда вложить


В какие Акции лучше вложить деньги в 2018 году?

В какие акции лучше вложить деньги

На заключении сделок с ценными бумагами можно зарабатывать неплохие деньги. Инвесторы, которые вложили свои средства в акции успешных компаний, получают сотни тысяч дохода. Но, чтобы инвестировать в такие активы, необходимо иметь определенный опыт, поскольку неудачные сделки могут повлечь за собой большие убытки. В этой статье мы разберемся, в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году, чтобы получать с них хорошую прибыль.

Анализ рынка

Если вы приняли твердое решение, хочу вложить деньги в акции, можно пойти по одному из двух путей:

  • Приобрести ценные бумаги любых компаний, которые входят в индекс ММВБ;
  • Купить перспективные акции, которые могут принести значительную прибыль.

В последнее время иностранные инвесторы массово уходят с фондового рынка РФ, поэтому стоимость акций опустилась до минимума. Некоторые ценные бумаги упали в цене в 2–3 раза. Причиной тому стали игры с санкциями, которые сильно напугали инвесторов. Когда они закончатся, иностранный капитал вернется на фондовый рынок. В результате, цены на такие активы, а особенно на голубые фишки, станут стремительно подниматься.

Если вы потратите немного времени на то чтобы провести тщательный анализ рынка, можно найти такие компании, продукция которых ориентирована на экспорт. Поскольку они получают прибыль в валюте, в связи с падением рубля их доходность выросла в 2-3 раза, если сравнивать с предыдущими годами. Этот положительно отражается на стоимости ценных бумаг и размере дивидендов. Поэтому, если вы не знаете, как и куда инвестировать деньги под проценты, обратите особое внимание на активы таких компаний.

Следует также отдельно выделить и нефтегазовую отрасль. В последнее время цены на нефть стремительно снижаются, но это рано или поздно закончиться и тогда пойдет обратный цикл. Цены начнут расти, а вместе с ними поднимется и стоимость ценных бумаг ведущих нефтегазовых компаний – Роснефть, Газпром, Лукойл и другие. Это отличный шанс для людей, которые интересуются, как правильно вложить деньги в акции на длительный период.

Правила покупки акций

Чтобы правильно определить, в какие акции выгодно вкладывать деньги, нужно соблюдать несколько простых правил:

  • Все свои денежные средства следует распределить в равных долях между разными компаниями. Специалисты не рекомендуют инвестировать весь капитал в ценные бумаги одной корпорации;
  • Перед тем как вложить деньги в акции компаний, необходимо внимательно отследить динамику торгов, чтобы провести сделку в тот момент, когда их цена будет минимальной;
  • Ознакомьтесь с экономическими показателями компании, активы которой вы хотите приобрести. Для этого нужно проанализировать ее аналитическую и финансовую отчетность. Такую информацию можно найти в интернете в открытом доступе;
  • Перед тем как совершить сделку внимательно изучите рейтинг перспектив различных компаний, составленный ведущими аналитическими агентствами.

Какие акции выгодно покупать в 2018 году?

В интернете можно найти множество различных рейтингов, которые помогают определить инвесторам, ценные бумаги каких компаний являются долгосрочным и надежным способом вложения денег. Их формируют на основании разных показателей, поэтому каждый рейтинг нужно оценивать отдельно.

Рассмотрим приблизительный перечень компаний, чтобы понять, в какие акции вложить деньги 2018 году.

«Голубые фишки»

Так, называют акции самых надежных компаний, в которые можно вложить деньги с минимальными рисками. Это такие крупные корпорации, как Газпром, Транснефть, Норильский никель и другие. Эксперты советуют также покупать ценные бумаги крупных банков, например, «Сбербанка России».

Компании мобильной связи

Высокой стабильностью отличаются ценные бумаги компании «МТС». На них никогда не снижаются резко цены. В последнее время стоимость этих активов постепенно увеличивается, поскольку растет спрос на услуги мобильной связи. Если вы задумываетесь над тем, куда инвестировать деньги в 2018 году, можно приобрести акции крупнейшего в стране мобильного оператора «Мегафон». Это позволит вам защитить свои сбережения от инфляции и получить хорошую прибыль.

Ростелеком

Эта компания предоставляет услуги телефонной связи и доступ в интернет. На данный момент — это самый крупный поставщик таких услуг, который обслуживает около 100 млн абонентов. Компания имеет государственный статус, который обеспечивает надежность и стабильность ее работы. Это отличный вариант, куда выгодно вложить деньги сегодня чтобы заработать в будущем приличную сумму.

Аэрофлот

Большая часть пакета акций этого крупнейшего авиаперевозчика принадлежит государству. Этим можно объяснить высокую стабильность ее работы, а также минимальный уровень рисков, которые могут возникнуть перед инвесторами, которые вложили свои денежные средства в активы этой компании. Ценные бумаги, которые эмитирует Аэрофлот, можно приобрести на Московской бирже.

Как и сколько можно заработать на акциях?

При грамотном подходе вложение денег в акции позволяет получать большие доходы за небольшой промежуток времени. Но инвестирование в такие активы сопряжено с серьезными рисками, поскольку если курс акций упадет, вы можете потерять свои деньги. Но, несмотря на это, многие инвесторы, соблюдающие правила биржевых торгов, получают приличную прибыль со сделок.

Если вы решили вложить деньги в акции, в первую очередь нужно найти брокера. Такой специалист является посредником между биржей и владельцем ценных бумаг. Он анализирует ситуацию на рынке, собирает необходимую информацию и на основании полученных данных принимает решение о покупке акций той или иной компании.

При выборе брокера обратите внимание на следующие важные моменты:

  • Торговый оборот брокера за определенный отрезок времени;
  • Место в профессиональном рейтинге;
  • Ассортимент услуг и их стоимость;
  • Возможность предоставления прогнозов по рынку и другой аналитической информации;
  • Возможность пополнения личного счета разными способами.

Главные этапы приобретения ценных бумаг:

  • Выбор биржевого брокера;
  • Консультация относительно текущих тенденций рынка и особенностей биржевых торгов;
  • Внесение на счет денежных средств;
  • Выбор активов;
  • Оформление заявки на приобретение ценных бумаг.

Вы можете решить интуитивно, в какие акции вложить деньги, но чтобы минимизировать риски нужно обладать хотя бы базовыми знаниями, которые помогут вам прогнозировать стоимость ценных бумаг на будущие периоды.

Теперь разберемся, выгодно ли вкладывать деньги в акции, и сколько на этом можно заработать.

В какие акции вложить деньги В какие акции вложить деньги

Приведем несколько примеров:

На данный момент стоимость акций Норильского никеля составляет 8963 рубля. К концу 2018 года по прогнозам опытных финансовых аналитиков, их цена поднимется до 11 тыс. рублей. К тому же эта корпорация платит достаточно высокие дивиденды. По сути, стоимость этих ценных бумаг не может опускаться ниже 9 тыс. рублей. Это спекулятивная игра, поскольку дальше стоимость данных активов снижаться не может. Если вы интересуетесь, в какие акции выгодно вкладывать деньги, обратите внимание на ценные бумаги Норильского никеля, в любом случае в конце года они принесут хороший доход;

Цена одной акции Лукойла составляет 2314 рублей. К концу году она вырастет до 3000 рублей. Больших дивидендов от этой компании ожидать не приходится, но 4–5% годовых она заплатит. Лукойл считается одной из самых стабильных нефтяных компаний. На ее работу не оказывает существенного влияния даже кризис. На данный момент цены на нефть достигли исторического минимума, поэтому в ближайшем будущем они снова начнут расти. В общем, если вы ищите, куда вложить деньги в 2018 году чтобы не потерять, смело покупайте акции Лукойла;

Цена акций Сбербанка плотно привязана к экономике страны и курсу национальной валюты. На данный момент их стоимость составляет примерно 98 рублей. По прогнозам экспертов, в 2018 году курс доллара будет находиться в пределах 55–60 рублей, поэтому стоимость ценных бумаг крупнейшего банка страны существенно увеличиться. Если вложить деньги в акции Сбербанка сегодня, к концу года их цена поднимется до 120–130 рублей;

По мнению аналитиков, резких колебаний цен на акции Газпрома в 2018 году не предвидится. Начинающие инвесторы, которые интересуются, как вложить деньги в акции Газпрома, могут заработать на краткосрочных трендах. То есть можно покупать ценные бумаги по 110-120 рублей и продавать их по 130–140 рублей. В среднем цены могут колебаться в пределах 110–160 рублей.

Советы и прогнозы экспертов

В последнее время инвесторы часто задают вопрос, стоит ли вкладывать деньги в акции в 2018 году? Несмотря на то, что 2015 год был очень тяжелым для российской экономики, в этом году она начнет постепенно восстанавливаться. Если верить прогнозам аналитиков, кризисный период подходит к завершению. Многие макроэкономические индикаторы достигли «дна», поэтому на российском рынке наблюдаются четкие признаки стабилизации.

Эксперты рекомендуют в этом году инвестировать свои сбережения в ценные бумаги компаний-экспортеров, а также предприятий, которые ориентируются в своей работе на импортозамещение. Специалисты считают, что современные инвесторы еще не перестроились под новую экономическую реальность. В инвестиционных портфелях по-прежнему преобладают ценные бумаги компаний, относящихся к потребительскому сектору. Они отличаются высокой дивидендной доходностью, но дело в том, что такие компании не защищены от резкого падения потребительского спроса.

К концу 2018 года, скорее всего, рубль начнет укрепляться. Также начнут расти и цены на нефть. Поэтому делать ставку только на экспортеров нецелесообразно, поскольку такая стратегия работает только в условиях девальвации рубля.

Среди растущих отраслей некоторые эксперты выделяют металлургию, оборонную промышленность и строительную сферу. Но такое мнение разделяют далеко не все специалисты, поскольку в последнее время цены на металлы остаются на прежнем уровне, поэтому инвестировать деньги в акции металлургических предприятий, слишком рискованно.

В целом, опытные финансисты советуют ограничить долю акций российских компаний в вашем инвестиционном портфеле до минимума. Разумеется, каждый гражданин хочет вложить деньги в развитие экономики своей родной страны, но, к сожалению, ситуация, сложившаяся на мировом рынке не позволяет действовать таким образом.

Выводы

Для опытных инвесторов кризис – это отличная возможность выгодно вложить свои деньги и получить хорошую прибыль. Разумеется, перед тем как инвестировать средства в какой-то финансовый инструмент, нужно тщательно взвесить все риски. Если вероятность получения убытков не превышает потенциал получения прибыли, такие инвестиции принесут владельцу приличный доход.

Загрузка...

kakbiz.ru

Как начать инвестировать в акции: Подробная инструкция

Многим рынок акций представляется слишком сложным и запутанным, но в реальности всё совсем не так. Даже знаменитый Уоррен Баффетт утверждает, что не нужно иметь 120-130 пунктов IQ, чтобы зарабатывать на ценных бумагах. С этим справится человек даже с самым заурядным умом при условии, что он имеет достаточный запас терпения, а также чёткое понимание того, что он делает и зачем. Заработать на вложениях в акции можно даже имея лишь пару сотен долларов в кармане.

