Кто такой финансовый консультант — личный, персональный советник или служащий компании? Кто такой финансовый консультант


Кто такой финансовый консультант? — Финансовая Свобода

Вот он перед Вами: одетый с иголочки, улыбчивый как правило молодой человек, который пришел (или позвонил по телефону) к Вам с отличным финансовым предложением. Действительно ли оно отличное?

Большинство финансовых консультантов – это наемные работники, которые получают свою зарплату за продажу того, что их работодатель считает нужным. А их работодатель как правило стремится получать с Вас комиссию за совершение сделок с Вашим капиталом, не более того. Так что в этой игре есть один большой минус – Ваши цели и цели такого рода финансовых консультантов расходятся. Вывод: скорее всего, Вы с ними ничего не преумножите, а может даже и потеряете. Тревожный признак такого финансового консультанта – он Вас ищет (как правило «холодными» звонками) и он с Вами стремиться завязать деловые отношения, а не наоборот. И ладно, если он представляет солидную брокерскую компанию – иногда это бывают просто мошенники.

Действительно хороший финансовый консультант не будет Вас искать, более того, единственный известный мне способ с ним познакомиться – только сарафанное радио от значимых для меня знакомых. И в Интернете Вы его контактных данных не найдете.

Еще одна отличительная черта: хороший финансовый консультант как правило уже добился для себя финансовой свободы, или близок к ней, тогда как наемный работник не всегда даже о ней думает (хотя говорит постоянно). Спросите Вашего модно одетого консультанта, чего он сам достиг в финансовом плане, какой у него лично вообще финансовый план – вполне может оказаться, что у него кроме костюма за две тысячи долларов ничего нет. От таких вопросов Вы ничего не теряете, а вот общие ли у Вас интересы в плане достижения финансовой свободы – Вы будете знать наверняка.

Апогей нашей современной финансовой действительности – звонки (как правило, от брокеров на рынке Форекс) с предложениями доходности от 10 до 15 % в месяц. Звонящему всегда задаю один и тот же вопрос: если Ваше предложение такое соблазнительное, чего Вы сами им не пользуетесь, зачем я Вам нужен со своими копейками? Ведь даже с 10% в месяц депозит в одну тысячу долларов за счет механизма сложных процентов можно за год увеличить в три раза, за 5 лет превратить в 300 тысяч долларов, а за 10 лет – в 92 миллиона! По существу еще никто из звонящих на этот вопрос не ответил; и полагаю, те, кто этой возможностью воспользовались, не будут звонить незнакомым людям с «отличными» финансовыми предложениями: либо (что менее вероятно) они уже финансово свободны, либо прогорели.

Так что Ваше финансовое образование – только в Ваших интересах и в Ваших руках.

ffreedom.ru

Статьи Центра знаний БКС Премьер: Кто такой финансовый консультант

Когда обращаться

Современные финансовые цели отличаются разнообразием: покупка собственного дома или новой квартиры, подготовка к рождению ребенка, к учебе или свадьбе повзрослевших детей, а может быть, к собственной свадьбе или к выходу на пенсию. Эти цели отличаются по стоимости, сроку, очередности реализации. Разные финансовые цели можно достигать и разными финансовыми инструментами. Например, инвестиционное или накопительное страхование — для построения пенсионного плана, акции — для получения высокого дохода в долгосрочной перспективе, облигации — для накоплений и стабильного дохода.

У каждого из инвестиционных инструментов свои характеристики: доходность, риск, временной горизонт. А названия могут запутать новичка: фонды, облигации, акции, деривативы. Чтобы инвестированием достигать своих финансовых целей, необходимо разбираться в финансах, налогах, кредитах, пенсионной системе. Самостоятельно принять взвешенное, обоснованное и эффективное решение для достижения целей непросто. Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью к человеку, который бы был инвестиционным консультантом и финансовым экспертом в одном лице.

Какие плюсы

Финансовый консультант имеет в своем багаже знания, которые позволят ему найти эффективное инвестиционное решение для каждой финансовой цели. Он даст лучший совет, как увеличить текущий капитал и куда инвестировать в зависимости от вашего типа инвестора.

