Открытие франшизы без вложений денежных средств: реальность или миф? Финансовые франшизы


Франшизы финансовых услуг: страхование и кредитование

Категория Специализированные магазиныУслуги бизнесу и населениюУслуги населениюОбщественное питаниеРозничная торговля: Одежда / БельеПроизводство / Строительство / АвтоТорговля: Украшения / ПодаркиИдеи для малого бизнесаРозничная торговля: Обувь / КожгалантереяМагазины товаров для домаПродуктовые франшизы

Подкатегория Все подкатегорииТранспортные услуги / Курьерские службыБизнес-консалтинг / Бухгалтерия / ПерсоналФинансы / Страхование / Юридические услугиРеклама / СМИ / IT

Финансы / Страхование / Юридические услуги

В категории представлены франшизы различных вариантов финансовых услуг: франшизы кредитных брокеров, франшизы автоломбардов, франшизы микрофинансирования. Также востребованы страховые франшизы и пенсионные брокеры. Новым направлением являются франшизы услуг по банкротству физических лиц.

Найдено 8 франшиз

франшиза автоломбарда FinLine

Инвестиции

от Р 1 500 000

Франшиза микрофинансовой организации

Инвестиции

от Р 1 500 000

франшиза онлайн страхования и продажи автомобилей

Инвестиции

от Р 100 000

франшиза кредитно-страхового брокера

Инвестиции

от Р 700 000

франшиза кредитно-ипотечного центра

Инвестиции

от Р 350 000

франшиза микрофинансовой организации

Инвестиции

от Р 1 200 000

франшиза страховой компании

Инвестиции

от Р 250 000

франшиза юридического супермаркета

Инвестиции

от Р 230 000

Все новости RSS

Новости франчайзинга

franshiza.ru

Каталог франшиз финансовых организаций :: Shopolog.ru

У каждого человека в жизни может случиться ситуация, когда срочно требуются деньги.  И в таком случае люди, как правило, идут не к друзьям и знакомым, а в организации, которые могут выдать в кредит или под залог требуемую сумму. Именно поэтому различные микрофинансовые организации и ломбарды разрастаются, как грибы после дождя. Эта сфера привлекает как начинающих бизнесменов, так и более опытных предпринимателей. Тем более, что в ней есть возможность начать получать прибыль, вложив по минимуму. Для этого достаточно купить франшизу.

Если вас привлекает выдача населению средств под проценты, вам подойдет микрофинансовая организация. Франшиза на нее предполагает наличие небольшого первоначального капитала. Кроме того, на вас ложится забота по поиску и аренде помещения, в которой будет располагаться фирма. Все остальные хлопоты (разработка бизнес-план, поставка рекламных материалов, обучение персонала) берет на себя франчайзер.

Для тех, кто опасается, что выданные деньги могут быть не возвращены, есть франшиза ломбарда. Этот вид бизнеса сводит на нет риски и позволяет максимально быстро окупить вложения и выйти на прирост прибыли.

Какую бы франшизу, связанную с финансами, вы ни выбрали, вам гарантировано предоставляется:

  • Профессионально разработанный бизнес-план, а также помощь в оформлении всех необходимых юридических бумаг, требуемых для регистрации и открытия фирмы.
  • Сопровождение персонального менеджера на всех этапах развития бизнеса.
  • Материалы для проведения рекламных акций и компаний, а также информационные буклеты и листовки.
  • Возможность отправлять своих сотрудников на обучение и повышение квалификации.
  • Готовый сайт, находящийся на первых строках в поисковиках.

Сложно ли открыть франшизу? Нет. Для этого необходимо пройти несколько этапов. Во-первых, нужно четко определиться, какое именно учреждение, связанное с финансами, вы хотите открыть. Во-вторых, подобрать франчайзера. Самые крупные из них представлены в каталоге нашего сайта. В-третьих, запросить у нескольких выбранных франчайзеров подробные условия сотрудничества. При их изучении особое внимание обращайте на требования к помещению, размер первоначального взноса и ежегодный процент оплаты франчайзеру. После этого вам останется выбрать ту компанию, под брендом которой вы хотели бы работать, и подписать договор. В течение месяца вы станете владельцем собственного бизнеса, который будет приносить доход с момента открытия фирмы. 

www.shopolog.ru

Финансовые франшизы - Каталог франшиз

Финансовые франшизы – это одна из наиболее интересных и динамично развивающихся областей рынка франчайзинга РФ. Финансовая сфера в целом всегда вызывала большой интерес предпринимателей, обладающих различным профессиональным образованием и опытом. Высокая степень такого интереса обусловлена разнообразием возможностей реализации своих бизнес-амбиций. Однако побочной стороной этого направления неизменно оставался немалый риск. Запуск предприятия по финансовой франшизе позволяет успешно решить обе задачи: получить возможность реализации своих способностей, получения высокой и стабильной прибыли, с одной стороны, и с другой – свести к минимуму риск наиболее типичных ошибок.

