Финансовый консультант — кто это? Финансовый консультант кто такой


Чем занимается финансовый консультант?

К сожалению, пока в Украине существует очень размытое понимание финансовых продуктов и идеи страхования жизни.Именно поэтому финансовые консультанты нередко даже боятся говорить знакомым, что занимаются страхованием жизни.

Да-да, мы занимаемся именно страхованием!Мы помогаем людям избежать их проблем в будущем, защитить финансово себя и своих близких, не просто сохранить деньги, но приумножить их и обеспечить себя и своих родных на всю оставшуюся жизнь.

Мы предлагаем людям защитить самое ценное — жизнь и здоровье.Предлагаем тот продукт, который человек не сможет купить в тот момент, когда действительно будет остро в нем нуждаться. 

Подробней об этом в статье  СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ. ЗАЧЕМ СТРАХОВАТЬ ЖИЗНЬ?

Есть очень большая разница между продуктами страхования жизни и любыми другими продуктами.Если ты голоден, ты пойдешь и купишь еду; если ты заболел, ты купишь лекарство…Но, если человек тяжело болен и умирает, купить страхование жизни уже невозможно!Мы предлагаем уверенность!Уверенность в финансовой стабильности, в будущем, в будущем своих детей…Финансовый консультант – единственный, кто приходит в трудный для человека период и приносит уверенность.Страховая выплата – часто единственное, что спасает семью в случае потери кормильца.

В чем разница между финансовыми консультантами и другими продавцами?Продавцы приходят с товаром и забираю за него деньги.Мы ничего не продаем, мы не забираем деньги!Мы рекомендуем клиенту переложить деньги «с одного кармана в другой»!

Когда все хорошо, люди не задумываются о том, откуда они могут получить поддержку, если вдруг придется нелегко.Мы единственные, кто несет деньги в семью, а не забирает их!Мы должны гордиться своей профессией!

Все ли украинцы ощущают радость, когда доживают до пенсии? На что живут пенсионеры?В нашей стране большинство людей не планируют свою старость.Наша задача помочь им составить личный финансовый план, чтобы они жили хорошо и в пенсионном возрасте. Ведь в этот период человек не перестает хотеть кушать, хорошо выглядеть, путешествовать…

Путешествуя, я обращаю внимание на то, что на самых дорогих курортах мира отдыхает огромное количество пожилых людей. И все они не из Украины и других стран бывшего союза.Они из тех стран, где планируют финансовое будущее, где обязательным есть страхование жизни.Они планировали свою пенсию и ждали её.Просто им вовремя подсказали как планировать жизнь.А что говорят нам? Работай-работай, государство о тебе позаботится…Сегодня уже глупо рассчитывать на государство…

Страховые продукты гарантируют людям будущее!

Мы предлагаем программы надежных иностранных страховых компаний.Мы работаем в Eulife group!

Кто наши конкуренты?

Наши конкуренты – это болезнь, инвалидность, смерть… Если они придут раньше, мы уже ничего не сможем сделать…

 

www.solodevgeniya.com

Финансовый консультант — кто это?

Принято считать родиной финансовых консультантов (финансовых советников) Великобританию где эта профессия существует с 1916 года, хотя ещё в Древней Греции и Риме зажиточные граждане, политики, полководцы имели доверенных лиц, которые занимались управлением их капитала. На Руси в XVIII-XIX веке имениями и финансами богатых помещиков ведали управляющие, подтверждения чему мы можем найти в русской классической литературе.

В Европе, США, Австралии, Канаде наибольшую популярность и активное развитие профессия независимого финансового советника (Independent Financial Adviser) получила в последние 15 лет и приравнивается к роли семейного врача, юриста, психолога. Это — массовая профессия. Финансовый консультант не только помогает семье правильно инвестировать деньги, но и рекомендует как эффективно снижать налоги, создает портфель из необходимых страховых продуктов, участвует в планировании моделей семейного бизнеса, помогает купить жилье и другую недвижимость с минимальными выплатами банку.