В профессиональном багаже инвестиционного консультанта есть и необходимый опыт, и желание построить доверительные отношения с клиентом. Финансовый эксперт заинтересован в повышение вашей финансовой грамотности и не станет самоутверждаться путем использования специализированных терминов, а сделает все, чтобы вы сами хорошо ориентировались в финансовых инструментах.

Где искать

Найти и получить качественные услуги финансового консультанта, так же, как и услуги хорошего врача, не всегда получается с первого раза. Начинайте работать только с тем финансовым консультантом, в общении с которым вам психологически комфортно. Если опыт первого финансового консалтинга не оправдал ожиданий, договоритесь о встрече с другим финансовым экспертом.

Услуги финансового консультанта в БКС Премьер предоставляются бесплатно — это позиция компании. И если перед вами стоит задача приобрести дом, автомобиль, накопить на образование детям или себе на достойную пенсию, но не хватает средств, обратитесь к личному финансовому консультанту в БКС Премьер. Он подберет инвестиционные и финансовые инструменты, чтобы вы достигли своих целей в кратчайший срок.

bcspremier.ru

Кто такой частный финансовый консультант — специфика профессии

Профессия финансового консультанта предусматривает знания и умения в разных областях экономики, финансов и даже права. При этом, должностные обязанности финансового консультанта полностью зависят от того, на чём специализируется компания, в которой он работает. Большое значение имеет, занимает ли данный специалист должность страхового консультанта, агента по продажам либо работает в банке. Пожалуй, наибольшие отличия в должностных обязанностях финансового консультанта и требованиях к нему наблюдаются у независимых финансовых консультантов. Независимый или, иными словами, частный финансовый консультант — специфика профессии делает оба названия правильными — это финансовый советник, оказывающий консалтинговые услуги в области экономики и финансов в частном порядке.

частный финансовый консультант

Какие услуги оказывает частный финансовый консультант

Основными направлениями деятельности частного финансового советника можно назвать такие услуги:

  • оказание консультативной помощи клиентам в вопросах ведения личного и семейного бюджета;
  • составление финансового плана для отдельного лица, организации или семьи;
  • помощь в выборе банка;
  • консультации в вопросах оформления кредита;
  • оказание информационной поддержки в выборе пенсионной программы;
  • консультации в вопросах инвестирования;
  • информационная поддержка клиентов в решении спорных финансовых вопросов, требующих судебных разбирательств;
  • помощь в рассмотрении вопросов землевладения;
  • консультации в области частной собственности;
  • расширение клиентской базы предприятия или фирмы;
  • мониторинг финансового положения и работы предприятия;
  • ведение и предоставление руководству предприятия отчётной документации о проведённой работе;
  • участие в работе по увеличению количества продаж товара, предлагаемого данным предприятием — помощь в проведении рекламных акций, семинаров, мастер-классов и других мероприятий;
  • ведение переговоров с партнёрами и клиентами компании;
  • участие в заключении финансовых сделок.

Кто может стать частным финансовым консультантом

Работа частного финансового консультанта, не смотря на определение “частный”, предполагает у данного специалиста непременное наличие высшего экономического образования. Хотя в последнее время появилось большое количество школ, обучающих курсов и тренингов для желающих стать финансовым советником, достичь настоящего успеха в этой, как и любой другой специальности, можно лишь имея хорошую базу знаний. Получить такую базу за несколько месяцев обучения на курсах просто невозможно. Поэтому, чтобы стать финансовым консультантом, нужно иметь специальное образование. Выполнение остальных требований уже зависит скорее от личных качеств молодого специалиста — наличия амбиций, работоспособности, целеустремлённости. Именно такие качества являются первостепенными в профессии частный финансовый консультант.

finconsult.me

Кто такой финансовый консультант? | Новости финансового мира

Сегодня люди предпочитают выбирать профессии, которые приносят больше всего прибыли, конечно, некоторым не повезло работать охранниками в супермаркетах или обычными офисными клерками, но речь сегодня пойдет не о них. Так что же собой представляет финансовый консультант? Данная профессия довольно востребованная в среде бизнесменов, оно и не странно, ведь именно финансовый консультант может предоставить ответ на вопрос «как увеличить доход от своего предприятия?».