Финансовые франшизы

Большинство финансовых франшиз являются разработками известных и пользующихся доверием организаций. Детальная проработанность условий договоров лежит в основе прозрачности бизнес-схем, по которых осуществляется повседневная деятельность. Объём вложений, необходимых для запуска проекта, отличается широтой диапазона. Приобрести финансовые франшизы могут как состоявшиеся предприниматели, так и начинающие бизнесмены из любого региона РФ.

Франшиза «Финансовые партнёры»

Франшиза «Финансовые партнёры» обладает рядом преимуществ, одно из которых – сжатость сроков окупаемости инвестиций. Проект востребован на территории России и других стран мира. Миссия головного офиса и его многочисленных филиалов: оказание услуг кредитования и привлечение финансирования для частных граждан и юридических лиц. В числе направлений деятельности: автокредиты, страхование, потребительское и ипотечное кредитование.

Франшиза «Финансовые партнёры»

Франшиза «Финансовые решения»

Франшиза «Финансовые решения» основана на использования технологии ведения и управления бизнес-процессами на протяжении многих лет. Проект входит в категорию наиболее доходных предложений рынка РФ. Наличие экономического или профильного образования не входит в число обязательных условий для покупки франшизы.

Франшиза «Финансовые решения»

Франшиза «Финансовый брокер»

Франшиза «Финансовый брокер» включает обучающий курс, на котором партнёры по бизнесу, получают всеохватную информацию о необходимости конкретных действий для достижения успеха. Франчайзинговый директор не только посвящается во все необходимые нюансы ведения дела, но и получает сопровождение с первыми несколькими клиентами.

Франшиза «Финансовый брокер»

franshizas.ru

Открытие франшизы без вложений денежных средств: реальность или миф?

Открыть свой собственный бизнес без вложения средств, да еще в содружестве с известным мировым брендом и под его торговой маркой – это мечта каждого предпринимателя. Особенно в периоды кризисов количество таких желающих резко увеличивается. Это собственное дело, на готовой и действующей уже модели бизнеса, с возможностью использования всех возможностей, которые предоставляет уже раскрученный бренд, но при этом вложения личных средств минимальные.

На сегодняшний день в России открыты и работают по данной схеме много компаний – рестораны быстрого питания, небольшие магазины, специализирующиеся на продаже товаров различного назначения, или большие гипермаркеты. Это мечта, которую реально помогает осуществить  франшиза.

Что такое франшиза?

Слово «франшиза» пришло из французского языка, и переводится как «льгота». По сути, это – определенный комплекс и набор услуг, который предоставляется для открытия бизнеса и дальнейшего его развития.

Комплекс предлагаемых услуг состоит из права пользоваться брендом и способов ведения бизнеса. Франшизой могут являться зарегистрированные и раскрученные торговые марки, апробированные (испытанные) методы ведения и развития бизнеса, разнообразные технологии.

Самое главное в использовании франшизы – получение реально работающей модели, что существенно позволяет снизить или свести к минимуму потерю времени, денежных средств на тестирование модели бизнеса, а это, в свою очередь, дает толчок для малого бизнеса и его интенсивного развития.

При получении франшизы оформляется договор (франчизайнинг) между владельцем ресурсов, который называется франчайзер, и тем, кто приобретает этот ресурс, – франчайзи.

Другими словами, бизнес по франчизайнингу – своего рода аренда известного товарного знака; осуществляется это через лицензию с правом использовать действующую, готовую и работающую модель ведения малого бизнеса. Между сторонами заключается официальный деловой договор, в котором в обязательном порядке прописываются все нормы, принципы, правила сотрудничества, решения типичных нестандартных ситуаций.

Первоначальный денежный взнос за приобретаемую франшизу называется паушальным взносом, причем многие организации, при сотрудничестве, своим партнерам разрешают отсрочить платежи на несколько лет. Франчайзер, по условиям договора, предоставляет клиенту свое торговое имя, торговую марку, все необходимые лицензии, требуемое оборудование и доступ к накопленному опыту работы плюс бесплатные консультации в решении возникающих задач и проблем. Причем клиент за весь этот набор платит каждый месяц определенную сумму и в обязательном порядке выполняет все ключевые требования, прописанные в договоре.