Для России данная модель является относительно новой, хотя активное развитие финансового рынка предполагает появление квалифицированных специалистов призванных при всем обилии информации о различных финансовых услугах, их комбинациях, компаниях их предоставляющих, помочь своему клиенту в решении приоритетных для него задач, достичь поставленные цели. Самым важным является то, что финансовый консультант выступает на стороне и действует в интересах клиента, предоставляя при этом возможность и право сделать осознанный выбор давая рекомендации по выбору подходящего инструмента. Отсюда понятно, что многих опрометчивых поступков и в спешке принятых решений , за которые порой приходится расплачиваться многие годы, можно избежать.

Нужно сделать акцент на том, что наиболее эффективнее работать именно с независимыми консультантами. Многие финансовые и страховые компании, банки имеют в своем штате специалистов-консультантов, которые опираясь на первоначально предоставленные данные смогут подобрать необходимый продукт. Естественно, это будет продукт их компании и рекомендации по приобретению его могут быть не всегда оправданы. И это вполне понятно, поскольку такие финансовые консультанты ориентированы на предложение продуктов или услуг своей компании.

Независимый финансовый консультант работает самостоятельно и основополагающим для него является в соответствии с определенной финансовой стратегией удовлетворить потребности клиента, принимая продуманные и тщательным образом проанализированные решения, а не продажа какой-либо конкретной финансовой услуги определенной компании. Более того, такие консультанты стремятся к долгосрочному партнерству, чтобы иметь возможность наблюдать за финансовой историей, текущим состоянием клиента и иметь возможность корректировки плана в целях повышения уровня благосостояния своих клиентов.

«AAAfinance» — команда профессионалов, готовых стать Вашими личными помощниками и путеводителями в мире финансов. Они помогут Вам сориентироваться в многообразии кредитных, страховых и инвестиционных продуктов, подберут различные финансовые решения, среди которых Вы выбираете самые оптимальные. Ипотека, кредит, страхование, пенсионное обеспечение, депозиты, увеличение Вашего капитала – все это заботы личного финансового консультанта, который работает для Вас там, где Вам удобно, и тогда, когда Вам удобно!!

!? Задать вопрос или дополнить статью "Финансовый консультант — кто это?" можно через форму комментариев.

searchbiznes.ru

Финансовый консультант – кто это

Финансовый консультант, как профессия, появилась, сравнительно, недавно.

Многие до сих пор остаются в неведении, что это за профессия и каковы ее обязанности. Исходя из названия. Это можно объяснить так. Человек, который оказывает услуги по финансовым вопросам. Только вот в чем заключается такое консультирование? Для более точного понятия, можно посетить сайт https://yhdy.ru/. Здесь можно получить различного рода консультации, связанные с финансовыми вопросами и прочувствовать сущность данной деятельности.

Между прочим, в западных странах, независимыми финансовыми консультантами, вернее их услугами, пользуются уже давно. Если рассматривать с точки зрения денежных средств и распределение их в бюджете семьи, то такой специалист необходим, так как кризисная ситуация в стране создает много проблем, связанных с финансовыми проблемами. Каждый человек задумывается, как правильно распределить свои финансы, чтобы они приносили доход? Не каждый человек может выполнить это самостоятельно, если он не является специалистом в финансовой сфере.

Для таких целей, как раз, и существует независимый финансовый консультант, который готов заняться анализом потребностей и жизненных позиций. Посредством составления им, персонального финансового плана, можно потом самостоятельно распределить свои финансовые сбережения так, чтобы достичь желаемой цели. Когда перед глазами находится четкий финансовый план, можно оценить финансовое состояние в тот либо другой момент времени. Ценностью такого финансового положения является возможность переоценить невозможное.

Многие люди, имеющие постоянный доход, но не удовлетворенные им, хотят его приумножить. Здесь совет специалиста, просто, необходим. Посоветовавшись с независимым финансовым консультантом, всегда появится возможность найти дополнительный заработок. Кроме того, что независимый финансовый консультант помогает решить вопросы с преумножением капитала, он еще является и страхователем всех непродуманных действий. Ведь посредством составления личного бюджетного состояния семьи, он старается целенаправленно избежать возможных ошибок.

__________________________________________________

Почитать еще:

Статьи которые сейчас читают:

biostar-russia.ru

Финансовый консультант - Удаленная работа в интернете

Доброго здоровья, уважаемый читатель журнала «Web4job.ru”! В  этой статье мы поговорим о том, кто такой финансовый консультант, в чем заключаются его обязанности и какие навыки необходимы для работы.

