Какие существуют сегменты финансового рынка? Какие финансовые рынки бывают


Мировые финансовые рынки: что нужно знать

То, что современный развитый мир вступил в полосу мощнейшего технологического развития, ни для кого уже не является секретом. Повсюду слышны успехи биотехнологий и генной инженерии, проекты Илона Маска и его компании Тесла, снимки поверхности спутников Юпитера и подготовка экспедиций на Марс.

Однако в большинстве случаев все это, как кажется многим, имеет малое отношение к повседневной практической жизни обывателя.

На  самом деле общемировая тенденция технологического развития (получившая название четвертой технологической революции) имеет самое непосредственное отношение ко всем  живущим на планете. В частности никто не станет отрицать, что во многом современные технологии коснулись финансового сектора, хотя по прежнему многие предпочитают хранить бумажные деньги, закопанными на дачной грядке, и что лучше и надежнее сберкнижки нет ничего на свете

Тем не менее, тех, кто имеет интерес к финансам, управлению капитала инвестициям или трейдингу, именно сейчас получают уникальные возможности,  касающиеся,  как и денежного обращения, так и увеличения своего материального состояния. В  этом смысле современные технологические решения, развивающиеся в финансовом секторе мировой экономики, позволяют практически любому инвестору решать стандартные задачи на новом уровне.А именно:

  1. появился доступ ко многим финансовым инструментам и торговым площадкам, прием совершать сделки можно в онлайн режиме
  2. расширенный список финансовых инструментов и активов позволяет инвестору и трейдеру  диверсифицировать свои портфели, использовать сочетание различных  активов для страхования рисков
  3. получать преимущество от ведения торговых (инвестиционных ) сделок на различным мировых площадках. В частности, получение дополнительной прибыли от арбитражных сделок, керри трейда и т.д.
  4. уникальные возможности оптимизации налоговой составляющей управления инвестиционным (торговым капиталом)
  5. возможность мобильного  управления капиталом, позволяющим практически мгновенно перебросить капитал из одного вида  бизнеса в одной стране, в другую сферу экономики совершенно другой территории.
  6. защищенность капитала и сделок с ним. Повышение уровня кибербезопасности и неприкосновенность конфиденциальной информации, касающейся  финансовых отношений и транзакций.

Чтобы пользоваться всеми этими преимуществами цивилизованной части мира, необходимо, как минимум, знать о них и иметь представление о том, в каком направлении  развиваются  эти технологии и как их использовать.

В этой статье будет рассказано о том, какие тенденции развития существуют на мировых финансовых рынках. Какие новые возможности появляются, и как это может быть использовано в личной инвестиционной или торговой стратегии любым человеком.

Содержание статьи

Мировой финансовый рынок — огромные возможности, но не у всех и не сразу

Принято считать, что основной моделью развития современной цивилизации является глобализация.

Отчасти это так, но в мировой  финансовой системе происходят несколько иные процессы, основными из которых являются следующие:

  1. На сегодняшний день формируются четкие контуры трех финансовых систем.
  • Первый — это страны, входящие в двадцатку самых развитых стран, где главенствующую роль будет занимать  англосаксонская система  финансовых отношений, права и соответствующих технологий. Это будет закрытый клуб «золотого миллиарда», доступа в который  уже не будет, как это было на протяжении последних 50 лет. Этот узкий круг стран будет определять всю мировую систему денег и экономических отношений, без  учета интересов нижестоящих по уровню развития стран. В частности, это выражается в  создании новых  финансовых систем, платежных  платформ, объединению корпоративного сектора.
  • Второй уровень будут составлять развивающиеся страны, но их финансовые системы будут на порядок ниже технологического уровня, чем у первой группы.
  • Третий уровень — это все остальные страны и экономические  субъекты, которым будет не доступно пользоваться современными финансовыми технологиями и постепенно их значение в экономической системе будет нивелировано полностью.