С чего начать инвестирование в акции, какими способами и сколько можно заработать, какие риски ожидают инвесторов – рассмотрим все эти вопросы.

Краткий ликбез

Если говорить простым языком, то всё выглядит примерно так: каждое предприятие нуждается в деньгах для развития. Самый простой способ получить их — обратиться за помощью к инвесторам, вклады которых помогут набрать нужную сумму. Выгода последних заключается в получении в собственность доли компании, которая выражается в акциях. Так что акция является ценной бумагой, дающей своему владельцу право на часть прибыли компании.

Акции бывают двух типов — простые и привилегированные.

Типы акций Обыкновенные Привилегированные
Имеют право голоса Не имеют права голоса
Дают право на определённый процент в компании Не дают прав на долю в компании
Размер дивидендов неизвестен заранее Дивиденды являются фиксированными
Сумма дивидендов может расти с ростом доходов компании Размер дивидендов фиксированный и его увеличение не предусмотрено

Эта таблица помогает быстро понять разницу данных типов акций.

Как зарабатывают на акциях

Источником выплаты дивидендов является чистая прибыль компании, а ее конкретная сумма определяется собранием акционеров по итогам финансового года. Инвестирование с целью получения дивидендов у многих инвесторов вызывает столько же восторга, сколько и наблюдение за тем, как сохнет краска на заборе — долго и скучно. Но именно терпеливое ожидание выплат с акций, затем бережное их реинвестирование и сделало основных «монстров» фондового рынка теми, кто они сейчас есть.

Хороший пример — известный американский инвестор Энн Шейбер, которая за 50 лет смогла превратить $5000 в $22 млн на одних лишь реинвестициях дивидендов.

Курсовая разница.

Курсовая разница – это основной способ получения дохода. Суть, на первый взгляд, проста — купить дешевле, а продать дороже. Но сразу приниматься за торговлю не стоит. Перед тем, как начать инвестировать в акции, необходимо тщательно проанализировать компанию, все ее показатели, перспективы и др.

С чего начать инвестировать в акции

С чего начать инвестировать в акции

Как и при любом другом виде инвестирования, прежде необходимо сформулировать какой-то план: что вы хотите купить и на какой срок, затем собрать стартовый капитал для покупки определенного количества акций.

Вложение в ценные бумаги – занятие не для бедных и к тому же, предполагает значительную долю риска, поскольку даже крупные корпорации время от времени банкротятся. Поэтому подходить к делу следует с умом.

Размер капитала зависит от конкретных целей: какие акции вы хотите покупать. К примеру, акции Facebook и Coca-Cola стоят в пределах $150, Microsoft – $70, Volkswagen – $140 (до дизельгейта выше $240), Amazon – в пределах $1000, Газпром – $2, Сбербанк, Мечел в пределах $3…

Какие акции покупать?

Определиться с этим вопросом нужно каждому, кто решился перейти от планирования к активным действиям. Действительно, не покупать же акции, ориентируясь только на слухи, новости, советы друзей и мнения различных «экспертов». Прежде всего следует определиться с направлением. Существует три основных класса акций. Все дальнейшие стратегии, приёмы и тонкости инвестирования зависят именно от того, какой выбор был сделан на этом этапе.

  • Дивидендные акции. В этом случае рост цены акций не является ключевым фактором, а важна только прибыль компании, которая выливается в стабильный приток дивидендов для инвестора. Дивидендные акции имеют одно отличие — получаемая от них выгода прямо пропорциональна показателю чистой прибыли компании, поэтому среди таких компаний, как правило, бумаги – с низким темпом роста. Это стабильные и большие компании, которым не нужны дополнительные деньги для увеличения прибыли.
  • Акции роста. Какие акции покупатьЭто акции компаний, показатели которых растут высокими темпами (десятки процентов за отчётный период). Рост показателей означает и рост цены, что делает такие акции привлекательными для торговли. Подобные компании редко выплачивают дивиденды, и все средства направляют на расширение.
  • Акции стоимости. Недооценённые акции, рыночная стоимость которых ниже реальной. Обычно акции становятся недооценёнными из-за ложных новостей отрицательной окраски, кризиса в отрасли, малой известности либо просто временного отсутствия активного интереса к сфере деятельности компании. Особенность состоит в том, что рано или поздно рынок произведёт переоценку акций, и их ликвидность пойдёт вверх. Недостатком является то, что ждать этого момента можно и десяток лет. Впрочем, ожидания бояться не стоит. К примеру, инвестировать в такие акции очень любит Уоррен Баффетт.

Так что, абсолютно хороших или абсолютно плохих акций не существует. Есть только те, что лучше всего подходят для конкретной стратегии заработка и полностью соответствуют целям и взглядам инвестора.

Дорогие или дешёвые?

Этот вопрос также не имеет однозначного ответа, а в истории фондового рынка есть масса примеров удачного инвестирования как в дорогие, так и в дешёвые акции. К примеру, человек из топ-20 величайших американских инвесторов Джон Темплтон начинал свою карьеру с покупки именно недорогих акций компаний, которые переживали свои не лучшие времена, а то и находились на грани банкротства.

В 1939 году Джон Темплтон занял около 10 000 долларов и смело инвестировал их в 100 компаний, покупая по сотне акций каждой компании по цене менее 1 доллара. Единственной его предосторожностью было – не тратить больше, чем сто долларов за акцию. В конечном итоге все, кроме четырёх компаний, принесли ему существенную прибыль. Реинвестировав полученные средства по такой же схеме, он снова получил доход, который к началу 2000-х годов составлял уже около полумиллиарда долларов чистыми.

Впрочем, новичку можно сфокусировать своё внимание и на так называемых «голубых фишках» — компаниях с крепкими стабильными позициями, которые уже десятки лет стойко переносят все кризисы и невзгоды. К примеру, уже упомянутый Уоррен Баффетт в начале карьеры успешно инвестировал в акции Coca-Cola, PepsiCo, Pfizer, See’s Candies и других столпов рынка. Хоть цена акций и высока, а дивиденды относительно умеренные, прибыль зато –  гарантирована.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
  • Дешёвые акции компаний с возможностью роста*27%, 1677 голосов

    1677 голосов 27%

    1677 голосов - 27% из всех голосов

  • Акции по которым платят дивиденды 19%, 1206 голосов

    1206 голосов 19%

    1206 голосов - 19% из всех голосов

  • Иностранные акции 10%, 634 голоса

    634 голоса 10%

    634 голоса - 10% из всех голосов

  • Все равно, лишь бы прибыль была 8%, 481 голос

    481 голос 8%

    481 голос - 8% из всех голосов

  • В голубые фишки*7%, 434 голоса

    434 голоса 7%

    434 голоса - 7% из всех голосов

  • Российские акции 6%, 401 голос

    401 голос 6%

    401 голос - 6% из всех голосов

  • Дорогие и надежные акции 5%, 336 голосов

    336 голосов 5%

    336 голосов - 5% из всех голосов

  • Самых известных компаний 5%, 335 голосов

    335 голосов 5%

    335 голосов - 5% из всех голосов

  • Бумаги неизвестных компаний 3%, 183 голоса

    183 голоса 3%

    183 голоса - 3% из всех голосов

  • новую с увереным руководством и чистым рынком)*3%, 182 голоса

    182 голоса 3%

    182 голоса - 3% из всех голосов

  • Дешевых компаний 2%, 135 голосов

    135 голосов 2%

    135 голосов - 2% из всех голосов

  • иностраные акции*1%, 87 голосов

    87 голосов 1%

    87 голосов - 1% из всех голосов

  • Никаких, хочу много денег*1%, 74 голоса

    74 голоса 1%

    74 голоса - 1% из всех голосов

  • Третий эшелон*1%, 61 голос

    61 голос 1%

    61 голос - 1% из всех голосов

Всего голосов: 6226

Голосовало: 3140

25.04.2017

* - добавлен посетителем

×

Вы или с вашего IP уже голосовали. Голосовать

Где и как инвестировать в ценные бумаги

Осуществлять операции по приобретению и продаже ценных бумаг можно только через специальных посредников — брокеров. Они имеют лицензию на торговлю ценными бумагами и реализуют волю клиентов, действуя в рамках правил и требований биржи. За свою работу брокер взимает комиссию, которая зависит от вида деятельности и тарифного плана.

  • Одним из лучших вариантов для начинающего инвестора можно считать Just2Trade — международное подразделение Российского брокера ФИНАМ.

ФинамВся торговля у этого брокера идет через единый счет (ММА), где есть возможность покупать не только акции, но и валюты, опционы, фьючерсы (включая MOEX) на товарно-сырьевые рынки и др. Начальный депозит для торговли всего $200.

Еще одной причиной в пользу finam будет то, что по законам РФ, напрямую инвестировать в иностранные акции могут позволить себе только квалифицированные инвесторы с минимальным капиталом 6 млн. руб. Для большинства простых людей такие условия не подходят. Легально обойти этот закон довольно просто, нужно найти брокера, зарегистрированного в другой стране, как раз для этого ФИНАМ и создал finam.eu, где есть выход на самые крупные биржи всего мира, включая NASDAQ, NYSE, XETRA, LSE, Euronext, MOEX и другие.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

Libertex

Платформа Libertex принадлежит брокеру с более чем 20-летним стажем и имеет серьезных регуляторов. Здесь вы найдете огромное количество акций и ETF фондов. Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200.

Официальный сайт: Libertex

Кабинет

Брокер Just2Trade – дочерняя компания ФИНАМ, которая работает по законодательству ЕС и позволяет покупать акции иностранных компаний гражданам РФ, минуя статус “Квалифицированного инвестора” (наличия 6 млн. рублей). Открытие счета – всего от $200. Единый счет для всех рынков (акции, фьючерсы, опционы, облигации, ETF…), прямой доступ на все мировые биржи. Торговая платформа TRANSAQ (от ФИНАМ) – это самые низкие комиссии и самое качественное обслуживание.

Официальный сайт: Just2Trade

Платформа eToroАкции на eToro

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12 летний опыт работы, регуляция CySEC, инвестиционные фонды на рынке акций, готовые портфели и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах.

Официальный сайт: eToro

Регистрация онлайн

Зарегистрироваться никакого труда не составит, даже если до этого создавать аккаунты у брокеров еще не приходилось. Никаких личных походов в офис, все только через интернет.

Раньше акции можно было покупать у брокера по телефону, а открывать счет только с личным присутствием. Сегодня все происходит только через интернет.

Инструкция

  1. На сайте компании необходимо будет ввести в форму свои ФИО, телефон и e-mail, на который затем будет отправлен специальный код подтверждения.
  2. Прежде, чем начать вкладывать деньги в акции, необходимо создать торговый счет, нажав кнопку «открыть счет» и пополнить его с помощью банковского счёта/карты VISA или MasterCard, или ЭПС: Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги.
  3. Также придется верифицироваться, отправив скан паспорта, чтобы доказать, что вы – это вы (это требование финансовых регуляторов во избежание отмывания денег).
  4. Осталось лишь установить торговый терминал (программа, где будут цены акций и возможность их купить или продать).

После регистрации можно ознакомиться с обучающими видеоматериалами, где наглядно показано, как начать вкладывать деньги в акции, пользуясь предложенным программным обеспечением.