Договорные обязательства такого рода предусматривают ежемесячную арендную плату, которая называется роялти. Другим словами, это плата за поддержку со стороны компании: франчайзеры обучают ваш персонал, занимаются поиском и привлечением клиентов, вы получаете доступ к общей сети этого бренда и много другого.

Внимание! Роялти могут аннулировать, если предприниматель зарекомендовал себя хорошо и не обращался за помощью к франчайзеру. Это вариант франшизы без роялти.

Партнерство для начинающих

Можно ли, не обладая стартовым капиталом, получить договор партнерства? Оказывается, можно.    Но стоит знать и четко понимать, что не существует прибыльных франшиз без взноса денежных средств. Прибыльные компании не занимаются благотворительностью.

Многие предприятия России работают по схеме франчайзинга с обязательной платой роялти и паушальным взносом. А некоторые, даже при наличии вложений, обращают внимание на репутацию потенциального франчайзи (неохото предоставляют франшизу для начинающих), наличие опыта работы в данной сфере, знаний в области управления моделями ведения своего бизнеса.

Поэтому, при наличии желания заработать на франшизе и при отсутствии денег, существует только один выход – искать средства.

Эксперты утверждают, что бизнесмен, который не вложил ни копейки в свой бизнес, не будет заинтересован в его развитии и процветании, а закрытие нерентабельных точек только снизит авторитет любого бренда. А вот тот, кто заинтересован в построении выгодного и успешного в дальнейшем бизнес-проекте, найдет деньги.

Как правило, франчайзеры на уступки соглашаются неохотно, но если они заинтересованы в быстром расширении рынка, то такое вполне вероятно.

Например:

  1. Может быть оформлена франшиза без паушального взноса, но с выплатой роялти.
  2. Оформить рассрочку на паушальный взнос. В данном случае будет необходимость оплаты паушального взноса и роялти. Конечно, это повлияет на прибыль (она не будет большой), но зато появится возможность получения франшизы без вложений или с минимальными суммами.

Существует несколько удачных схем выплаты роялти:

  1. Прописанный в договоре фиксированный процент от прибыли.
  2. Определенный процент от объема продаж.
  3. Фиксированная сумма, не зависимо от оборота и доходов предприятия (этот вариант востребован в тех сферах, где весьма сложно отследить оборот).

Чтобы найти инвесторов и в дальнейшем приобрести договор партнерства, следует основательно подготовиться – создать подробнейший бизнес-план, в котором обязательно указать все варианты возможной прибыли и убытков.

Франшиза без вложения денежных средств

Многих начинающих бизнесменов интересует вопрос: существует ли франшиза без паушального взноса? Даже если удалось отыскать и приобрести франшизу без первоначального взноса, все равно придется вкладывать собственные деньги.

Необходимо отыскать помещение для офиса, оформить его аренду на продолжительный период, провести ремонтные работы, закупить и установить оборудование, оформить лицензии и другие важные документы, подобрать и обучить персонал.

Это весьма затратное занятие. Поэтому не стоит думать, что вам удалось получить франшизу без вложений, если не было паушального взноса.

Вам придется найти франчайзера, который поможет в некоторых вопросах:

  1. Оплатит ремонт помещения и выделит необходимое оборудование.
  2. Бесплатно научит ваш персонал.
  3. Обеспечит вас товаром для реализации.

Это минимальные необходимые условия, при которых открывается франшиза без вложений под реализацию.

Также следует знать, что подобный вариант возможен в том случае, если компания франчайзера хочет расширить свой рынок или повысить свою популярность в вашем регионе.

Еще одним способом открыть бизнес по франшизе без вложений являются активные продажи. Эта отрасль обходится без покупки каких-либо материальных ценностей.