Финансовый консультант

Содержание статьи:

Финансовый консультант оказывает финансовую помощь обратившимся к нему клиентам, чтобы они могли после консультации специалиста принять правильное решение.

Во всех организациях возникают вопросы по финансам, поэтому в их штате заложена единица финансового консультанта и его наличие имеет ряд преимуществ.

Этот специалист разрабатывает политику инвестиций, внедрение которой будет приносить организации прибыль.Если придется обратиться в банк за кредитом, он поможет выбрать кредит с наилучшими условиями.Он советует, как выгоднее управлять капиталом фирмы, решает целесообразны ли определенные инвестиции и будут ли они приносить фирме доход,подтверждая свои расчеты документально.Он составляет финансовую стратегию на долгие годы и прогнозирует этапы развития фирмы.

В финансовой консультации также нуждаются и физические лица. Причин их обращения существует множество, это – как выгодно вложить свои средства, в каком банкепод выгодный процент оформить кредит на покупку квартиры или машины.

Необходимые навыки для работы

Для предоставления квалифицированной консультации специалисту необходимо хорошо разбираться в действующем законодательстве, фондовых рынках.От того, как он разбирается в финансовых вопросах будет зависеть успех его клиентов.

Для работы финансовым специалистом обязательно наличие специального образования.Работать по этой специальности можно как оффлайн, так и онлайн.

Кто хочет работать удаленно, может поискать заказы на биржах фриланса.

Консультировать клиентов можно с помощью разных программ и мессенджеров.Принятие на работу удаленного работника удобно тем, что его не надо оформлять на работу, предоставлять ему рабочее место.

При наличии опыта работы в сфере финансов и если эта тема вам интересна, можно открыть свой бизнес.Для этого только понадобится создать сайт по финансовой теме и предоставлять клиентам консультации.

Консультации могут быть как платные, так и бесплатные.За счет бесплатных консультаций гарантирована большая посещаемость сайта.

Но для предоставления консультаций необходимо в совершенстве знать финансовое и налоговое законодательство, следить за изменениями,обладать знаниями в кредитовании.

У специалиста должна быть хорошая память, т.к. приходится работать и запоминать большие объемы информации, он должен быть интеллектуалом, коммуникабельным и обладать знаниями психолога.

Его работа связана с общением со многими людьми, поэтому он должен уметь выстраивать с ними доверительные отношения.

Эта работа подходит для людей, имеющих опыт работы в финансовых областях и у нее перспектива дальнейшего профессионального роста.

А это означает, что есть возможность устроиться на работу в крупную компанию и получать достойную зарплату.

Посмотрим видео на тему Финансовый консультант

Кто такой финансовый консультант?

Профессия будущего-финансовый консультант

Заключение

В этой статье мы рассмотрели тему Финансовый консультант, в чем заключаются его обязанности и какие навыки необходимы для работы.

Надеюсь, статья оказалась полезной. Если возникли вопросы, можете задать их через форму комментариев под этой статьей.

Также буду признательна, если поделитесь статьей со своими друзьями в социальных сетях.

Понравилось? Поделитесь с друзьями!

Получите высокооплачиваемую интернет-профессию!

Академия Интернет-Профессий №1 для поиска удаленной работы

web4job.ru

Финансовый консультант - как выбрать?

Финансовый консультант - как выбрать?Кто такой финансовый консультант и как его выбрать?

В России эта профессия только начинает появляться.

Часто за словом финансовый консультант скрывается продавец некого инвестиционного продукта.

 Кто такой финансовый консультант (ФК)?

"...Добрый день, меня зовут Джумшут. Я финансовый консультант.

- А что это значит?

Я помогу Вам грамотно  вложить деньги.

- А куда их можно вложить?

Их можно вложить в компанию "Валера и партнеры". Это очень доходные и надежные инвестиции.

- А сколько годовых там можно получить?

Вы получите здесь не менее 20 % годовых.

- Отлично, куда переводить деньги?..."

Как Вы думаете Джумшут консультант по финансам?

Ну в какой - то степени имеет к этой теме отношение.