Доходность инвестиций в акции

Доходность инвестиций в акции

С чего начать инвестиции в акции?

С подбора и составления портфеля, это нужно для диверсификации рисков (если одна или две компании дадут убыток, то остальные акции в портфеле могут перекрыть его своими доходами и вывести ваш общий итог в плюс).

Российские акции сильнее растут во времена подъемов в сравнении с западными, но и больше обваливаются в кризисы. Так в преддверии кризиса 2008-09 годов, в 2005-06 индекс РТС вырос вдвое, в то время, как S&P 500 показал только 17%, но зато уже к концу 2008-го РТС упал на 70%, в то время, как «Спайдер» – только на 40%.

С другой стороны, корпорации вроде Microsoft или Apple, едва ли смогут вырасти еще хотя бы вдвое и значительно увеличить свои рынки сбыта, ведь они уже и так заняли большинство доступных ниш, а это значит, что сильно разбогатеть на их акциях не получится. Это прерогатива акций молодых компаний, которые могут быстро развиться во что-то серьезное из ничего и подорожать на сотни или даже тысячи процентов.

Предположим, что в начале прошлого года, вы внесли бы на депозит Libertex $700, после чего купили 10 акций Caterpillar по $70 (дивидендная прибыль тогда составляла $0,46 на акцию). Через год акция уже стоила $105 (правда из-за снижения прибыли выплаты упали до $0,32 на акцию). Таким образом, инвестировав $700, через 12 месяцев вы бы смогли продать свои 10 акций уже за $1050 + около $3,5-4 дивидендов, таким образом, прибыль составила бы около $354, что составляет примерно 50% годовых.

Разбросав свои инвестиции по разным акциям, средняя доходность вероятнее всего снизится, зато увеличится безопасность, и это будет стабильный доход.

Как начать инвестировать в ценные бумагиДля примера мы брали период в 12 месяцев, но большинство инвестиционных стратегий по акциям гораздо лучше работают на временном промежутке 2-5 лет, взгляните на доходность ПИФов или ETF – часто можно видеть отрицательные значения за год или даже за 2, но трехлетний показатель почти всегда положительный, причем на двух-трехзначное число. Например, ПИФ ВТБ «Фонд Акций» за 5 месяцев 2017-го показал –10,64%, за 12 – +11,23%, а за 36 – уже +78,96%.

О чем это говорит – о том, что акциям надо дать «полежать в портфеле» и хорошенько подрасти. Одним из кредо Уоррена Баффетта вообще является не брать для инвестиций акции менее, чем на 10 лет, а уж он-то знает в этом толк. И это лишь самая простая инвестиционная стратегия, суть которой в простой покупке и удержании акций, пока они немного не подрастут, но профессиональные инвесторы применяют также и метод постоянной докупки новых акций в свои портфели в дополнение к реинвестициям дивидендов.

Eсли вложить всего $1000 в акции с постоянной реинвестицией всей прибыли и дивидендов под 20% годовых, то уже через 5 лет доход будет около 250% от первоначальной суммы, а через 10 лет в среднем соберется уже $6200, что составляет фантастические 620%.

Как начать инвестировать в акции: Инструкция

Инструкция инвестиций в акции

  1. Прочесть истории и инструкции самых успешных инвесторов. Эссе Уоррена Баффетта, Разумный инвестор и Анализ ценных бумаг (Бенджамин Грэм), Обыкновенные акции и необыкновенные доходы (Филип Фишер), Метод Питера Линча/Переиграть Уолл-стрит (Питер Линч) — это базовые труды, которые дадут представление о работе рынка акций на живых примерах. В дальнейшем можно расширять свой кругозор в этом направлении.
  2. Определиться с суммой бюджета. Здесь никаких ограничений нет. Начать можно и с двумя сотнями долларов в кармане, хотя профессионалы рекомендуют начинать, имея на счету как минимум $2000–5000. Важно, чтобы вы инвестировали лишь свободные средства, без которых ваш уровень жизни не ухудшится.
  3. Изучить рынок. Лучшим пояснением к этому пункту будет цитата Питера Линча: «Если вы не изучаете сферу деятельности компании, в которой приобретаете акции, значит, вы играете в покер, не глядя на свои карты». Проведите анализ компании и сравните ее с показателями других компаний в данном секторе, выявите недооцененного лидера отрасли.
  4. Распределить средства. Не нужно класть все яйца в одну корзину. Как можно увидеть на примере практически всех известных инвесторов, никто из них не делал ставку на быструю прибыль от одного-двух источников. Лучшим вариантом будет потратить большую часть денег на покупку «долгоиграющих акций» стабильных компаний, а остальные вложить в более динамичные проекты. Лучше всего сформировать портфель акций так, чтобы он состоял из 5–20 компаний из разных стран и отраслей.
  5. Открыть и пополнить счет у брокера с выходом на нужные биржи (американские, европейские, российские, азиатские).
  6. В торговом терминале найти нужные акции, ввести количество для покупки, сверить итоговую сумму инвестиции при текущей цене акций.
  7. Следить за новостями компаний с помощью Google оповещений (метод описан в этой статье).
  8. Реинвестировать прибыль и дивиденды, расширять портфель.
  9. Спустя несколько лет вы уже можете увеличить свой капитал в несколько раз, а если вам еще до 40, то вы успеете скопить огромный капитал, чтобы проводить пенсию на яхте.

Определившись, с чего начать инвестиции в акции, можно приступать и к самому процессу, так как затягивать с этим не стоит, ведь каждая неделя с учетом реинвестиций в будущем может равняться 3-м или более месяцам.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

equity.today

Инвестиции в акции: как вложить деньги

Покупка акций различных предприятий – это источник пассивного дохода. Данный способ заработка подходит в основном людям с высокими аналитическими способностями, но при большом желании освоить данное искусство не составит труда. Важный нюанс, инвестиция своих накоплений в акции – это определенный риск, можно получить доход или остаться «в минусе», главное, полностью разориться на этом мероприятии нельзя. Итак, рассмотрим подробнее, как вложить деньги в акции и получить доход.

инвестиции в акции

Выгодно или нет

Для начала нужно рассмотреть, что такое акция и какое преимущество она дает, а также каким образом она будет приносить деньги своему владельцу. Итак, акция – это ценная бумага, ее владелец имеет право на часть предприятия или бизнеса, и соответственно должен получать прибыль от деятельности. То есть покупатель акции фактически становится совладельцем бизнеса, а значит, прежде чем вложить в акции свои деньги нужно убедиться, что бизнес действительно прибыльный.

Покупка акций может приносить доход двумя способами. Первый вид прибыли – это дивиденды, или простыми словами часть прибыли от деятельности предприятия, ее размер будет зависеть от количества ценных бумаг. Второй способ заработка – это покупка акций с целью последующей перепродажи, и этот способ пользуется большей популярностью. Схема достаточно простая: инвестор покупает акции на фондовой бирже и когда спрос, а соответственно и цена на них возрастает, он их продает и получает прибыль от разницы в цене.

Если говорить о выгоде, то спрогнозировать ее практически невозможно. Например, в любой момент бизнес может разориться, тогда владелец не сможет продать свои ценные бумаги, но будет иметь прибыль от реализации имущества после ликвидации.

Куда инвестировать деньги

Чтобы правильно выбрать бизнес, в который будет выгодно вкладывать деньги, нужно правильно понят смысл инвестирования. Для начала нужно рассмотреть, зачем предприятие продает акции, а делает оно это для того, чтобы получить дополнительные средства для роста и развития. Простыми словами учредитель привлекает деньги в свое предприятие, за счет них увеличивает объемы производства, сам получает больше прибыли и ее часть отдает инвестору.

как вложить деньги в акции

Преимущество инвестирование в том, что самому инвестору не нужно вкладывать в предприятие трудовые ресурсы, он получает прибыль, не участвуя при этом в процессе управления бизнесом.

Основным критерием выбора предприятия является стабильность, то есть оно должно существовать на рынке длительное время, расти и развиваться. Так, многие выбирают такие компании, как Сбербанк или Газпром. Есть и множество других организаций, которые готовы продать свои ценные бумаги, главное, тщательно поискать любым доступным способом: через брокера, непосредственной у самой компании, у владельцев акций.

Преимущества

Многие находят инвестиции в акции достаточно простое и прибыльное мероприятие, и на то есть несколько причин:

  1. Чтобы стать владельцем бизнеса нужно пройти процедуру регистрации, найти стартовый капитал пройти все этапы организационных мероприятий. А покупка ценных бумаг позволяет избежать всех сложностей и стать совладельцем предприятия на этапе его роста и развития.
  2. Акционеры не ведут бизнес, то есть им не нужно принимать непосредственное участие в «жизни» предприятия.
  3. Инвестору не нужно вести бухгалтерию, отчитываться перед налоговой инспекцией.
  4. Для акционера нужно иметь только деньги, которые он внесет с помощью брокера и будет регулярно получать с них прибыль.

Фактически инвестору не нужно иметь высокий предпринимательский потенциал и умения в области ведения бизнеса, вместе с тем он становится совладельцем уже готового предприятия.

Как правильно вложить деньги

Итак, как инвестировать в акции правильно? Первое правило инвестора – изучение политики предприятия. Главный враг любого, даже самого стабильного и прибыльного предприятия – конкурент. Задача инвестора изучить предприятие изнутри, выявить его сильные и слабые стороны, каким образом оно превосходит конкурентов. Но и эти меры могут быть неэффективными, при выборе акций, потому что на рынке в любой момент может появиться новый конкурент, способный завоевать большую долю рынка.

Второй критерий выбора – это руководство компании. Покупка ценных бумаг обеспечивает инвестору лишь малую долю в бизнесе, основной пакет по-прежнему принадлежит руководителю. Основная задача выяснить насколько основной акционер учитывает интересы других совладельцев.

инвестирование в акции

Акция Сбербанка России

Последний важный фактор, на который стоит обратить внимание – это стоимость акции. Для начала нужно сопоставить стоимость ценных бумаг и прибыль, которую они принесут. Если срок окупаемости вложений слишком большой, то соответственно акции приносить прибыль будут нескоро, а за длительный срок ситуация на рынке может кардинально поменяться.

Описание процесса покупки акций через брокера физическому лицу

Обычному человеку, который далек от фондовых рынков, стоимости ценных бумаг и бизнеса в целом, но обладающему некой суммой, трудно понять, как вкладывать деньги в акции. На помощь таким инвесторам приходит брокер, или простыми словами посредник. Его задача найти текущие предложения по продаже акций, предоставить данные инвестору, купить ценные бумаги и следить за портфелем акций клиента. Как видно решение остается за клиентом, то есть в обязанности посредника не входит анализ рынка, полагаться придется исключительно на собственные знания или интуицию.

Где найти брокера? Это важный, точнее, ключевой момент, здесь помочь может Всемирная паутина. Обратите внимание, что предложений в интернете огромное количество, прежде чем сделать выбор, посмотрите и сравните тарифы на услуги, почитайте отзывы на сторонних ресурсах.