  1. Одной из ключевых тенденций стало существенное изменение структуры находящихся в обращении финансовых инструментов рынка в пользу активов реального сектора — корпоративных ценных бумаг и производных от них финансовых инструментов.

В результате наблюдается постоянный рост в абсолютном и относительном выражении сектора корпоративных ценных бумаг (прежде всего, акций, облигаций). К примеру, капитализация мировых рынков акций за последние два десятилетия XX века выросла почти в 13 раз при росте совокупного ВВП за тот же период примерно в 2,5 раза.

Соотношение между частной задолженностью и мировым ВВП за последнее десятилетие XX века повысилось с 34 до 56 % . Данное увеличение имеет место в основном за счет США и стран Западной Европы и происходит благодаря сокращению государственных заимствований и за счет роста трансграничных операций.

Например, капитализация  фондового рынка Америки (всех ее фондовых бирж) составляет порядка 27 триллионов долларов. А одна компания Apple имеет капитализацию 800 млрд. долларов, перекрывая стоимость всего российского финансового рынка в несколько раз.

  1. Появление новых контуров параллельных финансовых систем, в частности рынка криптовалют и его инфраструктуры. На сегодняшний день существует порядка 800 криптовалют, включая пионера – «Биткоин». Уже имеется несколько десятков криптовалютных бирж (крупнейшая из них находится в США — это Poloneix) . На этих площадках кроме торговых операций инвестор может даже давать свои  деньги в кредит по тем ставкам, которые имеют рыночный спрос и предложение (биржа кредита).

Это намного упрощает взаимодействие между  контрагентами, когда не нужно проходить сложных  банковских процедур. Система доверия обеспечивается как  ресурсом биржи, так и системой «защищенного контракта» (на платформе блокчейн).

Кроме рынка криптовалют активно развиваются  платформы на основе  блокчейн — технологий, что позволяет говорить о скором серьезном переформатировании всей мировой  финансовой системы. В частности следует ждать практически полного исчезновения финансовых посредников – это страховщики, брокеры,  большинство банков, инвестиционные компании и фонды и т.д. Они будут просто не нужны как институты, выполняющие функции передачи денег и их обращения.

  1. Значимой тенденцией является возрастание роли и значения индивидуальных инвесторов на финансовом рынке. В последние годы все более широкий круг частных лиц видит в операциях на рынке ценных бумаг возможность выгодного и достаточно надежного размещения своих сбережений, несмотря на определенные факторы риска. Однако речь идет не только о прямом (непосредственном) вложении средств инвесторами в ценные бумаги различных компаний, но также о косвенном инвестировании с использованием разнообразных форм коллективного инвестирования, действующих в промышленно развитых странах. Причем все больше приобретают популярность такие инвестиционные ресурсы, как краудинвестинговые биржи.
  2. Кроме появления новых финансовых инструментов и торговых площадок автоматизируется сам процесс совершения сделок. Например, уже несколько лет как торговые роботы заменили собой прежних скальперов и дейтрейдеров. Это направление получило свое название и признание на финансовых рынках — как HFT или high frequency trading.

Эти методы и платформы используют не только частные трейдеры, но и банки, инвестиционные компании и  фонды, принося им существенные доходы на валютном рынке.

  1. Тенденция нарастания самостоятельного функционирования рынков, без внешнего контроля государств и других институтов надзора. Это позволяет рынкам более эффективно работать без вмешательства государственных органов и строить отношения между участниками рынка по своим собственным правилам. Несмотря на уязвимость такой системы со стороны недобросовестных участников рынка, уже имеются методы неправовой формы (имеется в виду без формальных законов и правил) защиты прав  контрагентов, в частности на основе «умных контрактов» или блокчейн технологии.