Он в первую очередь продавец компании "Валера и партнеры".

Вопрос в тему:

Вспомните, часто ли Вам приходилось встречаться в жизни с подобными ситуациями?  

И все же, в чем заключаются основные функции ФК?

1) Консультант помогает Вам определить долгосрочные цели (чего Вы хотите достичь).

Как показывает практика, сделать это весьма непросто.

2) Анализирует ваше текущее финансовое положение и может дать конкретные рекомендации по улучшению финансового  состояния.

3) Помогает построить план достижения ваших целей, с помощью инвестиций в различные активы.

4) Даст рекомендации по инвестированию ваших средств и защитит от инвестиционных мошенников.

Это основные задачи, которые должен уметь решать ФК. Он должен четко понимать, что сейчас происходит на мировых рынках, оценивать риски инвестирования относительно вашей конкретной ситуации.

Что нужно именно Вам?

Это тот вопрос, на который должен отвечать настоящий финансовый советник.

$$$$$$$$$$$$$$$$$$

Финансовый консультант - как выбрать?

Отказывайтесь от услуг тех, кто в первую же встречу пытается продать Вам какой-то инвестиционный продукт.

Не решает ваши запросы, а хочет скорее заработать.

Спросите у него:

1) Что Вы вкладываете в понятие ФК?

Выяснить он реально советник или продавец компании "Валера и партнеры".

2) Насколько крупный ваш бизнес?

Чтобы не оказалось, чтобы ему некогда будет в будущем отвечать на ваши многочисленные вопросы.

3) Если консалтинговая (консультационная) компания крупная, убедитесь, что именно этот человек будет работать с вами, а не отправит Вас кому-нибудь другому.

4) Делал ли он подобную работу в прошлом. Есть ли рекомендации людей с телефонами и именами по его работе?

5) Опыт в сфере консалтинга.

6) Какая технология взаимодействия? Как часто будете с ним встречаться, когда можно задавать вопросы. Каким будет итог его работы, что Вы получите от  сотрудничества с ФК?

По почте или лично. В течение года будут ли какие-либо рекомендации, советы, платны ли они или нет.

7) И наконец, сколько стоит этот самый результат, конечный продукт? Обязательно уточняйте всегда: это все расходы, которые я буду нести? Еще какие-нибудь есть платежи, которые Вы забыли сказать?

Обязательно "добивайте" 🙂 уточняющими вопросами. Потому что информации много и ФК просто может забыть что-то вам сказать. А Вы поможете ему и выудите для себя ценное.

Если Вам понравилось взаимодействие с ФК. Можете смело начинать с ним сотрудничество.

Благодаря финансовому советнику Вы сможете восстановить контроль за финансами, а значит, скоро начнете создавать реальные активы.

Автор: Сергей Кунгин

 Ценная статья? Расскажите друзьям в социальных сетях, с помощью кнопочек сразу под ней.

ПОЛУЧАЙТЕ НОВЫЕ СТАТЬИ НА ПОЧТУ

Впишите адрес почты и нажмите "Хочу статьи"

chelmagaz.ru

Кто такой финансовый консультант — Финансовая жизнь

Кто такой финансовый консультант

Что является бизнесом в области денежного консалтинга?

Дело содержится в оказании консультационных и информационных одолжений в области финансов (приоритет — программы накопительного страхования судьбы, в Украине неспешно внедряется новый термин, более верно отражающий сущность занятия — Убезпечення життя).

Рынок.

Охват рынка в Украине сейчас – до 1 млн человек (2%), количество рынка в возможности на 5 лет – до 15 млн человек. Другого рынка с таковой возможностью нет. Совсем ясно, что освоен он будет. В обязательном порядке.

Независимо от того, станете ли Вы принимать участие в этом, либо нет.

Кто таковой денежный консультант?

Денежный консультант — высококвалифицированный эксперт, талантливый донести сущность предложения до клиента, узнать его потребности и помогающий верно оформить все документы. Консультантом возможно стать, заключив соглашение о сотрудничестве и пройдя базисный курс обучения. Консультант не осуществляет непосредственные продажи.

Все вопросы, которые связаны с обслуживанием полиса, юридическим и другими обязательствами, несет не консультант, а финучреждение.