После выбора нужного специалиста, инвестор заключает с ним договор, в котором подробно описаны все условия сотрудничества, их обязательно нужно изучить, потому что инвестор в той или иной мере рискует своими средствами. Клиент переводит на счет брокера свои сбережения, а он, в свою очередь, будет оперировать деньгами и предоставлять клиенту полный отчет.

как инвестировать в акции

Схема сотрудничества брокера с акционером

Обратите внимание, услуги брокера платные, обычно посредник получает проценты от сделок.

Большое преимущество сотрудничества с брокером состоит в том, что он постоянно собирает отчеты для клиента о стоимости его акций. Например, если ценные бумаги клиента резко падают в цене, посредник обязательно об этом сообщит. Но брокер не обязан следить за деятельностью предприятия, ценные бумаги которого находятся у инвестора.

В последнее время, инвестирование в акции стало выгодным мероприятие. Хороший, но рискованный способ увеличить свои средства. Единственное, что нужно учесть, акции крупных компаний дорогостоящие, соответственно для инвестирования в ценные бумаги нужно обладать крупной суммой денег. Для примера цена одной акции Сбербанка составит около 1500 рублей, приблизительный прогноз роста стоимости 16%, прибыль 1,3% или 19 рублей.

znatokdeneg.ru

Инвестиции в акции - Сколько можно заработать, примеры

Может ли простой смертный заработать миллион долларов?

99,99% людей считают этот вопрос риторическим, причем, только в отрицательном смысле, но вот в самом начале приведем один наглядный пример: возьмём небольшой стартовый капитал в 1000 долларов и вложим его на 50 лет под 20% годовых (средняя доходность фондового рынка). Вот что мы имеем на выходе:

20% годовых Количество лет Доход
3 $1 728
5 $2 488
10 $6 192
15 $15 407
20 $38 338
25 $95 396
30 $237 376
35 $590 668
45 $1 469 772
45 $3 657 262
50 $9 100 438

Ваша тысяча через тридцать восемь лет превратится в один миллион долларов. И для этого не нужно иметь большой стартовый капитал или работать не покладая рук. Теперь вы понимаете, что богачи с Wall Street – это не такие уж сказочные люди, все вполне реально и обоснованно. Напрашивается резонный вопрос – можно ли заработать быстрее или что делать 38 лет?

При небольшой аналитике вы можете торговать акциями в течение дня, вот сколько вы можете заработать за день на самых известных акциях:

Доходы по акциям за день

При этом известно, что максимальную прибыль могут дать не только самые распространенные акции. Но если такой подход кажется вам утомительным, то вот сколько можно заработать на акциях за 7 месяцев:

Доходы по акциям за 7 месяцев

Эта стратегия называется – Купи и держи, и даже она способна приносить хорошие доходы.

Теперь обо всём по – порядку.

Инвестиции в акции для начинающих

Перед тем как купить акции, нужно понимать, зачем вы это делаете. Понятно, что ваша цель, заработать, но сколько и за какое время? И что вы будете делать с деньгами? Наверное, вы подумаете «почему это важно знать перед тем, как купить акции»? Дело в том, что вы можете купить акции компании Coca-Cola и получать 10-15% ежегодного дохода или же купить акции биотехнологической компании по разработке фармако- и косметических изделий и заработать более 1000% за год. Многие считают, что инвестиции в акции Microsoft или Google надежны, но эти компании уже стоят миллиарды долларов, что же им нужно сделать, чтобы подорожать в 2 раза?

А вот похоронному бюро, компании по утилизации отходов, не большой кондитерской… достаточно лишь увеличить рынок сбыта для десятикратного роста.

Начнём с очевидного – дивиденды. Это способ, конечно не основной – дивидендная доходность не очень высока, но, как пример: стоимость одной акции компании Procter & Gamble Co – 66,20 долларов, а дивидендная доходность + 3,17%, т.е. 2,1 доллара. Следовательно, купив на 1000 долларов 15 акций, можно получить свои 31,5 доллар. Если акции выросли за год на 20%, то плюс 3,17% будет отличным бонусом, тем более эти деньги вы можете реинвестировать и в следующем году получить еще больше прибыли в денежном выражении. Используя такой вид заработка, можно иметь стабильный доход, который с каждым годом будет увеличиваться.

Где купить, кому продать?

Все операции с ценными бумагами регулируются законодательно. Специальные структуры ведут учёт и контролируют все сделки. Основные участники купли – продажи:

  • биржа – полностью организовывает торги;
  • брокер – предоставляет возможность частным лицам участвовать в торгах;
  • депозитарий – контролирует учёт прав собственности на ценные бумаги.

Чтобы начать куплю – продажу, достаточно выбрать толкового брокера, открыть счёт, внести начальный капитал на счёт и дать распоряжение брокеру на покупку акций (по телефону или самостоятельно по интернету).

Не так страшен брокер, как его рисуют

Как инвестировать в акции

Как инвестировать в акции

Многие из нас с предубеждением относятся к такой профессии, как брокер. Некоторые не склонны им доверять, а некоторые вообще боятся как огня, мотивируя это тем, что он оставит их «без последних штанов». Но так ли это на самом деле? Давайте разберёмся.

Работа брокера схожа с работой риелтора по продаже квартир. Представьте себе, что человек, заточенный на процент от купленной вами квартиры, будет специально показывать вам варианты ненадлежащего качества, заранее понимая, что вы от них откажетесь. Логично? Конечно, нет. Вот так и брокер. Ему выгодно, чтобы вы зарабатывали.

Хороший брокер, как и хороший парикмахер, стоит дороже, зато и результат у него выше. Собираясь на важное мероприятие, вы ведь не рискнёте подстричься у студента – парикмахера, вот так и тут.

Тем более, что сегодня брокер – это целая команда финансовых аналитиков, работающая, как сложный механизм швейцарских часов – точно и безошибочно.

Полезные статьи:

Что лучше купить? Когда лучше купить?

Чтобы правильно оценить привлекательность акций, необходимо освоить два вида анализа: фундаментальный и технический анализ. Простыми словами:

  • фундаментальный – оценка предприятия по её финансовым показателям;
  • технический – оценка динамики котировок ценных бумаг.

Если совсем просто, фундаментальный анализ отвечает нам на вопрос «что лучше купить», а технический – «когда лучше купить».

инвестировать в акцииТеперь краткий ликбез. Наиболее ликвидные акции – это «голубые фишки». Акции таких компаний надёжны, бизнес стоек к перипетиям рынка. Такие акции принадлежат гигантам. Менее ликвидны, но не менее перспективны ценные бумаги «второго и третьего» эшелонов. Тут компании поменьше, но иногда могут дать фору, ведь чтобы Google вырасти в 2 раза, потребуется свернуть горы, а сети розничных магазинов – всего лишь открыть еще несколько маркетов. Поэтому лучше иметь и те и другие.

Важно помнить и об управлении рисками – это когда все яйца не кладут в одну корзину. Т.е.  средства распределяем по разным «корзинам». Не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании, лучше иметь в портфеле 10 разных компаний, чем одну или две.

Популярные стратегии инвестиции в акции

  • Купить и держать. Суть проста – купить акции и держать до момента поднятия курса. Стратегия долгосрочная, поэтому быстрых денег не заработаешь, но правильно оценив потенциал выбранной компании, можно получить неплохой доход.
  • Накопление. Немного сложнее – необходимо постепенно накапливать инвестиционный портфель, докупая определённое количество акций и реинвестировать дивиденды. За несколько лет портфель, сформированный на основе дивидендной доходности и накоплений, принесёт кругленькую сумму.
  • Поймай волну. Предполагаемая прибыль выше, но стратегия рискованнее. Суть проста – ждём кризис, скупаем недорого, а после кризиса продаём дорого. Это примитивное описание стратегии, но понятное.

Безусловно, принцип стратегий описан не профессиональным языком – это просто информация для размышления, которая может сподвигнуть к серьёзному экономическому анализу финансового рынка.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

Libertex

Платформа Libertex принадлежит брокеру с более чем 20-летним стажем и имеет серьезных регуляторов. Здесь вы найдете огромное количество акций и ETF фондов. Брокер предлагает огромную базу активов, академию (программы обучения), постоянно проводит вебинары, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200.

Официальный сайт: Libertex

Кабинет

Брокер Just2Trade – дочерняя компания ФИНАМ, которая работает по законодательству ЕС и позволяет покупать акции иностранных компаний гражданам РФ, минуя статус “Квалифицированного инвестора” (наличия 6 млн. рублей). Открытие счета – всего от $200. Единый счет для всех рынков (акции, фьючерсы, опционы, облигации, ETF…), прямой доступ на все мировые биржи. Торговая платформа TRANSAQ (от ФИНАМ) – это самые низкие комиссии и самое качественное обслуживание.

Официальный сайт: Just2Trade

Платформа eToroАкции на eToro

Брокер eToro предлагает огромное количество акций и ETF на американских, европейских и азиатских рынках. Более чем 12 летний опыт работы, регуляция CySEC, инвестиционные фонды на рынке акций, готовые портфели и другие инвестиционные возможности. Профессиональный брокер для покупки и заработка на ценных бумагах.

Официальный сайт: eToro

Успех бывает разным, а доллары – одинаковы

Нам всегда кажется, что инвестиции в акции – это слишком сложная штука, подвластная только богатым и знаменитым. Но при этом мы всегда забываем, что покупка ценных бумаг – долгосрочная стратегия благополучия. И тот, кто сейчас уже богат и знаменит, тоже когда-то начинал с нуля.

Опрос: Какие акции вам больше хотелось бы купить?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
  • Дешёвые акции компаний с возможностью роста*27%, 1677 голосов

    1677 голосов 27%

    1677 голосов - 27% из всех голосов

  • Акции по которым платят дивиденды 19%, 1206 голосов

    1206 голосов 19%

    1206 голосов - 19% из всех голосов

  • Иностранные акции 10%, 634 голоса

    634 голоса 10%

    634 голоса - 10% из всех голосов

  • Все равно, лишь бы прибыль была 8%, 481 голос

    481 голос 8%

    481 голос - 8% из всех голосов

  • В голубые фишки*7%, 433 голоса

    433 голоса 7%

    433 голоса - 7% из всех голосов

  • Российские акции 6%, 401 голос

    401 голос 6%

    401 голос - 6% из всех голосов

  • Дорогие и надежные акции 5%, 336 голосов

    336 голосов 5%

    336 голосов - 5% из всех голосов

  • Самых известных компаний 5%, 335 голосов

    335 голосов 5%

    335 голосов - 5% из всех голосов

  • Бумаги неизвестных компаний 3%, 183 голоса

    183 голоса 3%

    183 голоса - 3% из всех голосов

  • новую с увереным руководством и чистым рынком)*3%, 182 голоса

    182 голоса 3%

    182 голоса - 3% из всех голосов

  • Дешевых компаний 2%, 135 голосов

    135 голосов 2%

    135 голосов - 2% из всех голосов

  • иностраные акции*1%, 87 голосов

    87 голосов 1%

    87 голосов - 1% из всех голосов

  • Никаких, хочу много денег*1%, 74 голоса

    74 голоса 1%

    74 голоса - 1% из всех голосов

  • Третий эшелон*1%, 61 голос

    61 голос 1%

    61 голос - 1% из всех голосов

Всего голосов: 6225

Голосовало: 3139

25.04.2017

* - добавлен посетителем

×

Вы или с вашего IP уже голосовали. Голосовать

Познакомитесь поближе с некоторыми успешными инвесторами мира:

Питер Линч

линчОн родился в 1944 году в Бостоне. Семья жила небогато, и маленькому Питеру приходилось много работать с малых лет. В 1954 году в его семье случилось горе – умер отец, и чтобы прокормить семью, мальчик подрабатывал, как мог: убирал, выносил мешки с мусором, подавал мячи в городском гольф клубе. Посмотрев и послушав богатых игроков, у ребёнка появилась мечта – стать богатым, во что бы то ни стало.