Открытие франшизы без затрат

Варианты партнерств без вложений

Реально существует несколько вариантов получения бесплатных франшиз:

  1. Инвестором будет третье лицо. Это похоже на открытие своего бизнеса без стартового капитала. Предприниматель самостоятельно ищет инвестора, который будет заинтересован вложить свои денежные средства в проект, имеющий шансы на успех. Главное – это убедить потенциального инвестора не просто вложить деньги в проект, а в случае необходимости, увеличить инвестиции.
  2. Инвестор – компания-франчазер. Об этой возможности не все бизнесмены знают, хотя он распространен. Преимуществом является то, что потенциального вкладчика нет необходимости убеждать в надобности инвестировании своей же компании. Но чтобы это сработало, стоит поработать некоторое время в этой фирме, лучше ознакомиться с ценностными ориентирами компании и способом ведения дел. Потребуются, возможно, определенные знания, квалификация, но зато такой подход заслужит доверие со стороны инвесторов.
  3. Франшизы под реализацию. Этот вариант потребует определенных навыков в продаже и некоторых вложений. Но, как правило, для старта такого проекта сумма первоначального взноса небольшая. Франчайзеры не требуют паушального взноса или приобретения каких-то активов. Такие партнерства работают на рынке предложений и услуг, что, в свою очередь, требует от бизнесмена некоторых навыков.
  4. Франшиза без паушального взноса. Такой тип очень популярен и востребован среди предпринимателей, так как они больше всего его понимают. Прибыль напрямую зависит от стоимости товара при его отгрузке. Этот способ ведения дел используют большинство компаний по всему миру. На сегодняшний день паушальный взнос многие мировые бренды закладывают в стоимость товаров для продажи.
  5. Инвестор – сетевая компания. Примерить на себя роль инвестора, особенно в маленьком городке, не прочь сетевая компания, специализирующаяся на маркетинге. Они самостоятельно занимаются продажей товаров и продуктов от популярных и известных брендов. Это хорошая стартовая площадка для бизнесменов, помогающая развить некоторые личностные качества, необходимые для успешного ведения дел.

Негативные моменты соглашений без первоначального взноса

Советы при получении франшизы без вложений

Как ни заманчиво звучит фраза «бесплатная франшиза под реализацию», но под ней могут скрываться подводные камни (отрицательные моменты).

Самые распространенные из них:

  1. Переоценка своих возможностей и сил, что выражается в трате времени и потери бизнеса в целом.
  2. Юридические хитрости. Некоторые юристы, при составлении договора, изначально закладывают завышенные требования, реализовать которые невозможно.

Как найти лучшее предложение?

В Интеренете можно найти и скачать каталог франшиз. Ориентируйтесь на 2017 год. Все франшизы, представленные в интернет-каталоге, окупаются, в основном, за 6-12 месяцев.

По категориям франчайзинг предложения можно разделить на:

  1. Франшиза торговые услуги. Быстро раскручивается собственный бизнес, сроки накопления начального капитал сокращаются, роялти и риски минимальные.

На сегодняшний день вокосметические средствастребованными остаются направления:

  1. Франшиза общественное питание. Гарантирует высокий уровень дохода, требует значительных денежных вливаний.

Длительное время на рынке сохраняется спрос на такие направления:

  1. Франшиза сфера услуг. Специфический бизнес, так как предметом продажи выступают услуги. К таким направлениям относятся: салоны красоты, агентства по прокату автомобилей, рекламные агентства.
  2. Франшиза IT-технологии. Перспективная и быстро развивающаяся отрасль экономики. Требуются знания не только в области компьютерных технологий, но и виртуального мира. Например: справочные интернет агентства, веб-студии, разрабатывающие и продвигающие сайты.
  3. Франшиза производство. Самый сложный вид деятельности. Требуются значительный первоначальный взнос, высокий паушальный взнос и регулярные роялти. Но предлагается четкая стратегия по развитию бизнеса, гарантия надежности вложенных инвестиций и поддержка главного предприятия.

Инструкция по открытию магазина по договору партнерства

Если вы задумывались над вопросом, как открыть магазин по франшизе — посмотрите каталог франшиз и вы понимаете, что все равно некоторые денежные затраты будут.

Но в любом случае, чтобы открыть франшизу потребуется выполнить некоторые пункты:

  1. Провести исследование рынка, которое подскажет: как открыть франшизу.
  2. Выбрать помещение для торговой точки.
  3. Купить франшизу.
  4. Подготовить магазин к работе (провести ремонтные работы и закупить требуемое торговое оборудование).
  5. Подобрать персонал и провести его обучение.
  6. Поставить товар.

2pct.ru

Финасирование франшиз имеет много способов

Сегодня многие люди находятся в поисках лучших возможностей франшизы, поскольку они знают, что это идеальный способ для них, чтобы войти в бизнес- индустрию быстро. Часто тем, кто работает с бизнесом по франшизе, требуется бизнес финансирование для своих франшиз, а также специалисты по финансированию. О вариантах франчайзинга, вы можете прочитать здесь.