Сотрудники компании Евролайф не занимаются продажами и закупками какого именно или товара, а приобретают доход только по окончании заключения сделки с клиентом. Иначе говоря они не несут ощутимых материальных затрат на организацию и продвижению собственного бизнеса. Сотрудники компании Евролайф ни при каких обстоятельствах не имеют яркого контакта с деньгами клиентов.

По собственной сути работа денежного консультанта – это предпринимательская деятельность, предпринимателей ни при каких обстоятельствах не было большое количество, но в текущей обстановке свертывания многих других бизнес-возможностей, шанс попытаться собственные силы в лайфе для многих чуть ли не единственный метод сохранить привычные доходы.

Мы опасаемся того, чего не понимаем. В отечественном обществе до тех пор пока имеется определенные стереотипы о работе в области страхования судьбы, но это стереотипы прошлого, и теперешний денежный консультант — это далеко не прошлый сотрудник госстраха – это отряд специального назначения. Правда в том, что если ты сильный, то попытавшись работу денежного консультанта ты вряд ли сможешь уйти из этого бизнеса.

Кризис вынудит многих попытаться. Сильные останутся и станут успешными.

2 метода сотрудничества с компанией:

1. При заключении контракта с клиентами, Вы приобретаете хорошее комиссионное вознаграждение.

2. Создав и развивая собственную структуру денежных консультантов из Ваших единомышленников, Вы имеете право на получение процента от каждой сделки, оформленной в рамках вашей структуры.

Как выглядит работа денежного консультанта?

На начальной стадии работа денежного консультанта содержится в общении с потенциальными клиентами, на протяжении которого обсуждаются вопросы:

• Денежной защиты семьи, способов и смысла накопления денег.

• Пенсионной реформы.

• Необходимости денежного планирования.

• Необходимости соцзащиты.

• Анализируются потенциальные компании и финансовые инструменты, каковые оптимальны для клиента.

Потом заполняется заявление с вопросами о состоянии здоровья, которое отправляется в финучреждение. На его основании возможно заключен контракт долговременного накопления с элементами страхования судьбы.

По окончании знаний и приобретения опыта денежный консультант:

• Участвует в обучающих и презентационных мероприятиях.

• Сопровождает клиентов.

• Создаёт клиентскую базу.

Сооружает собственную бизнес-структуру в рамках компании.

При продвижении и выполнении рекомендаций по служебной иерархии, у него покажется возможность создать собственную дирекцию.

Что дальше?

В Вашем карьерном росте заинтересованы, исходя из этого Вы получите большую помощь на начальной стадии деятельности.

Вы пройдёте замечательнейшую совокупность обучения, включающую стартовые семинары, стартовую школу дирекции, еженедельные тренинги, после этого Вы продолжите обучение по совокупности MBA.

У компании нет особенных требований к замыслу. Построением собственного бизнеса, Вы имеете возможность заниматься в любое эргономичное для Вас время.

Создавая структуру из квалифицированных консультантов, Вы по сути создаете собственную консалтинговую компанию. Но наряду с этим вопросы, которые связаны с организацией бизнеса, выплатой комиссионных, бухгалтерией, налогами, документооборотом и многим вторым, решает за Вас компания Евролайф Украина.

Дополнительные моменты:

1. Достаточный доход.

2. Многогранное образование, включающее обучение в рамках дирекции, в рамках бизнес-академии MBA (Австрия) и Киево-Могилянской бизнес-школы, за счет компании.

3. подарки и Роскошные призы от компании, поездки в самые увлекательные места мира.

4. Денежные консультанты в области лайфа — элитная часть страхового бизнеса, самая перспективная и респектабельная профессия мира согласно точки зрения The Forbes.

По мере карьерного роста предоставляется возможность взять образование по совокупности MBA

• Все обучающие семинары проходят за пределами Украины. Ежеквартально проводятся специальные тренинги в Украине с привлечением лучших мировых экспертов.

• При окончании Академии, выдается диплом Западного образца. Параллельно выдаётся диплом Киево-Могилянской бизнес-школы.

• На экспертов, обученных в рамках Академии MBA, неизменно большой спрос в любом сегменте управления и бизнеса кадрами.