В заключение

Следует отметить, что представленные общие направления развития  мировой финансовой системы, позволяют инвестору сориентироваться в направлении выбора своей  инвестиционной стратегии и успешной ее реализации в быстро меняющемся мире.

tv-bis.ru

Какие бывают участники финансового рынка? 2018

Август 28 00:46 2016

1

Структура финансового рынка Форекс довольно обширная. Одной из  составляющих этой системы являются участники рынка. Это могут быть как индивидуальные трейдеры, мощнейшие частные банковские учреждения, фонды по инвестициям, центральные банки и прочие компании. Каждый из ранее указанных участников занимается предоставлением финансовых услуг. Не стоит забывать про брокерские компании, которые предоставляют возможность трейдеру торговать на рынке.

Перед всеми участниками финансового рынка поставлена задача – получать доход от разницы между стоимостью покупки или продажи. Но, вместе с этим, у каждого участника имеется свой персональный список задач и целей. Для того чтобы понимать что в целом представляет собой структура рынка, необходимо знать особенности каждого участника, который в той или иной степени влияет на происходящую ситуацию на графике.

Участник под номером 1 – частные банковские учреждения2

Первое что следует отметить, это цель деятельности данного участника на бирже международного уровня. Частные банковские учреждения – это гарантия формирования ликвидности персональных денежных средств, выполнения предоставленных оферт от компаний-клиентов, которые занимаются выполнением импортных и экспортных операций.

Что касается принципа работы, то суть сводится к тому, что компании находящиеся в одном экономическом пространстве, занимающиеся торговлей товарами, выпущенных в другом экономическом пространстве, для оплаты данных товаров следует приобретать нацвалюту продавца самой продукции.

Чтобы совершить это, компании-покупатели товаров приходят в частные банки, для обмена валют. Процедурой обмена занимаются банковские учреждения. Этот тип операции занимает внушительную  процентную долю дневных сделок на Форекс. Все зависит от дня и ситуации на рынке, максимальные цифры могут доходить до 2 к 3.

Такого рода деятельность частных банковских учреждений оказывает значительное влияние на курсы валют. Причиной такого воздействия является спрос и предложение на валюты в разных странах мира, которые на протяжении всего времени колеблются.

Стоит отметить, что наибольшее воздействие на рынок оказывают самые крупные международные банковские учреждения. Поскольку их дневной оборот операций может составлять порядка пару миллиардов долларов.

На рынке образовалось два лагеря типов игроков:

  • Медведи – тип игроков, которые торгуют на снижение курса валют.
  • Быки – тип игроков, заинтересованных в увеличении курса.

И в момент, когда происходит стремительная направленность тренда в одну из сторон, будь-то повышение или понижение, это сигнал, что одна из групп выигрывает.

Участник №2 — компании, специализирующиеся на внешней торговле

Компании, нацеленные на международную деятельность, то есть торговлю, работают непосредственно с иностранной валютной.

Поэтому логично, что организациям импортерам необходима валюта других государств, чтобы расплатиться за продукцию или услугу.

Лучший форекс робот 2018 года доступен всем!

Говоря о фирмах-экспортерах, то им предстоит продавать валюту, которая была получена за товары. Все процессы и операции между двумя сторонами происходят через руки частных банковских учреждений. По этой причине у них нет прямого выхода на финансовый рынок Форекс.

Участник №3 – организации, практикующие иностранные инвестирования активов

Работа данного участника сводится к сотрудничеству с разными международными фондами, специализирующимися на  финансовых вложениях.

Задача перед такими организациями стоит следующая – осуществить политику переориентации, существенно расширить портфель активов, размещать средства в ценных бумагах и акциях влиятельных корпораций  в разных государствах.

В качестве примера, можно рассмотреть компанию  World Investment Report.  Отечественные участники входят также в число данной компании. Среди трейдеров принято называть такого рода компании – фонды. Если говорить о самых ярких примерах, то следует отметить «Квантум» Владелец  Д.Сорос. Политика компании грамотно и профессионально построена, что позволяет осуществлять прибыльные операции.

Еще к таким организациям можно отнести компании международного значения: Xerox и GeneralMotors. Их работа связана с вложениями, но также открываются филиалы в разных странах, более того создаются совместные компании.