Но, некоторые финансовые консультанты работают и в другой сфере, они нацелены на инвестирования. Да и тут нет ничего странного, ведь инвестиции – это довольно перспективная идея, позволяющая в полной мере реализовать свои денежные средства так, чтобы они смогли приносить доход. Но, в инвестициях вряд ли сможет разобраться человек, который никогда не был знаком с вложением денег, в этом случае финансовые консультанты и предлагают свою помощь.

Кто такой финансовый консультант

Также, финансовые консультанты – это не обязательно люди, работающие на какой-либо компании, ничто не запрещает им получать полный доход от своей деятельности, не делясь при этом с предприятием, в таком случае данные люди именуются, как независимые финансовые консультанты. Правда, чтобы работать таким, нужно, по крайней мере, обладать широким кругозором и опытом работы в сфере финансов.

Из-за своей полезности и умению разбираться в финансах, таких консультантов в некоторых случаях нанимают люди, обладающими большим капиталом, различные миллионеры и даже миллиардеры. Дело в том, что довольно тяжело следить за своими деньгами, когда они уже не помещаются в кошелек, а с помощью финансового консультанта эту самую сумму можно еще и увеличить, особенно, если человек является профессионалом своего дела.

Но что нужно, чтобы стать таким специалистом? Само собой, что каждый человек не сможет приобрести подобный статус, для этого нужно долго и упорно учиться, а после этого еще и проходить собственную практику и усовершенствовать свои знания, обычно основные требования заключаются в:

  • Превосходном знании финансового законодательства;
  • Структурном развитии финансового рынка;
  • Умении составлять финансовые планы;
  • Умении правильно оценивать доход и риск от любой операции;
  • Знать принципы финансового контроля, методы и системы налогообложения;
  • Хорошо разбираться в бухгалтерии.

www.kfim.ru

финансовый консультант кто такой - Финансовая помощь

Добавлено в закладки: 0

Кто такой финансовый консультант? Описание и определение понятия.Финансовый консультант – в начальном значении данный термин означал юридическое лицо, которое, обладая соответствующей лицензией, ведет на рынке работу, предоставляя своим клиентам дилерские или брокерские услуги.

Как правило, предоставление таких услуг предполагает наличие штата в количестве хотя бы двух сотрудников, квалифицированных в сфере корпоративных финансов.

Значение термина «финансовый консультант» в настоящее время расширилось, и под ним может пониматься и физическое лицо, которое ведет консультирование организаций и граждан в отношении вопросов финансового характера.

Рассмотрим, более детально, что значит консультант финансовый.

С развитием российской экономики все больше людей вовлекается в рынок финансов и становятся инвесторами в поисках выгодного денежного вложения. Для того, чтобы найти выгодный вариант вложения, не потеряв при этом своего капитала нужно иметь хороший опыт или специалист, который поможет оценить тот или иной вариант инвестиций.

Таким специалистом есть финансовый консультант. Это могут быть как юридические лица и независимые профессионалы, так и штатные служащие. Финансовый консультант делает незаменимую работу, если нужно принять определенные стратегические решения, дать дельную оценку финансовому положению дел или помочь в выборе наилучшего варианта инвестиций.

Особенности профессии

Финансовый консультант – это специалист, который занимается предоставлением консультаций в сфере финансовой политики. Он может работать от собственного лица либо в штате фирмы.

Стоит упомянуть, что фирму, которая занимается финансовыми консультациями, также могут именовать словосочетанием «финансовый консультант».

Целью обращение к финансовому консультанту является необходимость получения помощи, если нужно принять определенные стратегические решения или оценить положение финансов компании.

Например, необходимо выяснить концепцию финансового менеджмента, экономическую оправданность покупки или продажи долгов, принять решение по продаже или покупке ценных бумаг, проанализировать ресурсы предприятия.

Определенные фирмы нуждаются в предоставлении постоянной помощи такого консультанта. Таким образом, иногда им нужен специалист, который способен разработать хорошую инвестиционную политику, схемы работы с банками, дать оценку кредитной способности предприятия и определить пути к её улучшению, помочь советами при управлении капиталом  (выбрать источники пополнения, рассчитать темпы прироста и пр.), составить прогноз последствия определенного рода действий. При необходимости компания начинает сотрудничество с выбранным консультантом на постоянной основе, а в некоторых случаях, если это возможно, даже зачисляет в собственный штат сотрудников компании.