 Возникает много вопросов, связанных с получением оборотного капитала, то есть денежных средств на финансирование покупки франшизы и сборов роялти (оплата франшизы). Поэтому люди проявляют любопытство при получении финансирования на франшизу.

финансирование франшиз

Финансирование для франшиз

Определение чистой стоимости — это то, на чём должны сосредоточиться предприниматели, когда они принимают решение о получении финансирования на франшизу. Персональный баланс и обязательства могут быть использованы ими.

Перед тем, как сделать финансирование франшизы, есть множество вещей, которые тщательно изучаются кредиторами. Кредиторов интересует, как долго владелец бизнеса живёт в нынешней местности, какое время он провёл в данной сфере занятости, они учитывают доход предпринимателя.

Кредиторы хотят гарантий при финансировании франшизы. Таким образом, они хотят видеть, что заёмщик хорошо управляет своими финансами, и живёт в пределах своих доходов. Финансы франшизы, предлагаемые кредиторами, представляются в различных формах, таких как лизинг оборудования, наличных, оборотного капитала и т.д. Затраты на финансирование, особенно франшизы, безусловно выше.

 Тем не менее, эти затраты могут быть уравнены компаниями, поскольку их денежные позиции улучшаются за счёт франшизы такого типа финансирования, как лизинг оборудования.

Учитывая экономику сегодня, сильная денежная позиция может поддерживаться владельцами бизнеса по франшизе.

 

В таком бизнесе также есть налоговые льготы. Это делает более гибким и эффективным ремонт оборудования и машин. Также денежный поток франшизы может быть улучшен, если новое оборудование в лизинге.

Таким образом, эти возможности финансирования франшизы необходимы для владельцев бизнеса франшизы.

финансирование покупки франшизы

Финансирование франшиз

Франчайзинговая компания должна быть удовлетворена тем, что потенциальный франчайзи (покупатель франшизы) имеет достаточно средств на финансирование начальных затрат, оборотного капитала и личных расходов, пока франшиза не станет получать прибыль. Это может быть три или более лет с момента открытия бизнеса.

Сборы по франшизе делятся на две группы:

  • начальные;
  • продолжающиеся сборы.

Плата варьируется в широких пределах в зависимости от типа франшизы.

Постоянные сборы включают:

  1. Cбор роялти.
  2. Рекламный и маркетинговый сбор.
  3. Плату за бронирование.
  4. Программу по путешествию.

 Перед тем как принять перспективу, франчайзинговая компания рассматривает чистую стоимость активов, ликвидность активов, а также отчёт кредитного бюро потенциального клиента в рамках квалификационного процесса. Некоторые франшизы могут стоить много денег, и могут потребовать заимствования.

 финансирование бизнеса франшиз

Кредита от банка

 Если это будет так, то франчайзинговая компания захочет убедиться в том, что перспектива будет претендовать на разумный кредит для покрытия расходов по франшизе и текущих требований оборотного капитала, пока предприятие не станет прибыльным.

 К сожалению, финансирование продолжает оставаться проблемой для потенциальных владельцев франшизы. В целях содействия собственности франшизы, многие франчайзинговые компании предлагают собственные программы финансирования.

Для тех, кто не может претендовать на финансирование по франчайзингу компании, есть программа кредита SBA. Она поставляется со всеми атрибутами стартап — низкий первоначальный взнос, низкий уровень процентных ставок и длительные сроки пребывания.

Для большинства перспектив целесообразно воспользоваться услугами профессионального писателя бизнес-плана  и кредитного эксперта, чтобы повысить шансы на финансирование и скорость кредитора обратной связи.

Профессионал обеспечит хорошо продуманный бизнес-план. В качестве перспективных франчайзи, вы также будете иметь все необходимые SBA формы. Проверены и пакет будет тщательно протестирован, чтобы гарантировать высокую вероятность предоставления заёмщику средств до их предоставления кредиторам.

 При этом вы сможете получить отчёт о недостатках пакета и, работая в тесном контакте с вами, хороший профессионал улучшит пакет по мере необходимости. После этого, если ваш кредитный пакет проходит скрининг-тест, он будет помещен в SBA кредиторов за выдачу письма о намерениях (LOI).

rukitsckaya.ru

Получение займа на открытие бизнеса по франшизе, особенности и возможные риски

Франчайзинг является наиболее популярной моделью развития торговых отношений среди предпринимателей. Особенно такая схема интересна для представителей малого и среднего бизнеса и для тех, кто планирует старт своего дела на рынке.