В завершении приведу вывод одного из экспертов в области лайфа по поводу сегодняшнего момента:

Oсознана потребность в страховании судьбы: в условиях экономической нестабильности и понижения надежности классических инвестиционных инструментов, население обратит внимание на возможности страхования судьбы.

Иначе обманывать себя, что о будущем я поразмыслю на следующий день, также сложно. Так как те, кто пребывали в эйфории роста уровня судьбы, на данный момент поймут, что они жили только сегодняшним днем, в противном случае и взаймы, и за это необходимо расплачиваться своим будущим.

на данный момент стало очевидным, что за время роста немногие успели создать накопления на будущее, надеясь на философию – поживу еще мало на полную, а о будущем поразмыслю на следующий день.

на следующий день ни при каких обстоятельствах не начнется, на следующий день начинается сейчас. Это очевидные истины, но, таковой разговор с самим собой не простой и испытывает недостаток в присутствии эксперта. А потому, что денежные консультанты имеют возможность построения яркого диалога с клиентом, как раз они смогут оценить его потребности и организовать предложения по поводу последующей диверсификации накоплений, оказать помощь денежно спланировать самоё главное и будущее — создать надежную защиту домашнего бюджета.

Плановое учебное занятие, проходящее в Ялте (отель Palmira Palace)

Выступление Натальи Могилевской на концерте, посвященном 10-летию компании Граве Украина

Жизнь денежного консультанта увлекательна, насыщена положительными эмоциями и событиями. Мы занимаемся ответственным и добропорядочным делом. И это сильно вдохновляет.

Источник: eurolife-zt.at.ua

Кто такой финансовый консультант?!

Интересные записи
Похожие статьи, которые вам, наверника будут интересны:

kbrbank.ru

Кто такой финансовый консультант? | New Generation School

Финансовый консультант или личный финансовый советник — это специалист по управлению личными финансами, который знает, как сохранять и приумножать денежные средства.

Роль финансового консультанта очень схожа с ролью семейного доктора или психолога, его главная задача — проанализировать вашу ситуацию, разработать стратегию по ее улучшению и воплотить ее в жизнь вместе с вами.

На рынках Европы и США финансовые консультанты существуют уже много лет, поэтому их услугами пользуется большая часть населения западных стран, в то время как в России эта профессия начала зарождаться только в 90-х годах.

В обязанности финансового консультанта входит:

— Составление плана достижения финансовых целей, например, покупка квартиры, поездка в отпуск, открытие собственного бизнеса— Разработка индивидуальной инвестиционной стратегии для достижения целей— Подбор наиболее выгодных и актуальных предложений финансовых компаний— Юридическая поддержка при пользовании финансовыми услугами, защита ваших прав при недобросовестном отношении финансовых компаний— Постоянное сопровождение на всех этапах до момента достижения всех поставленных целей

Финансовый советник может работать как самостоятельно, так и в штате компании — представителя финансового рынка. Очевидным преимуществом самостоятельного финансового консультанта является его независимость, которая гарантирует работу исключительно в интересах своего клиента и выбор, основывающийся на анализе инструментов не одной компании, а множества.

Причины стать независимым финансовым консультантом прямо сейчас:

1. Постоянное развитиеКаждая ситуация индивидуальна, невозможно разработать единый алгоритм, который сможет удовлетворить потребности каждого, поэтому при работе с каждым новым клиентом консультанту необходимо придумывать новую стратегию, изучать самые различные возможности финансового рынка.

2. Режим работыУ независимого финансового консультанта свободный график, он сам согласовывает время с каждым клиентом. Эта профессия дает свободу выбора времени для работы и отдыха.

3. СтатусУспешный финансовый консультант пользуется уважением не только в профессиональном обществе, но и среди своих клиентов, для которых становится практически членом семьи, так как с ним обсуждаются самые интимные детали финансовой ситуации.

4. Перспективы в РоссииНа сегодняшний день потребность российских граждан в финансовых консультантах растет, но из-за того, что профессия зародилась относительно недавно, рынок все еще практически пуст.

5. МиссияГлавное преимущество работы финансового консультанта — ее миссия — повышение благосостояния граждан нашей огромной страны и формирование экономически сильного общества.

ngschool.ru