Финансовый консультант может также специализироваться

на одном конкретном направлении: на привлечении инвестиций с помощью выпуска ценных бумаг, вложении денег в ценные бумаги других компаний, управлении активами и другое. Если специалист занимается ценными бумагами – тогда он называется консультантом по инвестициям.

Стоит упомянуть, что за помощью к финконсультантам обращается не только лишь нуждающаяся в консультации компания, но и любое физическое лицо, которому нужно разобраться, как лучше всего инвестировать свои средства. Консультант помогает разработать личные финансовые планы, открыть инвестиционный счёт, выбрать подходящий паевой фонд, акции для покупки и прочее.

Сегодня в Российской Федерации лишь немногие граждане могут планировать какие-то серьёзные финансовые вложения. Большинство россиян довольствуются сберегательными книжками или держат наличные деньги «под матрасом». Однако со временем, благодаря росту так называемого среднего класса, растёт и потребность в финансовых консультантах.

Для того чтобы советы были действительно актуальными и практичными, финансовый эксперт постоянно следит за состоянием фондового рынка, анализирует его тенденции, отслеживает изменения в финансовом законодательстве. Ведь невозможно дать руководство, вкладывать или не вкладывать капитал в какое-то предприятие, если не проанализировать его положение на рынке. Финансовый консультант проводит такие аналитические исследования и несет ответственность за их достоверность.

Рабочее место специалиста

Профессия финансовый консультант дает возможность работать в роли независимого эксперта или же в составе консалтинговой компании. Отдельно стоит выделить возможность работы в штате компании, которая нуждается в предоставлении постоянной помощи специалиста по финансовым консультациям.

Качества, необходимые для работы финансовым консультантом

Профессия финансового консультанта предполагает очень высокий уровень ответственности, честности, превосходный интеллект, математические способности, хорошую память, внимательность к деталям и мелочам, а также навыки строить отношения с клиентами.

Финансовый консультант должен отлично знать все положения финансового законодательства, структуру финансового рынка и тенденции его развития, знать систему финансовых инструментов, методы оценки финансовых активов, доходности и риска денежных вложений, процедуру выпуска и приобретения ценных бумаг. Также он обязан знать порядок кредитования, принципы финансового контроля, налогообложения, стандарты финансового учета и отчетности, основы бухгалтерского учета и другое.

Получение образования

Чтобы стать финансовым консультантом, необходимо получить высшее экономическое образование. Также желательно иметь опыт работы с финансами.

Мы коротко рассмотрели кто такой финансовый консультант, особенности профессии и качества, которыми должен обладать специалист по предоставлению финансовых консультаций. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Similar articles:

Официальный сайт Faberlic (Фаберлик), информация о продукции, выбор консультанта, новости, помощь при выборе продукции

Обязанности консультанта по банковским продуктам

Сколько по закону оплачивается дней по больничному листу - Ваш юридический консультант по трудовому праву

Работа в Сбербанке: отзывы. Собеседование, анкета, тесты при приеме на работу. Работа консультантом в Сбербанке :

Абитуриентам о профилях «Финансовый менеджмент» и «Маркетинг»

tradefinances.ru

Кто такой финансовый консультант - Кредитно-финансовый портал

Что представляет собой бизнес в области финансового консалтинга?

Дело заключается в оказании консультационных и информационных услуг в области финансов (приоритет - программы накопительного страхования жизни, в Украине постепенно внедряется новый термин, более правильно отражающий суть занятия - "Убезпечення життя").

Рынок.

Охват рынка в Украине сегодня – до 1 млн человек (2%), объём рынка в перспективе на 5 лет – до 15 млн человек. Другого рынка с такой перспективой просто нет. Совершенно понятно, что освоен он будет. Обязательно. Независимо от того, будете ли Вы участвовать в этом, или нет.

Кто такой финансовый консультант?

Финансовый консультант - высококвалифицированный специалист, способный донести суть предложения до клиента, выяснить его потребности и помогающий правильно оформить все необходимые документы. Консультантом можно стать, заключив договор о сотрудничестве и пройдя базовый курс обучения. Консультант не осуществляет непосредственные продажи. Все вопросы, связанные с обслуживанием полиса, юридическим и прочими обязательствами, несет не консультант, а финансовое учреждение.