Именно из бесед посетителей клуба, Питер впервые и узнал, пока ещё не понятные слова: биржа, фонд, акции, капитал. Успешно окончив школу, он поступил в колледж, а после в Уртонский Университет, где стал магистром.

К двадцати годам Линч накопил первый капитал – тысячу долларов, и вложил их в ценные бумаги авиакомпании. Инвестиции в акции принесли ему в дальнейшем 10000 долларов. В 1969 году у Линча появилась первая солидная работа – аналитик в Fidelity. В отличие от своих коллег, Питер много и упорно трудился, а вот на оценку макроэкономики тратил не более 15 минут в день. Питер не очень любилопционы и фьючерсы, предпочитая исследования компании. Это помогло ему рассмотреть потенциал в компаниях Pier 1 Imports, Taco Bell, Dunkin’ Donuts. По его убеждению, успех ожидает те корпорации, которые показывают небольшую, но стабильную динамику роста. Доказательством его теории может стать легендарный Chrysler, акции которого выросли в двадцать раз всего за 15 лет.

Вложивший в 1977 году свои 10000 долларов в фонд, в котором работал, уже к 1990 году Линч заработал на них 288 000 долларов.

В 46 лет Питер Линч становится вице-президентом этого фонда. А на сегодняшний день успешный миллионер даёт несколько советов своим ученикам:

  • без риска не будет финансового благополучия;
  • ошибки – это путь к успеху;
  • нельзя поддаваться эмоциям;
  • не делайте преждевременных выводов из долгосрочных инвестиций;
  • никогда не отступайте от правил.

Линда Рашке

Линда РашкеИстория уникальной женщины, сумевшей заработать огромное состояние, сделав торги своей стихией и стилем жизни. Даже будучи беременной, она торговала вплоть до момента родов, а потом шутила:

Я не могла торговать, пока рожала, так как было 4 утра, и биржи не работали.

А через два часа после рождения дочери, Линда уже совершила сделку, принесшую ей довольно крупную сумму.

Ещё в подростковом возрасте Рашке хотела стать брокером, однако после выпуска из колледжа она не прошла отбор на фондового брокера. Но покидать торговый зал Линда не собиралась, и просто наблюдая за всеми перипетиями торгов, набиралась опыта, это заметили и предложили ей стать трейдером.

Потенциальная и амбициозная, Линда быстро завоевала уважение и авторитет в коллективе. В этом зале за 6 лет работы Рашке освоила тихоокеанскую и филадельфийскую биржи. И несмотря на прокол на старте карьеры, её прибыль стремительно росла. В 1986 годудевушка попадает в автокатастрофу, что вынуждает её работать не в зале, а в офисе. Именно тут она и поняла, что такой вид торговли ей нравится больше, и Линда оборудует свой офис дома, что позволяет ей каждый год увеличивать свой капитал.

Принцип инвестиций в акции у Рашке заключался в покупке недооцененных акций с последующей их продажей. Часть акций она всегда оставляла в своём портфеле, что позволило сделать запас прочности на долгие годы.

Линда с радостью делится историями своих успехов и падений и не перестаёт повторять, что желание заработать движет человеком со страшной силой, делая его богаче и успешнее.

Ингеборга Моотц

Ингеборга МоотцИстория этой немолодой дамы, теперь уже миллионера, заставляет задуматься над тем, а достаточно ли мы прилагаем энергии в достижении своей цели.

Родившаяся в 1922 году, пожилая леди достигла невероятного, всего за восемь лет (будучи на пенсии), она сколотила миллионное состояние на поприще трейдерства.

Прожившая всю жизнь в городке Гисен, в семье, где было двадцать четыре ребёнка и постоянная нехватка денег, она часто вспоминает своё детство и 54 года бедности. Вышедшая из небогатой семьи, юная Ингеборга Моотц надеялась, что с замужеством всё изменится, но скупость мужа не позволила ей почувствовать другую жизнь. Денег он ей практически не давал, на работу не отпускал, и так продолжалось до начала 90-х, пока Мисс Моотц не узнала о возможности заработка на дому.

Уговорами и скандалами Ингеборга вынудила мужа подарить ей акции компании VEBA, стоимостью на тот момент 40000 марок. Именно инвестиции в акции в дальнейшем помогли ей заработать первые 2 миллиона евро. Последующая продажа этих акций принесла 100% прибыль, которая была тут же вложена в акции различных банков.

Принцип её работы – покупка недооценённых акций, которые можно купить дёшево, а продать дорого.

Основой своего успеха Моотц называет интуицию, которая не раз спасала ей жизнь и позволяла зарабатывать капитал. Ежегодно она перебирает свой портфель, продавая одни акции и покупая другие и считает, что главное – это не поддаваться кратковременным колебаниям и не рассчитывать на быстрые деньги.

Стивен Коэн

Стивен КоэнИстория успеха этого трейдера особенно поучительна для тех, кто непременно хочет добиться успеха.

Родившийся в Грейт–Неке в многодетной семье учительницы фортепиано и портного, Стив с детства любил две вещи: школу и игру в карты.

Окончив школу, Стивен поступил в Пенсильванский университет, где усердно изучал экономику, фондовые рынки и постоянно играл в покер. Всё это определило его дальнейшую жизнь, особенно понятно это стало, когда он открыл счёт в брокерской конторе на деньги, предназначавшиеся на образование. И этот риск принёс свои дивиденды.

В 1978 году Стивена приглашают на работу в Gruntai, где он зарабатывает для конторы по сто тысяч долларов в день. И через шесть лет становится управляющим инвестиционным портфелем, стоимостью семьдесят пять миллионов долларов. В 1992 году Коэн покидает компанию иоткрывает хэджфонд с инвестициями, на тот момент в двадцать миллионов долларов, а сегодняшний день – двенадцать миллиардов долларов. За год размер капитала фонда увеличился в два раза, а к 1995му акции компании возросли на 400% на недооценённых акциях.

Сегодня в компании Стивена работает более шестисот человек, а он по-прежнему совершает самостоятельные сделки, делая более 15% прибыли всей компании.

Принцип заработка Коэна – это краткосрочная прибыль, он – полная противоположность Баффета.

Благодаря непрерывной работе и слаженной команде, даже сейчас, когда данная методика работы уже практически не работает, команда Стивена продолжает показывать сногсшибальные результаты.

И на личном фронте у мистера Коэна всё отлично – огромный особняк, где живёт его супруга с детьми, коллекция предметов искусства и всё, что можно хотеть от жизни.

Вместо эпилога

успешные инвестиции в акции

Успешные инвестиции в акции

Инвестиции в акции – все просто и понятно. Приведённые в начале статьи цифры служат прямым доказательством реальности в достижении заветной цели, а истории обычных людей, добившихся успеха – прямое тому подтверждение. Может быть вы скажете, что они покупали акции зарубежных компаний, а российский финансовый рынок не настолько прочный. Возможно, в чём-то вы правы. Ну так: «покупайте акции иностранных компаний, кто вам мешает?».

Если вы считаете, что опоздали с золотым ростом акции Apple, Google и других, то да, но через 10 лет вы вновь будете читать статьи, в которых будут говорить о сумасшедшем росте акций компаний нашего времени – вы никуда не опоздали, сегодня и каждый день появляются новые компании на рынке, среди которых есть стократники – акции, которых вырастут в сто раз.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

equity.today

Куда вложить большие деньги - Исследования и способы

Инвестиционная деятельность — один из ключевых способов для увеличения капитала, в рамках которого есть десятки и даже сотни направлений. Больше всего в этом преуспевают богатые люди, имеющие возможность вложить крупную сумму денег, например, 100 000 долларов США, ведь им доступны самые надёжные варианты инвестиций. В данном материале мы обратим пристальное внимание, куда вложить большие деньги, чтобы получать ежемесячный доход и увеличивать собственный капитал.

Статистика и исследования

Мнение и источники, куда вкладывают большие деньги, взяты «не с потолка». На этот счёт неоднократно проводились крупные исследования. На текущий момент наиболее известны такие исследования, как:

  • World Wealth Report — отчёт, который составляется каждый год при участии опытных экспертов и содержит информацию о вложениях капитала;
  • Research of Knight Frank & FPB Private Banking — совместное исследование консалтинговой инвестиционной компании и банка для состоятельных клиентов об инвестициях миллионеров.

Статистика инвестиций больших денег

Глобальная статистика инвестиций независимо от объёма по данным на 2015 год.

В целом результаты подобных исследований и отчётов для крупных капиталов несильно расходятся (плюс-минус несколько процентов в каждой из категорий инвестиций):

  • акции, облигации и другие финансовые инструменты — 28%;
  • жилая недвижимость — 20%;
  • бизнес — 20%;
  • наличные — 14%;
  • коммерческая недвижимость — 10%;
  • антиквариат и предметы роскоши — 2%;
  • драгоценные металлы — 1%.

Как видите, большая часть выбирает классический вариант, куда вложить большую сумму денег, а именно, в финансовые инструменты и фондовый рынок. Биржевая торговля существует длительное время и успела обрести немало последователей среди инвесторов. Остальная масса предпочитает более консервативные виды вложений, храня средства в наличных, покупая недвижимость, расширяя бизнес и т.д. Рассмотрим некоторые направления более подробно с различными примерами.

Финансовые инструменты

Инвестирование в финансовые активы — отличный вариант, куда можно вложить большую сумму денег. Не зря немалая часть крупных инвесторов выбирает именно данное направление. Для этого есть несколько причин:

  1. Высокая надёжность. Деятельность брокеров жёстко регулируется законодательством и соответствующими инстанциями. Вероятность какого-либо обмана от лицензированного в РФ брокера просто минимальна. Даже при покупке недвижимости в таком плане рисков будет больше.
  2. Относительно высокий уровень дохода. При инвестировании, например, в акции, среднегодовой рост фондового рынка в РФ составляет около 30%, и это достаточно много. Никакой другой актив при крупных вложениях не будет приносить на полном пассиве такой доход, ведь везде требуются усилия и контроль.
  3. Возможность доверительного управления. Чтобы свести к минимуму затраты времени, можно работать с управляющим капиталом у крупного брокера или банка. Как правило, у такой услуги серьёзные требования по минимальным вложениям. К примеру, у брокеров и частных банков можно вкладывать от 100 000 долларов, а в «государственных» банках (Сбербанк, ВТБ и т.д.) потребуется сумма в районе 500 000 долларов для индивидуального доверительного управления. Управляющий может давать рекомендации по инвестициям, а также выполнять ваши поручения в рамках спланированной стратегии.