Участник №4 – Центральные банковские учреждения

Данный участник является непосредственной причиной происходящих изменений на валютном рынке. Базовая задача ЦБ – регулирование рынка внешнего типа в валютном вопросе. То есть, в случае возникновения сигналов на возможное резкое падение или повышение курсов валюты национального типа, ЦБ должен предотвратить происходящий процесс. Более того, Центральный банк должен создать и поддерживать гармоничные взаимоотношения экспортных и импортных связей.

Стоит отметить, что  именно этот участник должен предотвратить развитие экономического кризиса.

Говоря о влиянии на рынок Форекс, определяется два типа воздействий:

  • Косвенное – сводится к провидению мероприятий, которые направлены на контролирование и изменение денежных средств, в том числе и процентных ставок.
  • Прямое — может проявляться в виде агрессивной валютной политики.

Этот участник, отталкиваясь от поставленных целей, на действующий момент может играть даже на повышение или снижение курса валюты. Поэтому участник под №4 не относится ни к группе медведей, ни к быкам.

Центральные банки могут работать самостоятельно, или же сотрудничать с другими ЦБ удобных для них стран.

В случае если банк работает сам, то влияние в большей степени происходит на нацвалюту. А в случае если нужда обоюдная интервенция, тогда следует объединиться с нужным банком. В результате влияние будет происходить на несколько валют.

Загрузка...  

richinvest.biz

Какие бывают секторы финансового рынка?

Финансовый рынок в большинстве стран подразделяется на следующие секторы:

Кредитный рынок. Самый крупный сектор финансовой структуры, в условиях которого хозяйствующие стороны выступают в роли кредитора (ссудодателя) и заемщика (ссудополучателя). Товаром в данном случае (ссудой) выступают деньги, а добавочная стоимость исчисляется в виде процентного начисления, которое вместе с суммой основного долга гасит заемщик. Основным кредитным институтом в мире является банковская система.

Фондовый рынок (рынок ценных бумаг). В этой сфере происходят операции с ценными бумагами (акциями, векселями и т.д.). Площадкой для проведения торгов и функционирования рынка выступают фондовые биржи. 

Валютный рынок. Сектор, в сфере которого происходят операции по продаже и обмену иностранной валюты между банками различных стран, а также между банками и их клиентами. Валютой называются денежные знаки, находящиеся в свободном обращении и являющиеся законным платежным средством.

Страховой рынок. В этом секторе происходят операции купли-продажи страховых продуктов, которые являются инструментами защиты имущественных интересов субъектов от различных угроз (страховых случаев). Например, страховая компания возмещает владельцу стоимость его угнанной машины (в случае, если та была застрахована).

Инвестиционный рынок. Сфера, в которой объектами обмена являются инвестиционные товары, инструменты и услуги. Инвестициями, в общем виде называется прибыльное вложение средств, а к инвестиционным инструментам относятся способы вложения.

Предупреждение: вся информация, размещённая на страницах раздела «Ответы на вопросы», взята из общедоступных книг, учебных пособий, учебно-методических материалов, а также открытых источников в сети Интернет. Если Вы считаете информацию недостоверной, пожалуйста, напишите нам на емайл [email protected]

xn--80aacenrmb1f7d9a.xn--p1ai

Какие существуют сегменты финансового рынка?

Финансовый рынок — это область функционирования валютно-кредитного механизма. До нынешнего времени было сформировано три взаимосвязанных и чем-то похожих сегмента финансовых рынков. Это валютный рынок, рынок ценных бумаг и кредитный рынок...

Прежде чем мы перейдем к рассмотрению данных сегментов финансового рынка, нам нужно провести описание теоретических вопросов связанных с функционированием финансово-кредитной структуры, которая является совокупностью различных форм и методов, которые регулируют свободные товарно-денежные отношения.

Как правило, данные отношения представляют из себя сложнейший механизм, состоящий из множества элементов, которые находятся во взаимосвязи друг с другом.

Каждый из этих элементов в свою очередь, является составной частью отдельной подсистемы.