Привлекательность работы по франшизе обусловлена более низким уровнем риска по сравнению с самостоятельным продвижением торговой марки. Поддержка франчайзера, доступ к ресурсам компании и возможность в короткие сроки получить значительную прибыль также формируют популярность среди потенциальных покупателей.

Финансовые источники кредитования франчайзинга

Разработка и регистрация уникального бренда занимает много времени, сил и требует денежных вливаний. При грамотном подходе торговая марка будет приносить своему обладателю значительный доход. В этом случае продажа франшизы является одним из условий роста и распространения предприятий на больших территориях. Большинство предпринимателей хотят заниматься таким бизнесом.

Однако, как и любой вид предпринимательской деятельности, франчайзинг требует финансовых вложений со стороны покупателя бренда. Основной вопрос для предпринимателя — это: где взять финансовые средства?

Денежными источниками могут быть такие варианты:

  • Покупка лицензии за свои деньги.

Наиболее привлекательный способ при наличии экономических возможностей. Позволяет вкладывать средства, учитывая отсутствие дополнительных расходов, связанных с выплатой процентов по займу.

  • Кредит на франшизу у франчайзера.

Если владелец бренда заинтересован в продаже и расширении своего производства, он может предоставить кредит под франшизу или оформить франшизу в рассрочку. В этом случае франчайзер организует предпринимательскую деятельность торгового производства за свои средства. Возврат средств осуществляется постепенно, по мере развития бизнеса. Чаще всего решение для кредита принимается в отношении сотрудников, которые себя хорошо зарекомендовали. В расчет берется опыт работы и необходимая сумма денег. Условия в таком случае являются выгодными для обеих сторон.

  • Выдача первичного кредита банком.

Одним из разновидностей кредитной выплаты является заем у банка. Наличие хорошей финансовой истории и благоприятной репутации компании обеспечат получение денежных средств. В этом случае размеры платежей будут зависеть от полученных структурой финансов.

Однако большие суммы банки выдают неохотно, и будущий предприниматель может получить отказ, особенно если деньги нужны на покупку франшизы. По возможности, лучше подписывать соглашение с учреждением, где нет необходимости подтверждать кредит.

  • Выдача целевого кредита на открытие бизнеса по франшизе.

Такой вариант займа более вероятный при наличии работающего бизнеса у предпринимателя, который покупает франшизу. В этом случае финансовую помощь можно получить, взяв ее на развитие существующего бизнеса. Вероятность получения суммы в полном объеме более высока по сравнению с другими вариантами. Например, вот условия Сбербанка по кредиту на франшизу.

  • Специализированный кредит.

Первая и единственная банковская структура Российской Федерации, которая выдает кредит на франшизу — это «Сбербанк». В этом случае можно получить необходимые средства на открытие бизнеса с нуля. При этом, при указании цели займа, кредит выдают и юридическим, и физическим лицам. Такой вариант является привлекательным для начинающих предпринимателей, учитывая, что заявка оформляется до регистрации предприятия.

Внимание! Основными условиями кредитования являются: отсутствие бизнес-отношений в течение 3 последних месяцев и гарантии поручителей.

  • Другие источники кредита.

Можно взять деньги у знакомых или родственников. Такой кредит на покупку франшизы позволяет иногда обойтись без составления соглашения или договориться о возврате с небольшими процентами. При этом сроки для погашения займа могут быть очень лояльными.

Негативные стороны займа

В любом случае кредитование франчайзинга без риска хорошо показало себя в  развитых государствах, где продают значительное количество франшиз без первоначального взноса.

В России и ближайших странах такими видами займов банки не очень заинтересованы. Это связано экономической нестабильностью и не всегда выгодными условиями для покупателей бизнеса. Предпринимателю приходится выплачивать не только обязательные платежи по договорам франчайзинга, но и отдавать деньги по кредиту. Поэтому размеры остаточной прибыли в таких случаях незначительные.

Прежде чем решиться на такой вариант финансирования, необходимо изучить все аргументы.

Следует помнить о следующих отрицательных моментах выдачи кредита на приобретение франшизы:

  • Отсутствие займа на льготных условиях.

Такие проекты являются деятельностью с высокой степенью риска. Поэтому ставки по кредитам достаточно высоки. Это приводит к тому, что воспользоваться финансовой помощью банков могут лишь немногие предприниматели.

  • Наличие дополнительных банковских взносов.