Обратим внимание на некоторые нюансы, связанные с каждым типом финансовых инструментов.

Акции

Самое популярное и интересное направление, куда вложить много денег — это акции различных компаний. Инвестор в этом случае ориентируется не только на собственную прибыль, но также и на то, что он вкладывает средства в развитие благосостояния компании и всей экономики в целом.

Акция — это ценная бумага, которая даёт право на долю компании. При покупке таких бумаг их владелец становится также собственником части организации и получает дивиденды. Если выкупить определенный пакет, то можно влиять на управленческие решения, которые принимаются на собрании акционеров.

Существует масса примеров, как успешные вложения в акции позволили людям значительно увеличить капитал. Наиболее известна история Уоррена Баффетта, который предпочтительно вкладывал свои деньги в акции. Здесь мы не будем в подробностях её рассматривать, достаточно лишь графика роста капитала инвестора в течение жизни:

Доходы Баффетта

Конечно, инвестировать в акции желательно на длительный срок, как правило, в среднем на 5 лет, особенно, когда у вас нет достаточного опыта работы на фондовом рынке. Если компания действительно успешная, то с годами она будет только расти в цене. Ниже будет представлено несколько примеров роста акций.

Инвестирование в компьютерные технологии последние десятки лет было очень прибыльным. Акции Microsoft за 8 лет (с 2010 по 2018 год) выросли больше, чем в 3 раза.

Акции Microsoft

Общая прибыль бы составила около 355%, примерный доход в год — 44,3%.

Другой пример — акции Amazon, которые за 10 лет выросли с 40$ до 1800$.

Акции Amazon

Общая прибыль бы составила 4500%. Примерный годовой доход — 450%.

Важно: биржевая торговля представляет собой рискованную деятельность. Цены на акции компаний могут как расти, так и падать. При составлении портфеля нужно грамотно его диверсифицировать. При отсутствии опыта работы на бирже лучше доверить набор портфеля акций профессионалам через доверительное управление.

Более подробно об инвестициях в акции вы можете узнать в соответствующих рубриках нашего сайта:

Облигации

Ещё один очень популярный инструмент и выбор, куда вложить крупную сумму — это облигации. Они могут принести прибыль большую, чем депозит, но меньшую, чем акции. Их главное преимущество заключается в меньшей волатильности цен, т.е. изменчивости, особенно во время кризиса и иных экономических катаклизмов.

Примечание: облигация простыми словами – это долговая ценная бумага, которая даёт право на получение долга с процентами (купонный доход). Существуют различные виды облигаций (федеральные, муниципальные, коммерческие, евро и т.д.). Наиболее надёжные — федеральные, поскольку их предоставляет правительство РФ.

Вы вполне можете покупать облигации федерального займа самостоятельно, ведь это довольно просто и даёт гарантированный результат, но доход будет лишь чуть выше депозита. Чтобы увеличить доходность портфеля из облигаций, следует покупать разные вариации бумаг. Для этого потребуется опыт и знания, если такового нет, то лучше вновь обратиться к доверительному управлению, либо ПИФам. В качестве примера мы приведём доходность ПИФ Сбербанка «Илья Муромец»:

ПИФ

Как видите, доходность за 8 лет составила 86,05%. Примерно в год — 10,7%. Стоит заметить, что в период кризиса 2014-2015 была значимая просадка портфеля фонда, которая быстро компенсировалась в течение года.

Важно: чтобы получить прибыль от ПИФов по облигациям и аналогичных смешанных портфелей, лучше рассчитывать на срок инвестиций от 3 лет. Если попадёте в кризис, то за год динамика цен восстановится. В ином случае, после прибыльного года или двух можно забирать прибыль.

Инвестирование в ПАММ-счета

Форекс-индустрия также не обошла стороной крупные капиталовложения и является одним из вариантов, куда вложить огромные деньги.

ПАММ-счета — это доверительное управление у опытных трейдеров, которые заслужили свой авторитет, показав реальные результаты торговли на протяжении определённого срока. Многим кажется, что в них вкладывают небольшие деньги, но это далеко от реальности. Достаточно взглянуть на несколько примеров ниже:

ПАММ счета

Рейтинг ПАММ-счетов в Альпари.

Как видите, у трейдеров в управлении суммы свыше 500 000 долларов. Собрав портфель из 10-15 ПАММ счетов, можно прийти сюда с капиталом от миллиона долларов.

Преимущества ПАММ-счетов:

  • Возможность просмотра статистики трейдера и общей суммы в управлении. Например, отдавая средства под доверительное управление у брокеров РФ или в банках, вам ничего не покажут об управляющем кроме его заслуг и «обобщённых цифр». В ПАММах можно проанализировать множество показателей.
  • Диверсификация портфеля. Вы можете вложиться сразу в несколько управляющих трейдеров, что позволит снизить риски, что вновь невозможно при традиционной передаче денег под доверительное управление в одной организации.

График доходности

График доходности одного из лидеров ПАММ-рейтинга в Альпари.

На ПАММ-счетах вполне реально зарабатывать 50-100% за год при разумном риске. Например, если вы вложите 1 000 000 рублей, распределив по нескольким интересным счетам, то с огромной вероятностью удвоите сумму за год.

Более подробно об этом виде инвестиций вы можете прочитать в статьях:

Недвижимость

Издавна считается, что недвижимость является наиболее надёжным направлением, куда вложить большие деньги (5 миллионов рублей), чтобы они работали. Речь идёт о покупке жилых объектов, в пределах подобной суммы реально купить неплохой объект в городах федерального значения и сдавать в аренду. Конечно, если есть более крупный капитал, то можно задуматься и об иных направлениях инвестирования в недвижимость, но если денег не так много (500 000 рублей или меньше), то о недвижимости лучше забыть даже в регионах.

Что даёт инвестирование в недвижимые объекты:

  • Постоянно растущий рынок. Количество людей растёт, как следствие, всегда растёт спрос на жильё, и со временем оно становится только дороже. В редких случаях на рынке недвижимости случаются серьёзные спады, например, во время кризисов, но их значение ничтожно, ведь объект рано или поздно всё равно подорожает.
  • Высокий уровень надёжности инвестиций. Имеется в виду, что очень сложно прогореть, правильно купив объект недвижимости. Исключения касаются лишь мошеннических действий, но они могут быть везде. В этом плане просто следует понимать юридические азы при покупке недвижимости, как должны выглядеть документы, не покупать что-либо через посредников, а также тщательно проверять объект.
  • Возможность получения пассивного дохода. Например, от сдачи в аренду квартиры можно получать прибыль примерно равную доходу с депозита, но стоит не забывать, что сама квартира тоже растёт в цене, что по итогу превысит размеры процентов по вкладам.

Обратим внимание на некоторые варианты объектов и примеры инвестиций в недвижимость.

Элитные жилые объекты

К этой категории относятся дорогостоящие апартаменты в значимых населенных пунктах в России (в Москве, Санкт-Петербурге и т.д.), а также за рубежом (в США, Великобритании, Монако и т.д.). Такое решение, куда лучше всего вложить большую сумму денег, подойдёт только для максимально обеспеченных инвесторов с капиталом свыше нескольких млн. долларов США.

Пример: в Москве средняя цена за кв. метр элитного жилья достигает около 30 000 долларов, максимальная стоимость находится на отметке в районе 65 000 долларов за кв. метр. Общая стоимость объекта — около 6 000 000 долларов.

Самые быстрорастущие рынки недвижимости в мире:

  • Ванкувер — +24,5% в год;
  • Сидней — +14,8% в год;
  • Шанхай — +14,1% в год.

И это только рост цен на сам объект без учёта дохода от аренды.

Коммерческие объекты

Инвестирование в коммерческую недвижимость — прекрасный выбор, куда вложить большие деньги, чтобы заработать. Тем не менее, прямая покупка объектов под аренду не всегда является лучшим способом инвестирования в данной сфере, поскольку требуется бизнес-опыт и чёткая стратегия анализа объектов, их востребованности.

Примерное распределение крупных инвестиций в коммерческую недвижимость:

  • офисные помещения — 70%;
  • торговые площади — 25%;
  • складские помещения — 5%.

Иное направление заключается в коллективных инвестициях в крупные комплексы апартаментов, отели, курортные гостиницы и т.д.

Многие фонды и компании предлагают инвестировать в шикарные развлекательные комплексы в горах или прибрежных зонах. Конечно, ограничения на минимальный размер инвестиций довольно внушительные и нередко достигают 10 млн. рублей, но встречаются и более доступные варианты, к примеру, от 2 млн. рублей. Срок окупаемости — не менее 5-7 лет.

Известный способ инвестирования в коммерческие объекты — покупка земельных участков, а именно островов.

Остров Ист Систер Рок

Остров Ист Систер Рок у архипелага Флорида-Кис, стоимость — 11,5 млн. долларов.

Семья Хантер из Австралии купила остров Сонг Са в Камбодже всего за 15 000 долларов. Сегодня там располагается 27 роскошных вилл, пользующихся спросом по цене 869 долларов в сутки.

Полезные статьи:

Предметы роскоши

Покупка роскошных вин и предметов искусства было привилегией богатых людей во все времена, но большинство делали это не только для удовольствия, ведь это отличный вариант, куда выгодно вложить большую сумму денег.

Дорогие вина

По вышеупомянутым исследованиям Knight Frank за 10 лет прибыль от предметов роскоши распределилась следующим образом:

  • раритетные автомобили — 490%;
  • элитные вина — 241%;
  • коллекционные монеты — 232%;
  • предметы искусства — 226%;
  • марки — 166%;
  • драгоценности — 155%.

Таким образом, за год от инвестиций в предметы роскоши можно получать примерно от 15 до 50%.

Картина Ауэрбаха

Картина Ауэрбаха в 2005 году была куплена за 1,1 млн. долларов, спустя год в 2006 продана за 2,3 млн. долларов. Доход — свыше 100% годовых.

Часто задаваемые вопросы

Как составить портфель акций и других финансовых активов?

Диверсификация – это известная стратегия выживаемости на фондовом рынке, которая может приносит немалый доход при минимальном риске. Самый главный критерий при покупке финансовых активов — никогда не стоит вкладываться во что-то одно. Распределите свой капитал в разные сферы. Больший % вкладывайте в надежные продукты, и меньший в агрессивные и высокодоходные проекты.

Можно ли инвестировать без риска и получать фиксированный процент?

К сожалению, риск существует всегда, мы можем лишь снизить его за счёт выбора наиболее надёжных направлений для вложений, а также грамотного распределения средств (диверсификации).

Стоит ли инвестировать в недвижимость через фонды?

Однозначно, да, если фонд показывает стабильные результаты. Это снизит риски, плюс сформирует пассивный доход, ведь не нужно будет участвовать в сделках.

Почему нежелательно хранить деньги в наличных или только в депозите?

Ответ очень простой — инфляция и экономические катаклизмы. С годами цены на всё в мире растут, как следствие, капитал, который не растёт попросту убывает. В России такой вопрос даже удивителен, ведь многие столкнулись с деноминацией рубля в 1998 году, когда 1 новый рубль стал равен 1000 старых, и никто от подобного не застрахован, поэтому лучше держать средства в активах.