Одним из самых важных условий которое обеспечивает эффективное управления системой, является нахождение и практическое использование общих свойств, всех ее элементов.

К одним из этих свойств в механизме товарно-денежных взаимоотношений можно отнести стоимость.

К подсистемам относятся механизмы отношений по эксплуатации стоимости в товарной форме и механизмы отношений связанных с использованием стоимости в ее денежном эквиваленте.

Кроме указанных в механизме денежных отношений имеет смысл выделить подсистему финансовых, а также подсистему кредитных отношений.

В данном случае можно отталкиваться от функции денег, которыми определяется мера стоимости, средства оплаты и средства обогащения. Эта функция проявляется во всех формах товарно-денежных отношений. В основном она используется при следующих операциях:

— при проведении калькулирования цен на услуги и продукцию;— во время определения курса ценных бумаг и их номинала, размера дивидендов и налогов, а также размера процентной ставки.

Какие существуют сегменты финансового рынка?

сегменты финансового рынка

— при проведении бухгалтерского учета пассивных и активных операций и.т.д.

А сейчас вкратце рассмотрим каждый из конкретных сегментов финансового рынка. Первым из них является рынок ценных бумаг, который является площадкой для продажи и покупки ценных бумаг. По-другому его еще называют — фондовым рынком. Причина такого названия в том, что ценные бумаги, еще называют фондовыми активами.

Что касается рынка кредитов, он состоит из трех источников кредитования и в соответствии с этим имеет три основных сектора рынка, а именно: российские банки, зарубежные банки, находящиеся в России, а также зарубежные банки.

Валютный рынок – это основный сегмент финансового рынка, он предполагает систему достаточно устойчивых организационных и экономических отношений по операциям связанных с куплей и продажей зарубежных валют.

Очень важно понимать, что каждый из данных сегментов финансового рынка занимает очень важное место в формировании полноценной картины в функционировании финансового рынка...

-----

Понравилась статья? Пожалуйста, поделитесь с друзьями. Спасибо :)

workon.ru

Какие бывают виды финансовых рынков? - Финансы - Бизнес Журнал

Новости Финансы

Финансовые рынки принято делить на рынки базового актива (cash markets) и рынки производных (derivatives markets). Фондовый рынок в этой классификации состоит из рынка ценных бумаг и срочного рынка.

На рынке ценных бумаг обращаются акции, облигации и паи инвестфондов, то есть «наличные» активы. Сделки исполняются в день их заключения или в течение нескольких дней.

На срочном рынке - заключаются сделки с исполнением в установленный срок. Дата исполнения сделки может быть, например, через несколько месяцев. Такие сделки являются одной из разновидностей производных финансовых инструментов и их принято называть срочными контрактами.

На внебиржевом срочном рынке заключаются такие контракты, как форварды, опционы и свопы, а на бирже из производных инструментов обращаются фьючерсы и опционы.

Срочный рынок во всем мире является одним из самых привлекательных для всех категорий инвесторов от институциональных до частных, а обороты биржевых торгов по срочным контрактам могут в десятки раз превышать обороты на рынке базового актива.

Причины популярности срочного рынка – в широких возможностях производных инструментов для инвесторов, преследующих совершенно разные цели. Многообразие стратегий, реализуемых на срочном рынке, позволяет эффективно управлять своим портфелем и размером возможного рыночного риска.

Операции на срочном рынке являются более эффективными по сравнению с операциями на рынке ценных бумаг, что связано с «эффектом плеча», так как при заключении сделки требуется иметь только часть средств в виде гарантийного обеспечения. Кроме того, отсутствуют транзакционные издержки, неизбежные при проведении операций на рынке базового актива.

Фьючерсные контракты дают также дают возможность проводить арбитражные операции (arbitrage transactions) с базовым активом, а опционы - операции с ограниченным риском.

Благодаря своим возможностям Пантеон Финанс и срочный рынок, по сравнению с рынком ценных бумаг, отличается более высокими показателями доходности и риска.

Бизнес Журнал

biz.zhzh.info