Согласно договорам, выплаты по средствам займа могут составлять не единственную статью расходов для того, кто получил кредит. Плата взимается за кассовое обслуживание, рассмотрение документации по займу, различные виды штрафных санкций за несвоевременное или досрочное погашение долга. Поэтому возвратные денежные суммы могут увеличиваться в два раза.

  • Предоставление финансовых отчетов.

Банковские структуры требуют не только разработку бизнес-плана с учетом выплат по кредитным средствам, но и составление бухгалтерских документов. Учитывая иностранное происхождение большинства известных франшиз, составление документации международного образца влечет за собой большие денежные затраты. Поэтому отчетность по договору франчайзинга в этой ситуации является дополнительной статьей расходов.

Варианты уменьшения финансовых затрат

Во многих случаях у предпринимателя изначально есть желание работать по модели франчайзинга, но финансовых средств недостаточно для покупки лицензии. При таких обстоятельствах одним из путей оптимизации расходов будет являться снижение затрат при ведении бизнеса. Это позволяет сэкономить средства и пустить их в развитие нового вида бизнеса.

Можно найти несколько способов для осуществления такого плана действий:

  • Выбор наиболее известной торговой марки.

В этой ситуации банк с большей вероятностью пойдет на финансовую сделку, учитывая экономическую стабильность крупной компании.

Важно! Кредитная ставка на покупку франшизы успешного предприятия может снижаться до 2 %.

  • Закупка оборудования на льготных условиях.

Хорошо зарекомендовала себя работа с лизинговыми компаниями, которые создают приемлемые условия для начинающих франчайзи. Покупка франшизы в лизинг является очень привлекательной инвестицией для бизнесмена, особенно в условиях высоких затрат.

  • Сотрудничество с иностранными фондами.

Учитывая невысокий процент по кредитному займу, условия иностранных структур более выгодные. Однако чаще предпочтение они отдают предприятиям своих государств.

Основные шаги для получения кредита

Независимо от того, кто станет основным или частичным кредитором, будущему предпринимателю следует тщательно подготовиться к покупке франшизы в кредит. Ответственный подход позволит заявить о себе, как о надежном партнере, и повысит шансы на получение помощи.

Важно придерживаться основных правил торговых отношений:

  1. Поиск бизнеса по модели франчайзинга. Выбор франшизы является для предпринимателя первоочередной задачей, от которой, впоследствии, зависит успех дела. Поэтому вначале следует внимательно изучить рынок и предлагаемые варианты франчайзинговой деятельности. Финансовый рост предприятия, размеры требуемых выплат, условия работы известной марки — одни из главных вопросов, которые должен рассмотреть будущий франчайзи. Лучше, если это будет известная компания с мировым именем, такая как Старбакс.
  2. Стараться быть первым покупателем франшизы. При обращении в банк за выдачей кредита предприниматель должен иметь в виду, что финансовые структуры более охотно выдают займы для покупки франшизы крупных предприятий с меньшей плотностью распространения в регионе. Также имеет значение известность бренда.
  3. Обсуждение финансового займа с владельцем торговой марки или банковской структурой. Специалисты в сфере франчайзинга, в большинстве случаев, рекомендуют первичное обсуждение по кредитованию проводить с владельцем франшизы. Этот аспект связан с высокой заинтересованностью франчайзера в успешности развития и роста своего бизнеса. В этом случае можно получить более выгодные условия для покупки франшизы, чем в банке.
  4. Составление качественного и подробного бизнес-плана. Проект необходимо продумывать тщательно, с составлением подробной пошаговой инструкции. Хороший план говорит о предпринимателе, как о заинтересованном и грамотном специалисте, которому можно доверить развитие бизнеса.
  5. Четкая разработка стратегии маркетинга и продаж. Эти пункты являются одними из важных моментов в планировании дальнейшей деятельности, наряду с рекламной программой и списком потенциальных клиентов.
  6. Выплата высокого авансового платежа по кредиту. Большие размеры взноса необходимы для создания имиджа стабильного и платежеспособного бизнесмена.
  7. Забота о стабильной кредитной истории. Наличие в банке депозитных средств или другой кредитной линии, выплаты по которой успешно осуществляются, позволяет с большей долей вероятности получить денежный заем. Добросовестность клиента в этом случае играет важную роль.

Негативная сторона займовой политики

В заключение

Привлечение финансов от других юридических или физических является непростой задачей. Поэтому подготовка к такому важному процессу должна быть тщательной и стратегически продуманной.