Говорят, что выгодно вкладывать деньги в золото, почему здесь не упомянуто об этом способе?

В определенные годы «золотого стандарта» металл неуклонно рос, но достиг своего пика в 2012 году, после чего золото упало почти в 2 раза. В результате, не сказать, что очень выгодно покупать золотые слитки, пока они падают в цене. В прошлый раз такое падение затянулось на 20 лет с 1980 по 2000 год.

Советы

В завершение также приведём несколько советов для тех, кто ещё не вкладывал крупные суммы или не смог добиться успеха:

  1. Приоритет — безопасность и надёжность. Не стоит с большими деньгами гнаться за авантюрой или создавать бизнес, в котором вы не разбираетесь полностью. Желательно выбрать надёжные активы или доверить эту работу профессионалам. В ином случае, вы разочаруетесь в инвестировании.
  2. Ещё раз не забывайте о диверсификации. В очередной раз упомянем это слово, поскольку оно очень важное. Распределите портфель по разным направлениям. Имеются в виду не только финансовые инструменты, но и недвижимость, а также предметы роскоши и не только.
  3. Изучайте информацию только у экспертов. К сожалению, в свободном доступе сейчас очень много «токсичной» информации об инвестировании, которую преподносят люди, совершенно не разбирающиеся в вопросе, либо являющиеся теоретиками. Они даже проводят видеотренинги и пытаются предлагать платные курсы. В первую очередь всегда обращайте внимание на достижения человека, и доказательства их наличия, в ином случае, его нет смысла слушать.
  4. Инвестируйте в удовольствие. Не стоит заниматься инвестированием только ради прибыли, ведь это также может приносить моральное удовлетворение. Конечно, в пределах разумного. Например, когда компания, в акции которой вы вложили несколько лет назад немалые деньги растёт и приносит пользу миру. Это соучастие в чем-то более глобальном и важном.

Перечень не является исчерпывающим. В каждой сфере инвестирования можно давать отдельные специфические советы, но это уже отдельный материал.

Заключение

В итоге, существует множество путей, куда вложить миллион рублей и больше. Наибольшую популярность имеют акции, как совладение огромным бизнесом. От инвестиций в них доходность практически не ограничена, плюс можно свести формирование портфеля на пассив, делегируя задачи по доверительному управлению. Другие финансовые инструменты имеют более ограниченную инвестиционную доходность (например, облигации) и меньшую популярность.

Далее, следует элитная, а также коммерческая недвижимость, которые позволяют получать надёжную прибыль выше, чем по депозиту, но требуют немалых вложений в несколько десятков млн. рублей. Заключительной категорией выступают предметы роскоши: вина, автомобили, искусство и т.д. Они многие века являются страстью среди обеспеченного слоя населения и нередко приносят внушительную прибыль.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

equity.today

Куда вложить деньги в кризис? Простые способы доступные каждому

Финансовый кризис — это плохо? С одной стороны да. Происходит замедление роста экономики, рост безработицы, повышение уровня инфляции. Но с другой стороны — кризис дает возможность заработать. Не случайно, с китайского, слово «кризис» переводится как «возможность«. Именно во времена кризиса происходит значительное перераспределение капиталов, кто-то разоряется, становится беднее, а кто-то, если знает правила игры, значительно увеличивает свое состояние.

Как же можно заработать в кризис? Конечно до возможностей финансовых воротил нам далеко, но поверьте, даже с небольшими суммами можно заработать. О миллионах речь здесь не идет, но тем не менее, почему бы не воспользоваться текущим экономическим положением и получить дополнительную копеечку.

куда вложить деньги в кризискуда вложить деньги в кризис

Куда вкладывать деньги в кризис обычному человеку?

Сделаем небольшое отступление. Нужно понимать для чего вы будете вкладывать деньги. Варианта обычно всего два: сохранение средств или их приумножение. Также для начала вам необходимо определиться для себя, понадобятся ли вам эти деньги в ближайшее время или вы можете спокойно забыть о них на несколько лет, тем самым давая прибыли спокойно расти. От вашего выбора будет зависеть конечная доходность инвестиций.

Вложения в банковские вклады (депозиты)

Это первое, что приходит на ум в первую очередь. Заработать на них вам вряд-ли удастся. Доходность по депозитам находится на уровне текущей инфляции. Или даже немного ниже.

Открывая банковский вклад, обычно преследуют две цели:

1. Спасти деньги от обесценивания (инфляции)

2. Формирование подушки безопасности или денег на «черный день»

Действительно, именно банковские депозиты одни из самых ликвидных финансовых инструментов. Вы можете закрыть вклад в любое время и забрать деньги сразу. Единственным минусом — это возможная потеря начисленных процентов, если вы не дождались срока окончания вклада. Избежать этого поможет лесенка депозитов. Так, по крайней мере, в случае непредвиденных ситуаций вы сможете сохранить большую часть начисленной прибыли. Есть и другие рекомендации по открытию вкладов в банке.

Все что вам нужно — это найти вклад с максимальными ставками.

К дополнительным плюсам банковских депозитов относится 100% защищенность ваших средств от потери. Все вклады (до 1 млн. 400 тыс.) застрахованы государством. Если у вас сумма несколько больше, то можно распределить ее по нескольким банкам, но лучше использовать более доходные варианты вложений.

Открываем валютные депозиты

вкладываем в валюту в кризисное времявкладываем в валюту в кризисное времяТе же самые банковские депозиты, но открытые в иностранной валюте. Если вы хотите заработать на этом, то скорее всего вам это не удастся. Данный тип вложений направлен в первую очередь на защиту капитала.

Никто не знает как поведет та или иная валюта по отношению к национальной. И поэтому не следует рассматривать этот способ как верный способ увеличить свои капиталы на разнице курсов.

Стратегия. Открываете несколько вкладов в разных валютах. Классика — это рубли, доллары и евро. Обычно в равной пропорции. Если хотите, можете добавить  британский фунт, швейцарский франк и японскую йену с китайским юанем. Главное, чтобы это были мировые общепризнанные валюты.

Это позволит вам застраховать себя от обесценивания национальной валюты. А также избежать различных скачков валют. Обычно, все валюты взаимосвязаны, и ослабление одной ведет к усилению другой. Например, если евро резко будет обесцениваться, то также резко будут укрепляться остальные валюты. В итоге такая валютная диверсификация позволит вам быть уверенным за сохранность своих сбережений.

Обычно, доходность по валютным вкладам не столь высока по отношению к рублевым и составляет до 3-4% годовых.

Покупаем облигации

Между вкладами и облигациями много общего. И хотя наиболее популярны именно депозиты, вложение денег в облигации позволяют получать более высокий доход. Какой?

Обычно доходность по облигациям выше на 20-40%, чем по банковским вкладам.

Почему, же такой вид инвестирования не пользуется у инвесторов популярностью? Все дело в отсутствии информации. Многие или не знают про них, либо что-то слышали, но не знают как и где эти самые облигации покупать.

облигация - что этооблигация - что этоНа самом деле все просто. Нужно найти брокера  для торговли на фондовом рынке, который предоставить вам доступ к покупке облигаций, внести деньги и ….. собственно все — выбирайте облигации и покупайте их.

Для тех кто-вообще «чайник» в этом деле — можно проконсультироваться у брокера, он вам посоветует, что выбрать, не стесняйтесь — это их работа, они за это деньги получают.

Стоимость одной облигации обычно составляет 1 000 рублей.

Как ведь обычно бывает у депозитов. Если вы досрочно сняли деньги, даже всего лишь за 1-2 дня до окончания срока, то прибыли вам не видать. Вам вернуть только основную вашу сумму, которую вы изначально положили на депозит.

Прелесть облигаций в том, что вы можете их продать или купить в любое время (высокая ликвидность) и в отличии от банковских вкладов, вы не потеряете начисленных процентов, так называемый купонный доход, который начисляется ежедневно на стоимость облигации.

Т.е. если вы купили облигаций на 100 000 рублей с доходностью 15% годовых, то каждый день ваши облигации увеличиваются в стоимости на сумму равную 41 рублю. КАЖДЫЙ ДЕНЬ! И если вы решите продать, все или часть, то вы также получите и всю начисленную прибыль.

Как заработать на облигациях в кризис?

Обычно в период кризиса ставка рефинансирования повышается, вслед за этим и растут ставка по депозитам. Но это временное явление. Стране не выгодна высокая процентная ставка. Поэтому с течением времени ЦБ плавно понижает эту ставку.

Стратегия. Покупайте долгосрочные облигации  со сроком погашения 5, 10, 15 лет с фиксированной выплатой по купону (доходностью). Таким образом, вы обеспечите себя высокой доходностью в размере около 15% годовых и выше на долгое время. И даже если ставка ЦБ снизится (и соответственно и доходность по вкладам в банке) хоть до 1%, вы все равно будете получать свои 15% каждый год.

Я хочу быть акционером ОАО Газпром или покупаем акции

Кризис дает прекрасную возможность получить хорошую доходность при инвестировании в фондовый рынков. Стратегии всего две.

покупаем акции во время кризисапокупаем акции во время кризиса

При обесценивании курса национальной валюты, компании, ориентированные на поставку за пределы страны (импорт) начинаю получать дополнительную прибыль и причем немалую. Затраты у них остались прежние (внутренняя стоимость, такая как зарплаты, материалы осталась на прежнем рублевом уровне), а доходы они получают в иностранной валюте. Это отрасли машиностроения, добычи и обработки металлов (золото, удобрения, железо и т.д.), нефтегазовый сектор и прочие.

Покупая акции подобных компаний, вы имеете право на получение части прибыли от их деятельности. Дополнительным видом дохода становиться рост стоимости подобных компаний. Так как интерес у инвесторов в такое время просто огромный.

Вторая стратегия — это дождаться падения цен на акции других компаний. Обычно в кризис, стоимость акций сильно падает и может достигать 30-40%, иногда даже 80% (как в 2008 году). Главное условие — это должны быть крупнейшие компании, голубые фишки, риск банкротства которых минимален. Маленькая компания, может и не выдержать последствий кризиса и благополучно обанкротиться. Таким гигантам, как Газпром, Сбербанк, Магнит — думаю это не грозит.

Далее, после падения, спустя определенное время  цены на акции резко «выстреливают» вверх, достигая докризисных уровней и даже превышая их. Таким, образом потенциальная доходность от ваших вложений может составлять 25-30% за год и даже выше.

Пример. В 2008 году акции Сбербанка со 100 рублей меньше чем за год упали до 15 рублей. Падение составило 85%. Никто не хотел их покупать. Все только продавали. Затем в течении всего лишь 3 лет рост составил 730%. Если вы вложили 1 миллион, в то время когда их никто не покупал, то через 3 года вы заработали бы более 6 миллионов чистой прибыли. По 2 миллиону за год!!!

Инвестирование в акции относится к долгосрочным вложениям. Вы должны забыть про свои инвестиции на длительный срок. Поэтому, если вам могут понадобится деньги в скором времени — этот вид вложений не для вас. Ведь стоимость акций после покупки может еще больше упасть и при их продаже вы будете в убытке.