Сотрудники компании "Евролайф" не занимаются "закупками и продажами" какого либо товара, а получают доход исключительно после заключения сделки с клиентом. Другими словами, они не несут ощутимых материальных затрат на организацию и продвижению своего бизнеса. Сотрудники компании "Евролайф" никогда не имеют непосредственного контакта с деньгами клиентов.

По своей сути работа финансового консультанта – это предпринимательская деятельность, предпринимателей никогда не было много, однако в текущей ситуации свертывания многих альтернативных бизнес-возможностей, шанс попробовать свои силы в лайфе для многих едва ли не единственный способ сохранить привычные доходы.

Мы боимся того, чего не понимаем. В нашем обществе пока есть определенные стереотипы о работе в области страхования жизни, но это стереотипы прошлого, и теперешний финансовый консультант - это далеко не прежний сотрудник госстраха – это спецназ. Правда в том, что если ты сильный, то попробовав работу финансового консультанта ты вряд ли сможешь уйти из этого бизнеса. Кризис заставит многих попробовать. Сильные останутся и станут успешными.

2 способа сотрудничества с компанией:

1. При заключении договора с клиентами, Вы получаете достойное комиссионное вознаграждение.

2. Создав и развивая собственную структуру финансовых консультантов из числа Ваших единомышленников, Вы имеете право на получение процента от каждой сделки, оформленной в рамках вашей структуры.

Как выглядит работа финансового консультанта?

На начальном этапе работа финансового консультанта заключается в общении с потенциальными клиентами, в ходе которого обсуждаются вопросы:

• Финансовой защиты семьи, смысла и способов накопления денег.

• Пенсионной реформы.

• Необходимости финансового планирования.

• Необходимости социальной защиты.

• Анализируются потенциальные финансовые инструменты и компании, которые оптимальны для клиента.

Далее заполняется заявление с вопросами о состоянии здоровья, которое отправляется в финансовое учреждение. На его основании может быть заключен договор долгосрочного накопления с элементами страхования жизни.

После приобретения опыта и знаний финансовый консультант:

• Участвует в обучающих и презентационных мероприятиях.

• Сопровождает клиентов.

• Создаёт клиентскую базу.

Строит свою бизнес-структуру в рамках компании.

При выполнении рекомендаций и продвижении по карьерной лестнице, у него появится возможность создать собственную дирекцию.

Что дальше?

В Вашем карьерном росте заинтересованы, поэтому Вы получите максимальную помощь на начальном этапе деятельности.

Вы пройдёте мощнейшую систему обучения, включающую стартовые семинары, стартовую школу дирекции, еженедельные тренинги, затем Вы продолжите обучение по системе MBA.

У компании нет особых требований к плану. Построением своего бизнеса, Вы можете заниматься в любое удобное для Вас время.

Создавая структуру из квалифицированных консультантов, Вы по сути создаете свою консалтинговую фирму. Но при этом вопросы, связанные с организацией бизнеса, выплатой комиссионных, бухгалтерией, налогами, документооборотом и многим другим, решает за Вас компания "Евролайф Украина".

Дополнительные моменты:

1. Достаточный доход.

2. Многогранное образование, включающее обучение в рамках дирекции, в рамках бизнес-академии MBA (Австрия) и Киево-Могилянской бизнес-школы, за счет компании.

3. Роскошные призы и подарки от компании, поездки в самые интересные места мира.

4. Финансовые консультанты в области лайфа - элитная часть страхового бизнеса, самая перспективная и престижная профессия мира по мнению The Forbes.

По мере карьерного роста предоставляется возможность получить образование по системе MBA

• Все обучающие семинары проходят за пределами Украины. Каждый квартал проводятся специализированные тренинги в Украине с привлечением лучших мировых специалистов.

• При окончании Академии, выдается диплом Европейского образца. Параллельно выдаётся диплом Киево-Могилянской бизнес-школы.

• На специалистов, обученных в рамках Академии MBA, постоянно высокий спрос в любом сегменте бизнеса и управления кадрами.

В завершении приведу мнение одного из специалистов в области лайфа по поводу сегодняшнего момента:

Oсознана потребность в страховании жизни: в условиях экономической нестабильности и снижения надежности традиционных инвестиционных инструментов, население обратит внимание на возможности страхования жизни.