При соблюдении всех условий можно не только получить желаемое финансирование, но и добиться быстрого получения прибыли от нового бизнеса.

2pct.ru

Финансовую модель для франшизы — Блог Franchise Agency

Финансовая модель франшизы — это все реальные показатели вашего бизнеса, которые помогают понять потенциальному партнеру-франчайзи, насколько рентабелен ваш бизнес.

За 3 года в франчайзинге я видел сотни финансовых моделей франшиз, и лишь немногие показались мне интересными и продающими. На мой взгляд, самый главный критерий фин. модели — это простота. Фин. модель должна быть простой и понятной, чтобы любой человек мог в ней разобраться. Часто бывает так, что ты берешь в руки финансовую модель какой-нибудь франшизы, к примеру условной кофейни, и думаешь: «Что здесь вообще написано? Я франшизу покупаю, или я на лекциях высшей математики в техническом университете?».

Далее всю информацию по финансовым моделям учитывайте с тем расчетом, что все стоит делать максимально просто, но информативно.

Что должно быть в финансовой модели:— инвестиции на покупку франшизу— инвестиции в открытие бизнеса— основные показатели бизнеса— ежемесячные расходы— таблица расчетов финансовых показателей бизнеса на 6-12 месяцев— рентабельность бизнеса— время возврата инвестиций

Теперь подробно разберем каждый пункт, чтобы вы самостоятельно понимали как сделать финансовую модель франшизы.

1) Инвестиции на покупку франшизы и инвестиции в открытие бизнеса.

Сначала подробно распишите сколько стоит ваша франшиза. Если у вас несколько тарифов, то в фин. модели рекомендуется указать в качестве комментария, чем отличаются тарифы, чтобы человек сразу же видел, за что он переплачивает. Это помогает продать.

Далее нужно посчитать, сколько нужно денег на открытие бизнеса. Здесь нужно учесть все: аренда, мебель, затраты на регистрацию, и т.д. Пишите все максимально честно, т.к. если ваши цифры будут занижены, то люди сразу же будут настроены по отношению к вам негативно, потому что вы уже их обманули. Так же не стоит завышать цены, т.к. у ваших конкурентов будут примерно одинаковые цифры. Перед оформлением этого пункта желательно получить фин. модели конкурентов, чтобы понимать как выделиться среди конкурентов.

Так же рекомендую поставить знак * и написать, что цены могут отличаться на 10-20% в зависимости от региона, и что расчет идет исходя из ваших личных данных и из усредненных расчетов по России и СНГ.

Далее стоит посчитать сумму всех первоначальных инвестиций вместе со стоимостью франшизы и сделать вкладку: «Итого».

2) Основные показатели бизнеса и ежемесячные расходы.

Далее вы должны честно показать человеку, какие расходы в вашем бизнесе есть ежемесячно: аренда офиса, з/п сотрудников, обслуживание р/с, интернет, расходы на телефон и прочее. Все расходы записываем в столбик, и делаем строку «Итого». Помимо расходов делаем табличку с основными показателями бизнеса:— средний чек— средняя чистая прибыль с 1 продажи— и другие стандартные показатели

3) Таблица расчетов финансовых показателей бизнеса на 6-12 месяцев.

Любому человеку интересно знать, сколько же он заработает по вашей франшизе. Поэтому самый важный момент — показать таблицу с прогнозами на финансовые показатели на 6-12 месяцев вперед.

Что стоит написать в эту таблицу? Все данные, исходя из прибыли + постоянные данные. Если человек сделает все по вашим рекомендациям, то сколько он получит клиентов в первый месяц работы? А сколько было клиентов в первый месяц работы у вас в бизнесе? А сколько клиентов в первый месяц работы у ваших действующих франчайзи? Исходя из этих параметров спрогнозируйте сколько клиентов будет у вашего будущего партнера за месяц. Сколько он при этом заработает прибыли. Сколько при этом у него будет расходов. Сколько он получит чистыми, когда заплатит все налоги. Все эти показатели укажите в таблице и распишите на 6-12 месяцев.

4) Рентабельность бизнеса и время возврата инвестиций.

Исходя из данных таблицы показателей так же следует просчитать, какая рентабельность будет у бизнеса вашего партнера-франчайзи, и как быстро он окупит все свои вложения. Все эти данные следует посчитать и внести в таблицу, как некий вывод.

Если вы хотите качественно упаковать и продавать франшизу, то обращайтесь к профессионалам — franchise-agency.ru

Вас может заинтересовать:

2 1000-600

blog.franchise-agency.ru