Вложения в ПИФы

Этот способ подходит для тех, кто ничего не понимает в акция и не хочет в них разбираться. Все что вам нужно — это доверить все это дело профессионалам, которые сделают все работу за вас. Не за бесплатно конечно, а за определенный процент.

Плюсом инвестиций в ПИфы является то, что за относительно небольшие деньги у вас будет сразу несколько акций различных компаний.

Минус — это конечно комиссионные.  Не зависимо от результатов, получили вы прибыль или находитесь в убытке, с вас ежегодно будет удерживаться определенная сумма. Обычно она составляет от 1 до 5%.

инвестиции во время кризисаинвестиции во время кризиса

Инвестиции в золото, серебро

Золото во все времена было защитным активом во времена финансовых потрясений. Люди искали тихую гавань, в которой они могли бы переждать финансовую бурю. С тех пор мало что изменилось. Во времена кризиса — многие инвесторы уходят в золото.

Что это значит для нас?

инвестиции в золото в кризисинвестиции в золото в кризисВо-первых, вы гарантированно защищаете свои сбережения от обесценивания. Ведь по сути, золото мировая валюта, которая используется во всех странах. И если в стране сильное обесценивание национальной валюты, то на золото это никак не влияет. Его стоимость будет расти пропорционально падению. Составила инфляция в стране 30% за год, за это же время стоимость золота вырастет на 30% по отношению к национальной валюте.

Во-вторых, ввиду повышенного спроса среди инвесторов, мировые котировки золота начинают расти. Конечно, это происходит не за один день, и даже не за месяц. Но тенденция определенно будет прослеживаться.

Как купить золото?

Вариантов на самом деле много, от самых простых и доступных до дорогостоящих и требующих определенных знаний и опыта. Подробнее о вложениях в золото можете прочитать в этой статье….

Инвестиции в недвижимость

покупка недвижимости в кризиспокупка недвижимости в кризисВкладывать в недвижимость деньги во время кризиса смысла нет. С единственной оговоркой, в начале кризиса.

Дело в том, что цены на недвижимость в эти непростые времена всегда понемногу (а в некоторых случаях и помногу) падают. В идеале, деньги в недвижимость нужно вкладывать именно на дне кризиса. Но как определить это дно?

На 100% этого вам никто не скажет. Но есть определенные предпосылки того, что пора покупать недвижимость:

  • цены на жилье «просели» от своих до кризисных значений на 30% и более.
  • начался небольшой рост экономики
  • стоимость недвижимости начинает потихоньку расти (по крайне в течении 2-3 месяцев подряд)

Именно, тогда инвестиции в недвижимость имеют высокий потенциал роста.

В заключении

Подведем итоги. Если ваша цель сохранить ваши средства, и возможно немного заработать, причем с высокой степенью сохранности, то ваш выбор — депозиты (рублевые или валютные) либо облигации.

Если вы надеетесь на максимальную отдачу от ваших средств — это фондовый рынок в виде покупки акций или ПИФов. Но тут нужно принять как должное, возможную просадку в 30-40% от ваших вложений и длительность инвестиций. Зато — это самый перспективный и высокодоходный способ вложения денег в кризис.

Золотой серединой инвестиций в кризис выступают недвижимость и золото (серебро). С одной стороны они позволяют получать прибыль, превышающую вложения в депозиты и облигации, с другой стороны риски потери на таких вложениях намного ниже чем у акций и ПИфов.

Как видите, способов вложить деньги в кризис достаточно. И каждый человек, с любым уровнем дохода может подобрать для себя именно подходящий ему финансовый инструмент позволяющий получить дополнительный доход от своих вложений.

vse-dengy.ru

Какой смысл инвестировать в акции?

Инвестиции в акции считаются очень рискованным способом вложения денег. Их цена может падать на десятки процентов, а доход ничем не гарантирован. Купив немного ценных бумаг компании, управлять ей не получится, а до контрольного пакета акций как до Луны. «Уж лучше я вложу деньги в ПАММ или буду торговать на Форекс» — думает большинство россиян. «Ну и что, что эти конторы банкротятся через раз, авось мне повезет, зато делать ничего не надо, а доход быстрый и большой». Большинство этих людей просто не понимают сути инвестиций в ценные бумаги. В чем смысл инвестирования в акции? Для того, чтобы ответить на этот вопрос давайте сначала вспомним, что такое акции?

Акция — это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.

Человек, купивший акцию, становится одним из собственников компании — акционером и получает перечисленные выше права. Акция — это доля в бизнесе, часть общего пирога. Эта часть может быть одной миллионной, а может быть целым пирогом, в зависимости от количества ценных бумаг у акционера.

Если вы покупаете акцию, вы покупаете долю в бизнесе. И по сути не важно, покупаете ли вы акцию Газпрома или долю в соседней с вашим домом пиццерии. И там и там вы инвестируете в бизнес, просто разными путями. В первом случае вы инвестируете в бизнес через фондовый рынок, во втором случае — напрямую, это так называемые «реальные инвестиции».

Каким должен быть подход к инвестированию в акции?

Итак, покупая акцию, вы инвестируете в бизнес. А значит подход к инвестициям в эти ценные бумаги должен быть таким же, как к инвестированию в бизнес. Но что это значит?

Приведу пример. В моем городе есть сеть пиццерий, они готовят очень вкусную пиццу, и доставляют ее на дом. Всего несколько лет назад они начинали с маленькой пекарни, которая делала только доставку пиццы в пару близлежащих районов города и не имела даже кафе для посетителей. За несколько лет их бизнес серьезно вырос. Сегодня у них несколько полноценных точек, расположенных в крупных торговых центрах, доставка охватывает весь город и они даже начали открывать пиццерии в других городах. За несколько лет их прибыль и выручка выросла в несколько раз. Хороший пример растущего бизнеса и шанс для инвестора заработать.

Для развития им требовался дополнительный капитал и они нашли инвестора. В обмен на инвестиции инвестор получал часть прибыли. Вот вам пример инвестиций в реальный бизнес: есть хорошая растущая компания, грамотный менеджер, вы даете ему деньги и получаете прибыль, при этом самому работать не требуется, работать будет персонал, управлять менеджмент. Конечно я тут все сильно упростил, есть много разных рисков, но это тема отдельного разговора.

Преимущество инвестиций на фондовом рынке

Проблема в том, что для инвестиций в реальный бизнес требуется большой капитал. Чтобы открыть пиццерию требуется несколько миллионов. Порог входа в реальный сектор не по средствам большинству людей. На фондовом рынке такой проблемы нет, здесь процесс инвестирования в бизнес сильно упрощен:
  • не нужно регистрировать компанию
  • не нужно самому вести бизнес, искать поставщиков и потребителей
  • не нужно отчитываться перед налоговой
  • нет проблем с чиновниками и проверяющими
  • для торговли достаточно открыть счет у брокера и внести деньги
  • все действия происходят удаленно через компьютер
  • брокер является налоговым агентом и платит за вас налоги

Смысл инвестирования в акции

Вы должны понимать, во что вы инвестируете деньги. Инвестируя в акции, вы покупаете не просто ценную бумагу, вы покупаете долю в бизнесе и становитесь его совладельцем. Многие люди хотели бы иметь свой собственный бизнес. Но далеко не у всех имеется предпринимательский талант и стартовый капитал.  Фондовый рынок дает возможность легко покупать и продавать доли в бизнесе, почти не принимая участия в его ведении, и получать при этом прибыль . К сожалению эта легкость приводит многих инвесторов к печальным последствиям, потому что они начинают инвестировать бездумно.

Покупая акцию, вы должны задать себе вопрос, а купил бы я эту компанию целиком? Отсюда следуют три важных правила инвестирования.

Правила инвестирования в акции

В акции, так же как и в бизнес, нужно инвестировать с умом. Поясню опять на примере с пиццерией. Что мы имеем? Есть компания, которая делает пиццу и продает ее людям за деньги. У нее есть доставка по городу и несколько пиццерий в проходимых местах с большим трафиком, где люди могут заказать себе пиццу и посидеть за столиками. Компания покупает продукты на продуктовых базах, делает тесто, запекает пиццу в печи и продает ее людям на месте или с доставкой. У компании есть пара конкурентных преимуществ — во-первых вкусная пицца, которая нравится многим людям, во-вторых быстрая доставка пиццы по городу. Основные риски — в конкуренции, может появиться другая компания, чья пицца окажется еще вкуснее и дешевле. Но на этот случай есть менеджмент, который должен не допустить потери доли рынка. Все просто.

Правило №1 — надо знать бизнес, чьи ценные бумаги покупаешь: как он работает, чем занимается, за счет чего получает прибыль. Вы же не стали бы инвестировать свои деньги в не пойми что?

У большинства российских акционерных обществ есть основной (мажоритарный) акционер, который владеет большинством акционерного капитала, и множество акционеров поменьше (миноритариев). Миноритарный акционер, чья доля в акционерном капитале очень незначительна, почти никак не может влиять на решения, которые принимает основной акционер. Поэтому миноритарий находится во власти решений, принимаемых главным акционером. Инвестор должен оценить, насколько мажоритарный акционер уважает остальных акционеров компании. Другая опасность — менеджмент, который может действовать в своих личных интересах или принимать неверные решения.

Правило №2 — инвестируй в компании, где крупный акционер уважает права остальных акционеров, а менеджмент качественный и действует в интересах всех акционеров.

Допустим вы нашли хорошую прибыльную компанию, с высокой рентабельностью, с качественным и ответственным менеджментом и добросовестным основным акционером. Можно ли покупать акции? Нет, просто найти хорошую компания недостаточно. Компания может быть сколько угодно хорошей, но не факт, что цена ее акций будет хорошей. Вполне может оказаться, что их рыночная цена будет неимоверно завышена. Стали бы вы к примеру покупать пусть и очень хорошую пиццерию за 100 миллионов рублей, если бы ее годовая прибыль была всего 1 миллион рублей?  P/E такой пиццерии равен 100, то есть с такой прибылью ваша инвестиция окупится только через 100 лет.

Правило №3 — принимайте решения о покупке акций на основе расчетов. Вы должны уметь оценивать справедливую стоимость акций и определять, не является ли рыночная цена завышенной. Рыночная цена и прибыль на акцию определяют ее доходность. И может быть, что текущая рыночная цена настолько высока, что выгоднее положить деньги на депозит или поискать другие альтернативы.

Вывод

Акция — это доля в бизнесе, покупая их вы покупаете долю в бизнесе, поэтому должны подходить к инвестированию в акции как к инвестированию в бизнес. Прелесть инвестирования на фондовом рынке в том, что вы можете покупать и продавать доли в бизнесе не сходя с места. Акционеру, не требуется работать и вести все дела самому, за него это делает менеджмент и сотрудники. С другой стороны есть и недостаток — миноритарный акционер практически никак не может повлиять на решения, принимаемые менеджментом или основным акционером. Поэтому инвестор должен инвестировать в акции по трем основным правилам:

  • знать и понимать бизнес компании, ценными бумагами которой он владеет или собирается купить
  • уметь находить компании с качественным менеджментом и добросовестным основным акционером
  • уметь оценивать стоимость акций, чтобы не купить их слишком дорого

Поделиться в соцсетях Top-100 блогов инвесторов, 
трейдеров и аналитиков

activeinvestor.pro