С другой стороны обманывать себя, что о будущем я подумаю завтра, тоже сложно. Ведь те, кто находились в эйфории роста уровня жизни, сейчас осознают, что они жили исключительно сегодняшним днем, а то и в долг, и за это нужно расплачиваться своим будущим.

Сейчас стало очевидным, что за время роста немногие успели создать сбережения на будущее, полагаясь на философию – поживу еще немного на полную, а о будущем подумаю завтра.

Завтра никогда не начнется, завтра начинается сегодня. Это очевидные истины, однако, такой разговор с самим собой не простой и нуждается в присутствии специалиста. А поскольку финансовые консультанты имеют возможность построения непосредственного диалога с клиентом, именно они могут оценить его потребности и сформировать предложения относительно последующей диверсификации накоплений, помочь финансово спланировать будущее и самое главное - создать надежную защиту семейного бюджета.

Плановое учебное занятие, проходящее в Ялте (отель Palmira Palace)

Выступление Натальи Могилевской на концерте, посвященном 10-летию компании "Граве Украина"

Жизнь финансового консультанта интересна, насыщена событиями и положительными эмоциями. Мы занимаемся важным и благородным делом. И это очень сильно воодушевляет.

Источник: eurolife-zt.at.ua

Категория: Финансы

Похожие статьи:

Бухгалтер и финансовый менеджер — четыре отличия

«Финансовый директор должен уметь делать невозможное»

Чем должен заниматься финансовый директор?

Финансовый инжиниринг.

Финансовый кризис 2008 — реальные причины

profinances24.ru

Кто такой финансовый консультант — личный, персональный советник или служащий компании?

Всё чаще в последние годы в нашей стране можно услышать термин “финансовый консультант”, “консалтинг”, “финансовый советник”, консультационные услуги финансиста” и так далее. И в то же время существует такое понятие как личный или семейный финансовый консультант, независимый финансовый консультант, финансовый консультант по страхованию или кредитованию. Что же скрывается за термином финансовый консультант — личный, персональный помощник частного лица или же представитель определённой компании, специалист оп продажам продукта этой компании?

Чтобы ответить на этот вопрос, следует разделить на условные категории все существующие специализации финансовых консультантов.

финансовый консультант — личный, персональный

Независимый финансовый консультант — личный, персональный советник частных лиц и предпринимателей

Независимый финансовый консультант пользуется наибольшим спросом среди клиентов, нуждающихся в широком спектре услуг. Их обслуживание не ограничивается отдельными вопросами, такими как страхование или оформление страховки. Основной перечень функциональных обязанностей такого консультанта включает:

  • разработка финансового плана, как семейного или личного, так и для предприятия;
  • решение вопросов кредитования и сопровождение во время выплаты кредита;
  • подбор оптимальной пенсионной программы;
  • помощь в расширении и контроле клиентской базы предприятия;
  • предоставление информации ознакомительного характера о текущем положении вещей на фондовом рынке;
  • подготовка и ведение отчётной документации;
  • прогнозирование целесообразности проведения тех или иных финансовых операций, расчёт предположительного размера потенциального дохода;
  • консалтинговые услуги по вопросам инвестиционного характера;
  • помощь в выборе страховой компании и консультации по вопросам сотрудничества.

Финансовый консультант в банке

Конечно же, функции финансового консультанта как банковского служащего имеют заметно более узкую направленность, чем те обязанности, которые выполняет независимый финансовый консультант — личный, персональный советчик отдельного человека, пожелавшего стать его клиентом. Это объясняется тем, что основной задачей такого сотрудника является привлечение клиентов и обеспечения по возможности высокого уровня их обслуживания при продаже банковского продукта.  В то же время разнообразие вопросов, решаемых независимыми специалистами практически не имеет границ.

Финансовый консультант в области страхования

Основными обязанностями финансового консультанта, работающего в страховой компании, являются работа с клиентской базой и её расширение, продажа услуг компании, проведение рекламных акций, семинаров и презентаций с целью увеличить объём продаж. Помимо работы с настоящими и потенциальными клиентами, в обязанности финансового консультанта входит ведение отчётной документации и консультирование руководства компании в вопросах, касающихся инвестиций, финансовых планов и т.д.

finconsult.me